有価証券報告書-第4期(2025/04/01-2026/03/31)

(1) ガバナンス
① サステナビリティを基本に据えた中期経営計画
当グループでは、第2 「事業の状況」 1 「経営方針、経営環境及び対処すべき課題等」に記載の通り、経営環境の変化に対し柔軟かつ機動的に対処していくため、第1次中期経営計画を前倒しで終了する形で、第2次中期経営計画を取締役会にて決定しました。
当計画では、第1次中期経営計画の考え方を踏襲し、社会価値の創造と企業価値の向上の双方に影響が大きい地域の社会課題を当グループのマテリアリティ(優先して取り組むべき重要な課題)として選定し、地域と当グループ双方の持続的な成長および目指す姿に向けたKPIとして、地域金融機関としての社会価値創造の効果をはかる「社会インパクト指標」と、企業価値の向上を目指す「エンゲージメント指標」「財務目標」で構成される『サステナビリティ指標』を定めております。
② 中期経営計画の進捗状況に対する監督体制
中期経営計画に基づき毎年度の執行計画(業務計画等)を策定のうえ、その進捗状況については、当社の子会社の代表者も出席するグループ経営会議にて定期的にモニタリングしております。グループ経営会議の審議内容等の業務執行状況は、当社に設置するグループチーフオフィサー(CxO)等が四半期毎に取締役会へ報告することで、サステナビリティの観点を含む中期経営計画の進捗を監督する体制としております。なお、当該監督体制に関係する執行部門のモニタリング体制(リスク管理体制)の概要は、下記(3)「リスク管理」の項目に記載のとおりです。
③ サステナビリティに関する重要テーマを議論する委員会の設置
当グループのサステナビリティ経営における重要テーマとして、「環境委員会」と「人的資本経営委員会」を設置しており、機動的かつ実効性の高い施策の実践を目指しております。「環境委員会」は気候変動対応をはじめとした環境経営に関する対応等について、「人的資本経営委員会」は当グループの人的資本経営の実現に向けた経営戦略に連動した人財戦略等について、子会社を含むグループ横断的な議論を行っております。

会議体	サステナビリティに関する対応
取締役会	・経営環境の大きな変化を踏まえ、第1次中期経営計画を前倒しで終了する形で、第2次中期経営計画を策定 ・第1次中期経営計画のサステナビリティ指標の考え方を踏襲し、経営目標として『サステナビリティ指標』(社会価値創造の効果をはかる「社会インパクト指標」と、企業価値の向上を目指す「エンゲージメント指標」、資本効率を含む「財務目標」で構成)を設定
↓ 方針・監督 ↑グループチーフオフィサー等による報告
グループ経営会議 ・サステナビリティ会議(経営執行会議) ・グループ統合リスク・予算管理会議 ・グループコンプライアンス会議	・中期経営計画に基づき、リスク管理やコンプライアンスの観点を含む2025年度の執行計画(業務計画を含む)を策定し、同計画の進捗状況について、定期的に会議を開催してモニタリング
↓ 方針・管理 ↑ 委員会報告
人的資本経営委員会 環境委員会	・重要性が高い個別の経営テーマに焦点を当てて、グループ横断的かつ各社での施策への展開も踏まえた議論を実施