有価証券報告書-第3期(平成26年3月1日-平成27年2月28日)
(金融商品関係)
前事業年度(自 平成25年3月1日 至 平成26年2月28日)
1.金融商品の状況に関する事項
(1)金融商品に関する取組方針
当社は、資金運用については、短期的な預金等、安全性の高い金融商品で運用し、また、短期的な運転資金を銀行借入等により調達しております。投機的な取引は一切行わない方針であります。
(2)金融商品の内容及びそのリスク
営業債権である未収入金は、顧客及びクレジットカード会社の信用リスクに晒されております。営業債務である未払金は、1年以内の支払期日であります。長期未払金は、分割返還中となっており、その償還日は決算日後、最長5年であり、流動性リスクに晒されております。ファイナンス・リース取引に係るリース債務は、主に設備投資に必要な資金の調達を目的としたものであり、償還日は決算日後最長3年であります。借入金は、主に運転資金調達を目的としたものであり、償還日は決算日後最長10年であります。
(3)金融商品に係るリスク管理体制
①信用リスクの管理
当社は、顧客及びクレジットカード会社に係る未収入金の期日管理及び残高管理を行うとともに財務状況等の悪化等による回収懸念の早期把握や軽減を図っております。
②市場性リスクの管理
当社は、投資有価証券について、定期的に市場価格を把握し、保有状況を適時に見直しております。
③流動性リスクの管理
当社は、適時に資金繰計画を作成するなどの方法により流動性リスクを管理しております。
2.金融商品の時価等に関する事項
貸借対照表計上額、時価及びこれらの差額については、次のとおりであります。
前事業年度(平成26年2月28日)
※リース債務については、1年内に支払予定のリース債務を含めております。
(注)1.金融商品の時価の算定方法及び有価証券に関する事項
資 産
(1) 現金及び預金、 (2) 未収入金
これらは短期間で決済されるため、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額によっております。
(3) 投資有価証券
これらの時価について、株式等は取引所の価格によっております。有価証券に関する事項については、注記事項「有価証券関係」をご参照ください。
負 債
(1) 支払手形、(2) 短期借入金、(3) 1年内返済予定の長期借入金、 (4)未払金、(5) 預り金
これらは短期間で決済されるものであるため、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額によっています。
(6) 長期借入金、(7) 長期未払金、(8) リース債務
これらの時価について、元利金の合計額を、新規に同様の借入または、リース取引を行った場合に想定される利率で割引いた現在価値により算定しております。
2.金銭債権の決算日後の償還予定額
前事業年度(平成26年2月28日)
3.長期借入金、リース債務及びその他有利子負債の決算日後の償還予定額
前事業年度(平成26年2月28日)
当事業年度(自 平成26年3月1日 至 平成27年2月28日)
1.金融商品の状況に関する事項
(1)金融商品に関する取組方針
当社は、資金運用については、短期的な預金等、安全性の高い金融商品で運用し、また、短期的な運転資金を銀行借入等により調達しております。投機的な取引は一切行わない方針であります。
(2)金融商品の内容及びそのリスク
営業債権である未収入金は、顧客及びクレジットカード会社の信用リスクに晒されております。営業債務である未払金は、1年以内の支払期日であります。長期未払金は、分割返還中となっており、その償還日は決算日後、最長5年であり、流動性リスクに晒されております。ファイナンス・リース取引に係るリース債務は、主に設備投資に必要な資金の調達を目的としたものであり、償還日は決算日後最長2年であります。借入金は、主に運転資金調達を目的としたものであり、償還日は決算日後最長17年であります。
(3)金融商品に係るリスク管理体制
①信用リスクの管理
当社は、顧客及びクレジットカード会社に係る未収入金の期日管理及び残高管理を行うとともに財務状況等の悪化等による回収懸念の早期把握や軽減を図っております。
②市場性リスクの管理
当社は、投資有価証券について、定期的に市場価格を把握し、保有状況を適時に見直しております。
③流動性リスクの管理
当社は、適時に資金繰計画を作成するなどの方法により流動性リスクを管理しております。
2.金融商品の時価等に関する事項
貸借対照表計上額、時価及びこれらの差額については、次のとおりであります。
当事業年度(平成27年2月28日)
※リース債務については、1年内に支払予定のリース債務を含めております。
(注)1.金融商品の時価の算定方法及び有価証券に関する事項
資 産
(1) 現金及び預金、 (2) 未収入金
これらは短期間で決済されるため、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額によっております。
(3) 投資有価証券
これらの時価について、株式等は取引所の価格によっております。有価証券に関する事項については、注記事項「有価証券関係」をご参照ください。
負 債
(1) 支払手形、(2) 短期借入金、(3) 1年内返済予定の長期借入金、 (4)未払金、(5) 預り金
