有価証券報告書-第13期(令和3年4月1日-令和4年3月31日)

(2)【主な資産及び負債の内容】
① 資産
ア.現金及び預金

区分	金額(百万円)
現金	2
預金
当座預金	36,653
普通預金	32,881
郵便振替貯金	5,329
小計	74,864
合計	74,866

イ.割賦売掛金

部門	前期繰越高(A)(百万円)	当期発生高(B)(百万円)	当期回収高(C)(百万円)	当期貸倒高 (百万円)	次期繰越高(D)(百万円)	回収率(%) C A+B	回転率 B 1/2(A+D)
包括信用購入あっせん	93,454	631,684	628,754	2,120	94,262	86.7	6.7
個別信用購入あっせん	369,188	244,151	148,048	1,547	463,744	24.1	0.6
融資	249,184	30,187	36,098	4,777	238,496	12.9	0.1
計	711,827	906,024	812,901	8,446	796,503	50.2	1.2

ウ.信用保証割賦売掛金

部門	前期繰越高(A) (百万円)	当期発生高(B) (百万円)	当期回収高(C) (百万円)	次期繰越高(D) (百万円)	回収率(%) C A+B	回転率 B 1/2(A+D)
信用保証	733,814 (535,718)	242,369	226,425	749,757 (563,517)	23.2	0.3

(注)1.信用保証業務に係る提携先との契約の一部について、保証限度額を設定し、当該保証限度額を「信用保証割賦売掛金」ならびに「信用保証買掛金」に計上しております。
2.( )内の金額は、貸借対照表計上額であります。
エ.金銭の信託

区分	金額(百万円)
金外信託	85,585
金銭信託	409
保証金	356
計	86,351

② 負債
ア.買掛金

相手先	金額(百万円)
カード加盟店	10,218
ショッピングクレジット加盟店	6,929
計	17,147

イ.信用保証買掛金

区分	金額(百万円)
銀行	271,863
損害保険会社	114,229
生命保険会社	34,110
その他	143,314
計	563,517

ウ.社債
社債は127,700百万円であり、その内容については「1 財務諸表等 (1)財務諸表 ⑤ 附属明細表」「社債明細表」に記載しております。
エ.借入金
借入金は480,356百万円であり、その内容については「1 財務諸表等 (1)財務諸表 ⑤ 附属明細表」「借入金等明細表」に記載しております。
オ.預り金

区分	金額(百万円)
オートネットサービス(集金代行業務)回収金	98,595
その他	23,051
計	121,647

カ.長期債権流動化債務
長期債権流動化債務は114,827百万円であり、その内容については「1 財務諸表等 (1)財務諸表 ⑤ 附属明細表」「借入金等明細表」に記載しております。