有価証券報告書(内国投資信託受益証券)-第2期(2023/11/21-2024/11/20)

(1)【投資方針】
RM国内債券マザーファンド、RM先進国債券マザーファンド(為替ヘッジあり)、RM先進国債券マザーファンド、RM新興国債券マザーファンド、RM国内株式マザーファンド、RM先進国株式マザーファンド、RM新興国株式マザーファンド、RM国内リートマザーファンドおよびRM先進国リートマザーファンド(以下、各々を「マザーファンド」といいます。)の各受益証券を主要投資対象とします。
<りそな つみたてラップ型ファンド(安定型)>① 主として、各マザーファンド受益証券への投資を通じ、実質的に国内、先進国および新興国の債券・株式ならびに国内および先進国の不動産投資信託証券(リート)等への分散投資を行い、信託財産の中長期的な安定性を重視した運用を行います。
② 各マザーファンド受益証券への投資比率は、5年から10年程度の中長期的な運用収益目標(円短期金利*1+2%*2(年率))の追求および当ファンド全体の下方リスク水準の低減を目指して決定するとともに、投資環境に応じて変更します。
*1 無担保コールO/N物レート(確報)です。
*2 信託報酬控除後のものです。その他の費用については考慮しておりません。
③ 株価指数先物取引、債券先物取引等を利用することがあります。
④ 実質組入外貨建資産については、一部為替ヘッジを行います。
⑤ 各マザーファンド受益証券への投資比率の合計は、原則として高位を保ちますが、市場環境等を勘案して、投資比率を引き下げる場合があります。
⑥ 資金動向、市況動向等に急激な変化が生じた場合、純資産総額が運用に支障をきたす水準となった場合および信託が終了する場合等のやむを得ない事情が発生したときは、上記のような運用ができない場合があります。
<りそな つみたてラップ型ファンド(安定成長型)>① 主として、各マザーファンド受益証券への投資を通じ、実質的に国内、先進国および新興国の債券・株式ならびに国内および先進国の不動産投資信託証券(リート)等への分散投資を行い、信託財産の中長期的な安定性と成長性のバランスを重視した運用を行います。
② 各マザーファンド受益証券への投資比率は、5年から10年程度の中長期的な運用収益目標(円短期金利*1+4%*2(年率))の追求および当ファンド全体の下方リスク水準の低減を目指して決定するとともに、投資環境に応じて変更します。
*1 無担保コールO/N物レート(確報)です。
*2 信託報酬控除後のものです。その他の費用については考慮しておりません。
③ 株価指数先物取引、債券先物取引等を利用することがあります。
④ 実質組入外貨建資産については、一部為替ヘッジを行います。
⑤ 各マザーファンド受益証券への投資比率の合計は、原則として高位を保ちますが、市場環境等を勘案して、投資比率を引き下げる場合があります。
⑥ 資金動向、市況動向等に急激な変化が生じた場合、純資産総額が運用に支障をきたす水準となった場合および信託が終了する場合等のやむを得ない事情が発生したときは、上記のような運用ができない場合があります。
<りそな つみたてラップ型ファンド(成長型)>① 主として、各マザーファンド受益証券への投資を通じ、実質的に国内、先進国および新興国の債券・株式ならびに国内および先進国の不動産投資信託証券(リート)等への分散投資を行い、信託財産の中長期的な成長性を重視した運用を行います。
② 各マザーファンド受益証券への投資比率は、5年から10年程度の中長期的な運用収益目標(円短期金利*1+6%*2(年率))の追求および当ファンド全体の下方リスク水準の低減を目指して決定するとともに、投資環境に応じて変更します。
*1 無担保コールO/N物レート(確報)です。
*2 信託報酬控除後のものです。その他の費用については考慮しておりません。
③ 株価指数先物取引、債券先物取引等を利用することがあります。
④ 実質組入外貨建資産については、一部為替ヘッジを行います。
⑤ 各マザーファンド受益証券への投資比率の合計は、原則として高位を保ちますが、市場環境等を勘案して、投資比率を引き下げる場合があります。
⑥ 資金動向、市況動向等に急激な変化が生じた場合、純資産総額が運用に支障をきたす水準となった場合および信託が終了する場合等のやむを得ない事情が発生したときは、上記のような運用ができない場合があります。