27.社債及び借入金
(1)社債の内訳

(単位:百万円)

発行会社名	銘柄	発行年月日	前連結会計年度 (2019年3月31日)	当連結会計年度 (2019年12月31日)	利率 (%)	担保	償還期限
㈱Key Holder	第9回担保付社債	2017年1月31日	276	265	0.84	あり	2022年1月31日
キーノート㈱	第1回無担保社債(銀行保証付・適格機関投資家限定)	2016年4月25日	50	30	0.55	なし	2021年4月23日
キーノート㈱	第1回無担保社債(銀行保証付・適格機関投資家限定)	2016年9月20日	25	20	0.38	なし	2021年9月17日
キーノート㈱	第1回無担保社債(銀行保証付・適格機関投資家限定)	2017年10月25日	80	60	0.26	なし	2022年10月25日
キーノート㈱	第2回無担保社債(銀行保証付・適格機関投資家限定)	2018年12月25日	100	80	0.27	なし	2023年12月25日
キーノート㈱	第1回無担保社債(銀行保証付・適格機関投資家限定)	2019年6月25日	-	45	0.27	なし	2024年6月25日
Jトラスト㈱	第1回無担保社債	2016年2月25日	200	200	0.79	なし	2021年2月25日
㈱日本保証	第1回無担保社債	2017年9月25日	210	180	0.92	なし	2022年9月25日
㈱日本保証	第2回無担保社債	2019年12月24日	-	200	0.82	なし	2021年12月24日
Jトラスト カード㈱	第1回無担保社債	2019年3月25日	294	294	0.28	なし	2024年3月25日
PT Bank JTrust Indonesia Tbk.	US$転換社債	2006年6月16日	1,666	-	7.00	なし	-
JTキャピタル㈱	短期社債(各証券会社) (注)3	2018年5月21日～2019年3月28日	15,921	-	3.75～5.09	なし	2019年5月14日～2020年9月26日
JTキャピタル㈱	短期社債(各証券会社) (注)3	2019年1月24日～2019年12月30日	-	11,011	3.65～4.30	なし	2020年1月22日～2020年10月29日
連結対象特別目的会社	特定社債 (注)4	2015年7月25日～2019年12月10日	11,613	11,357	2.80～4.55	あり	2020年1月31日～2045年7月25日
合計	-	-	30,436	23,744	-	-	-

(注)1.社債は、全て償却原価で測定する金融負債であります。
2.「利率」欄には、それぞれの社債において適用されている表面利率を記載しており、実効金利とは異なっております。
3.韓国内証券会社からの短期社債を集約しております。
4.連結対象特別目的会社の発行している特定社債を集約しております。
(2)借入金の内訳

(単位:百万円)

	前連結会計年度 (2019年3月31日)	当連結会計年度 (2019年12月31日)	平均利率 (%)	返済期限
割引手形	1,130	1,150	3.35	-
短期借入金	11,275	10,518	5.37	2020年1月19日～2020年12月30日
1年内返済予定の長期借入金	19,038	21,592	4.34	2020年1月22日～2020年12月31日
長期借入金	24,121	28,100	3.10	2021年1月4日～2044年9月26日
合計	55,565	61,361	-	-

(注)1.借入金は、全て償却原価で測定する金融負債であります。
2.「平均利率」については、期末残高に対する加重平均利率を記載しております。