有報情報

#1 借入金等明細表、財務諸表（連結）

【借入金等明細表】

区分	当期首残高(千円)	当期末残高(千円)	平均利率(%)	返済期限
1年以内に返済予定の長期借入金	―	500,000	0.3	―
コマーシャル・ペーパー	14,999,981	39,997,751	0.0	―
長期借入金(1年以内に返済予定のものを除く。)	10,000,000	9,500,000	0.3	2024年5月31日～2031年9月30日

(注) 1.平均利率については、借入金の期末残高に対する加重平均利率を記載しております。
2.長期借入金の貸借対照表日後5年内における1年ごとの返済予定額の総額は以下のとおりであります。

2023/06/28 10:39

#2 沿革

2 【沿革】

2003年5月	東京都文京区に、積水ハウス株式会社・大和ハウス工業株式会社・三菱HCキャピタル株式会社(旧商号:日立キャピタル株式会社)の共同出資により、資本金10億円で当社を設立
2016年9月	国内CP格付「J-1」を取得
2016年10月	当社初のコマーシャル・ペーパーを発行
2016年11月	リバースモーゲージローン「MCJご自宅活用ローン“家の恩返し”」取扱い開始

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#3 経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析（連結）

(財務活動によるキャッシュ・フロー)
当事業年度において財務活動により増加した資金は、57,634,070千円(前事業年度は3,021,886千円の増加)となりました。これは、主に短期借入金の増加による収入32,762,900千円、コマーシャル・ペーパーの増加による収入24,997,770千円によるものであります。
③ 特定金融会社等の開示に関する内閣府令に基づく貸付金(営業貸付金及びその他の営業貸付債権)の状況

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#4 金融商品関係、財務諸表（連結）

(1) 金融商品に対する取組方針
当社は、住宅ローン事業を行っており、営業貸付金、営業立替金、有価証券、未収収益、未収入金、長期未収収益、投資有価証券等の金融資産を有しております。これらの事業を行うため、市場の状況や長短のバランスを調整して、金融機関等からの借入による間接金融のほか、社債やコマーシャル・ペーパーの発行による直接金融によって資金調達を行っております。
また余資は主に流動性の高い金融資産で運用しております。

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#5 金融費用の内訳、第一種金融商品取引業

※3 金融費用の内容は、次のとおりであります。

	前事業年度(自 2021年4月1日至 2022年3月31日)	当事業年度(自 2022年4月1日至 2023年3月31日)
借入金利息	167,777〃	170,352〃
コマーシャル・ペーパー利息	373〃	5,970〃
社債利息	40,203〃	26,310〃

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