有価証券報告書-第29期(平成28年4月1日-平成29年3月31日)
金融商品関係
(金融商品関係)
1.金融商品の状況に関する事項
(1) 金融商品に対する取組方針
当社は資金運用については短期的な預金等を中心に行い、借入により資金調達を行っております。
(2) 金融商品の内容及びそのリスク
営業債権である売掛金については、顧客の信用リスクに晒されております。営業債務である買掛金については、そのほとんどが2ヶ月以内の支払期日であります。借入金は、主に運転資金及び販売用不動産の取得に係る資金調達を目的としたものであり、返済日は最長で決算日後5ヶ月であります。
(3) 金融商品に係るリスク管理体制
①信用リスクの管理
当社は、相手先の状況を定期的にモニタリングし、相手先ごとに期日及び残高を管理するとともに、回収懸念の早期把握や軽減を図っております。
②資金調達に係る流動性リスクの管理
当社は、適時に資金繰計画を作成・更新するとともに、手許流動性の維持などにより流動性リスクを管理しております。
2.金融商品の時価等に関する事項
貸借対照表計上額、時価及びこれらの差額については次のとおりであります。なお、時価を把握することが極めて困難と認められるものは、次表には含まれておりません((注2)参照)。
前事業年度(平成28年3月31日)
当事業年度(平成29年3月31日)
(注)1 金融商品の時価の算定方法
資産
(1)現金及び預金、(2)売掛金
これらは短期間で決済されるため、時価は帳簿価額にほぼ等しいことから、当該帳簿価額によっております。
(3)役員に対する長期貸付金
個別に計上している貸倒引当金を控除した金額によっております。
負債
(1)短期借入金、(3)未払金、(4)未払法人税等及び(5)預り金
これらは短期間で決済されるため、時価は帳簿価額にほぼ等しいことから、当該帳簿価額によっております。
(2)長期借入金
これらの時価については、元利金の合計額を、新規に同様の借入を行った場合に想定される利率で割り引いた現在価値により算定しております。
2 敷金及び保証金(当事業年度の貸借対照表計上額は2,040千円、前事業年度の貸借対照表計上額は2,040千円)は、返還時期の見積もりが困難と認められることから記載しておりません。
3 金銭債権の決算日後の償還予定額
前事業年度(平成28年3月31日)
当事業年度(平成29年3月31日)
4 長期借入金及びその他の有利子負債の決算日後の返済予定額
前事業年度(平成28年3月31日)
当事業年度(平成29年3月31日)
1.金融商品の状況に関する事項
(1) 金融商品に対する取組方針
当社は資金運用については短期的な預金等を中心に行い、借入により資金調達を行っております。
(2) 金融商品の内容及びそのリスク
営業債権である売掛金については、顧客の信用リスクに晒されております。営業債務である買掛金については、そのほとんどが2ヶ月以内の支払期日であります。借入金は、主に運転資金及び販売用不動産の取得に係る資金調達を目的としたものであり、返済日は最長で決算日後5ヶ月であります。
(3) 金融商品に係るリスク管理体制
①信用リスクの管理
当社は、相手先の状況を定期的にモニタリングし、相手先ごとに期日及び残高を管理するとともに、回収懸念の早期把握や軽減を図っております。
②資金調達に係る流動性リスクの管理
当社は、適時に資金繰計画を作成・更新するとともに、手許流動性の維持などにより流動性リスクを管理しております。
2.金融商品の時価等に関する事項
貸借対照表計上額、時価及びこれらの差額については次のとおりであります。なお、時価を把握することが極めて困難と認められるものは、次表には含まれておりません((注2)参照)。
前事業年度(平成28年3月31日)
| 貸借対照表計上額(千円) | 時価(千円) | 差額(千円) | |
| (1) 現金及び預金 | 79,397 | 79,397 | ― |
| (2) 売掛金 | 85 | 85 | ― |
| 資産計 | 79,482 | 79,485 | ― |
