有報情報

#1 事業等のリスク

①調達金利の上昇リスク
当社グループは、金融機関からの借入、コミットメントラインの設定等の間接金融とコマーシャル・ペーパー等の直接金融を組み合わせ事業資金を調達しております。金利スワップの活用等により金利変動リスクへの対応を行っておりますが、市場金利の変動により調達金利が上昇し業績に影響を及ぼす可能性があります。
②為替変動リスク

2016/06/28 14:59

#2 借入金等明細表、連結財務諸表（連結）

【借入金等明細表】

区分	当期首残高(百万円)	当期末残高(百万円)	平均利率(%)	返済期限
短期借入金	115,000	147,500	0.2	―
1年以内に返済予定の長期借入金	45,371	42,569	0.9	―
長期借入金(1年以内に返済予定のものを除く。)	347,120	333,833	0.7	平成29年4月～平成36年9月

(注)1.「平均利率」については、借入金の当連結会計年度末残高に対する加重平均利率を記載しております。
2.長期借入金(1年以内に返済予定のものを除く。)の連結決算日後の返済予定額の総額は以下のとおりであ

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#3 財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析

(4) 資金流動性の確保
現預金残高を抑えつつ流動性を確保するため、コマーシャル・ペーパーの発行や金融機関との間でコミットメントラインの設定を行い、資金効率の向上をはかりました。
なお、当該コミットメントラインの設定は平成27年9月末をもって終了しております。

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#4 金融商品関係、連結財務諸表（連結）

(*1)会員未収金及び営業貸付金に対する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しております。
(*2)長期借入金には、1年内返済予定の長期借入金が含まれております。
(*3)デリバティブ取引によって生じた正味の債権・債務は純額で表示しており、合計で正味の債務となる項目については、( )で表示しております。

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#5 関連当事者情報、連結財務諸表（連結）

(注)1.利率等は一般的取引条件によっております。
2.当社は農林中央金庫とコミットメントライン契約を締結しております。
なお、当連結会計年度末におけるコミットメントライン契約に係る借入金未使用残高は10,000百万円であります。

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