これらは短期間で決済されるものであるため、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額によっています。
(6) 長期借入金、(7) 長期未払金、(8) リース債務
これらの時価について、元利金の合計額を、新規に同様の借入または、リース取引を行った場合に想定される利率で割引いた現在価値により算定しております。
2.金銭債権の決算日後の償還予定額
当事業年度(平成27年2月28日)
3.長期借入金、リース債務及びその他有利子負債の決算日後の償還予定額
当事業年度(平成27年2月28日)
前事業年度(自 平成25年3月1日 至 平成26年2月28日)
1.金融商品の状況に関する事項
(1)金融商品に関する取組方針
当社は、資金運用については、短期的な預金等、安全性の高い金融商品で運用し、また、短期的な運転資金を銀行借入等により調達しております。投機的な取引は一切行わない方針であります。
(2)金融商品の内容及びそのリスク
営業債権である未収入金は、顧客及びクレジットカード会社の信用リスクに晒されております。営業債務である未払金は、1年以内の支払期日であります。長期未払金は、分割返還中となっており、その償還日は決算日後、最長5年であり、流動性リスクに晒されております。ファイナンス・リース取引に係るリース債務は、主に設備投資に必要な資金の調達を目的としたものであり、償還日は決算日後最長3年であります。借入金は、主に運転資金調達を目的としたものであり、償還日は決算日後最長10年であります。
(3)金融商品に係るリスク管理体制
①信用リスクの管理
当社は、顧客及びクレジットカード会社に係る未収入金の期日管理及び残高管理を行うとともに財務状況等の悪化等による回収懸念の早期把握や軽減を図っております。
②市場性リスクの管理
当社は、投資有価証券について、定期的に市場価格を把握し、保有状況を適時に見直しております。
③流動性リスクの管理
当社は、適時に資金繰計画を作成するなどの方法により流動性リスクを管理しております。
2.金融商品の時価等に関する事項
貸借対照表計上額、時価及びこれらの差額については、次のとおりであります。
前事業年度(平成26年2月28日)
| 貸借対照表計上額(千円) | 時価(千円) | 差額(千円) | |
| (1)現金及び預金 | 3,364 | 3,364 | - |
| (2)未収入金 | 5,785 | 5,785 | - |
| (3)投資有価証券 | 53 | 53 | - |
| (資産計) | 9,202 | 9,202 | - |
| (1)支払手形 | 4,096 | 4,096 | - |
| (2)短期借入金 | 15,000 | 15,000 | - |
| (3)1年内返済予定の長期借入金 | 174,350 | 174,350 | - |
| (4)未払金 | 62,640 | 62,640 | - |
| (5)預り金 | 13,944 | 13,944 | - |
| (6)長期借入金 | 535,875 | 559,879 | △24,003 |
| (7)長期未払金 | 5,551 | 5,373 | 177 |
| (8)リース債務※ | 11,552 | 10,717 | 835 |
| (負債計) | 823,011 | 846,002 | △22,991 |
※リース債務については、1年内に支払予定のリース債務を含めております。
(注)1.金融商品の時価の算定方法及び有価証券に関する事項
資 産
(1) 現金及び預金、 (2) 未収入金
これらは短期間で決済されるため、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額によっております。
(3) 投資有価証券
これらの時価について、株式等は取引所の価格によっております。有価証券に関する事項については、注記事項「有価証券関係」をご参照ください。
負 債
(1) 支払手形、(2) 短期借入金、(3) 1年内返済予定の長期借入金、 (4)未払金、(5) 預り金
これらは短期間で決済されるものであるため、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額によっています。
(6) 長期借入金、(7) 長期未払金、(8) リース債務
これらの時価について、元利金の合計額を、新規に同様の借入または、リース取引を行った場合に想定される利率で割引いた現在価値により算定しております。
2.金銭債権の決算日後の償還予定額
前事業年度(平成26年2月28日)
| 1年以内 (千円) | 1年超5年以内 (千円) | 5年超10年以内 (千円) | 10年超 (千円) | |
| 現金及び預金 | 3,364 | - | - | - |
| 未収入金 | 5,785 | - | - | - |
| 合計 | 9,149 | - | - | - |
3.長期借入金、リース債務及びその他有利子負債の決算日後の償還予定額
前事業年度(平成26年2月28日)
| 1年以内 (千円) | 1年超 2年以内 (千円) | 2年超 3年以内 (千円) | 3年超 4年以内 (千円) | 4年超 5年以内 (千円) | 5年超 (千円) | |
| 短期借入金 | 15,000 | - | - | - | - | - |