| (1) 短期借入金 | 513,000 | 513,000 | ― |
| (2) 長期借入金 (1年内返済予定のものを含む) | 3,452 | 3,452 | ― |
| (3) 未払金 | 3,187 | 3,187 | ― |
| (4) 未払法人税等 | 9,746 | 9,746 | ― |
| (5) 預り金 | 10,200 | 10,200 | ― |
| 負債計 | 539,585 | 539,585 | ― |
当事業年度(平成29年3月31日)
| 貸借対照表計上額(千円) | 時価(千円) | 差額(千円) | |
| (1) 現金及び預金 | 1,804 | 1.804 | ― |
| (3) 役員に対する長期貸付金 (1年内回収予定を含む) | 9,894 | ||
| 貸倒引当金 | △8,273 | ||
| 1,621 | 1,621 | ― | |
| 資産計 | 3,425 | 3,425 | ― |
| (1) 短期借入金 | 8,000 | 8,000 | ― |
| (3) 未払金 | 9,984 | 9,984 | ― |
| 負債計 | 18,474 | 18,474 | ― |
(注)1 金融商品の時価の算定方法
資産
(1)現金及び預金、(2)売掛金
これらは短期間で決済されるため、時価は帳簿価額にほぼ等しいことから、当該帳簿価額によっております。
(3)役員に対する長期貸付金
個別に計上している貸倒引当金を控除した金額によっております。
負債
(1)短期借入金、(3)未払金、(4)未払法人税等及び(5)預り金
これらは短期間で決済されるため、時価は帳簿価額にほぼ等しいことから、当該帳簿価額によっております。
(2)長期借入金
これらの時価については、元利金の合計額を、新規に同様の借入を行った場合に想定される利率で割り引いた現在価値により算定しております。
2 敷金及び保証金(当事業年度の貸借対照表計上額は2,040千円、前事業年度の貸借対照表計上額は2,040千円)は、返還時期の見積もりが困難と認められることから記載しておりません。
3 金銭債権の決算日後の償還予定額
前事業年度(平成28年3月31日)
| 1年以内 (千円) | 1年超 5年以内 (千円) | 5年超 10年以内 (千円) | 10年超 (千円) | |
| 現金及び預金 | 79,397 | ― | ― | ― |
| 売掛金 | 85 | ― | ― | ― |
| 合計 | 79,482 | ― | ― | ― |
当事業年度(平成29年3月31日)
| 1年以内 (千円) | 1年超 5年以内 (千円) | 5年超 10年以内 (千円) | 10年超 (千円) | |
| 現金及び預金 | 1,804 | ― | ― | ― |
| 役員に対する長期貸付金 | 1,295 | 5,312 | 3,286 | ― |
| 合計 | 1,804 | 5,312 | 3,286 | ― |
4 長期借入金及びその他の有利子負債の決算日後の返済予定額
前事業年度(平成28年3月31日)
| 1年以内 (千円) | 1年超 2年以内 (千円) | 2年超 3年以内 (千円) | 3年超 4年以内 (千円) | 4年超 5年以内 (千円) | 5年超 (千円) | |
| 短期借入金 | 513,000 | ― | ― | ― | ― | ― |
| 長期借入金 (1年内返済予定のものを含む) | 3,452 | ― | ― | ― | ― | ― |
| 合計 | 516,452 | ― | ― | ― | ― | ― |
当事業年度(平成29年3月31日)
| 1年以内 (千円) | 1年超 2年以内 (千円) | 2年超 3年以内 (千円) | 3年超 4年以内 (千円) | 4年超 5年以内 (千円) | 5年超 (千円) | |
| 短期借入金 | 8,000 | ― | ― | ― | ― | ― |
| 合計 | 8,000 | ― | ― | ― | ― | ― |
10年以上蓄積したファイナンスデータとAIを掛け合わせて、投資の意思決定を加速させるポジションです。
