流動資産

有報情報

#1 コーポレート・ガバナンスの概要（連結）

b)類型化されたリスク

リスク分類		定義
事務リスク	役職員の不正確な事務処理あるいは事故および不正等を引き起こすことにより損失を被るリスク
流動性リスク		急激な景気後退等により流動資産が減少し、その他の資産を不利な条件で解約や処分を強いられることにより損失を被るリスク
情報リスク		ハッキングおよびウイルスによる情報システムの破壊または停止、個人および会社の情報の漏洩、紛失、破壊ならびに改ざん等に起因して損失を被るリスク

⑤コンプライアンス体制の整備状況
a)コンプライアンス運営体制

2022/06/21 10:24

#2 主な資産及び負債の内容（連結）

流動資産
イ.現金及び預金

	(単位:百万円)
区分	金額
現金	0
預金
当座預金	7
普通預金	112,370
通知預金	6,500
定期預金	50,100
別段預金	45
計	169,024
合計	169,024

ロ.有価証券

			(単位:百万円)
銘柄			金額
満期保有 目的の債券	国債・ 地方債等	第61回利付国債(20年)	1,362
		第328回利付国債(10年)	249
		小計	1,611
	社債	明治安田生命2017基金特定目的会社第1回特定社債(一般担保付)	3,000
		昭和電工㈱第27回無担保社債(社債間限定同順位特約付)	500
		バンコ・サンタンデール・エセ・アー第1回非上位円貨社債(2017)	500
		イオンモール㈱第14回無担保社債(社債間限定同順位特約付)	500
		日本郵船㈱第38回無担保社債(社債間限定同順位特約付)	500
		三井住友トラスト・パナソニックファイナンス㈱第2回無担保社債(社債間限定同順位特約付)	500
		オリンパス㈱第22回無担保社債(社債間限定同順位特約付)	499
		ビー・エヌ・ピー・パリバ第3回非上位円貨社債(2018)	499
		ルノー第20回円貨社債(2017)	398
		日本電気㈱第48回無担保社債(社債間限定同順位特約付)	300
		その他(7銘柄)	900
		小計	8,099
	その他	グローバル・ワン不動産投資法人第10回無担保投資法人債(特定投資法人債間限定同順位特約付)	500
		小計	500
合計			10,211

2022/06/21 10:24

#3 事業等のリスク

(4) 流動性リスク
当社は、今後予想される代位弁済や保証委託契約の対象となるローンの繰上完済に伴う未経過保証料の返戻に対応するために十分な流動性を維持できるよう、保証債務および求償債権の管理と資産運用ポートフォリオの構築をしております。急激な景気後退等により代位弁済が急増した場合には、流動資産が減少し、その他の資産を不利な条件で解約や処分することを強いられる可能性があります。
また、当社は格付機関より信用格付を取得しております。その信用格付が引き下げられた場合、ローンの金利負担が増加する可能性があり、当社の業績や財務状況に不利な影響が及ぶ可能性があります。

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#4 経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析（連結）

当事業年度末の総資産は、前事業年度末に比べて4.9%増加し、415,814百万円となりました。
流動資産は、前事業年度末に比べて4.2%減少し、185,798百万円となりました。これは現金及び預金が減少したことなどによります。
固定資産は、前事業年度末に比べて13.7%増加し、230,016百万円となりました。これは投資有価証券が増加したことなどによります。

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#5 金融商品関係、財務諸表（連結）

(※4) 長期貸付金には、流動資産の「その他」に含めて表示している1年内回収予定の長期貸付金を含めております。
(※5) 保証債務については、時価を把握することが極めて困難と認められるため、時価の注記を省略しております。

2022/06/21 10:24