| 1年内返済予定の長期借入金 | 174,350 | - | - | - | - | - |
| 長期借入金 | - | 78,875 | 42,000 | 42,000 | 42,000 | 331,000 |
| リース債務 | 3,912 | 3,912 | 3,178 | - | - | - |
| その他有利子負債 | ||||||
| 未払金 | 2,150 | - | - | - | - | - |
| 長期未払金 | - | 1,926 | 67 | - | - | - |
| 合計 | 195,412 | 84,713 | 45,245 | 42,000 | 42,000 | 331,000 |
当事業年度(自 平成26年3月1日 至 平成27年2月28日)
1.金融商品の状況に関する事項
(1)金融商品に関する取組方針
当社は、資金運用については、短期的な預金等、安全性の高い金融商品で運用し、また、短期的な運転資金を銀行借入等により調達しております。投機的な取引は一切行わない方針であります。
(2)金融商品の内容及びそのリスク
営業債権である未収入金は、顧客及びクレジットカード会社の信用リスクに晒されております。営業債務である未払金は、1年以内の支払期日であります。長期未払金は、分割返還中となっており、その償還日は決算日後、最長5年であり、流動性リスクに晒されております。ファイナンス・リース取引に係るリース債務は、主に設備投資に必要な資金の調達を目的としたものであり、償還日は決算日後最長2年であります。借入金は、主に運転資金調達を目的としたものであり、償還日は決算日後最長17年であります。
(3)金融商品に係るリスク管理体制
①信用リスクの管理
当社は、顧客及びクレジットカード会社に係る未収入金の期日管理及び残高管理を行うとともに財務状況等の悪化等による回収懸念の早期把握や軽減を図っております。
②市場性リスクの管理
当社は、投資有価証券について、定期的に市場価格を把握し、保有状況を適時に見直しております。
③流動性リスクの管理
当社は、適時に資金繰計画を作成するなどの方法により流動性リスクを管理しております。
2.金融商品の時価等に関する事項
貸借対照表計上額、時価及びこれらの差額については、次のとおりであります。
当事業年度(平成27年2月28日)
| 貸借対照表計上額(千円) | 時価(千円) | 差額(千円) | |
| (1)現金及び預金 | 12,542 | 12,542 | - |
| (2)未収入金 | 6,022 | 6,022 | - |
| (3)投資有価証券 | 67 | 67 | - |
| (資産計) | 18,632 | 18,632 | - |
| (1)支払手形 | 2,349 | 2,349 | - |
| (2)短期借入金 | 15,000 | 15,000 | - |
| (3)1年内返済予定の長期借入金 | 164,540 | 164,540 | - |
| (4)未払金 | 78,666 | 78,666 | - |
| (5)預り金 | 12,169 | 12,169 | - |
| (6)長期借入金 | 505,595 | 555,346 | △49,750 |
| (7)長期未払金 | 9,546 | 9,066 | 480 |
| (8)リース債務※ | 7,445 | 7,370 | △74 |
| (負債計) | 795,312 | 844,508 | △49,195 |
※リース債務については、1年内に支払予定のリース債務を含めております。
(注)1.金融商品の時価の算定方法及び有価証券に関する事項
資 産
(1) 現金及び預金、 (2) 未収入金
これらは短期間で決済されるため、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額によっております。
(3) 投資有価証券
これらの時価について、株式等は取引所の価格によっております。有価証券に関する事項については、注記事項「有価証券関係」をご参照ください。
負 債
(1) 支払手形、(2) 短期借入金、(3) 1年内返済予定の長期借入金、 (4)未払金、(5) 預り金
これらは短期間で決済されるものであるため、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額によっています。
(6) 長期借入金、(7) 長期未払金、(8) リース債務
これらの時価について、元利金の合計額を、新規に同様の借入または、リース取引を行った場合に想定される利率で割引いた現在価値により算定しております。
2.金銭債権の決算日後の償還予定額
当事業年度(平成27年2月28日)
| 1年以内 (千円) | 1年超5年以内 (千円) | 5年超10年以内 (千円) | 10年超 (千円) | |
| 現金及び預金 | 12,542 | - | - | - |
| 未収入金 | 6,022 | - | - | - |
| 合計 | 18,565 | - | - | - |
3.長期借入金、リース債務及びその他有利子負債の決算日後の償還予定額
当事業年度(平成27年2月28日)
| 1年以内 (千円) | 1年超 2年以内 (千円) | 2年超 3年以内 (千円) | 3年超 4年以内 (千円) | 4年超 5年以内 (千円) | 5年超 (千円) | |
| 短期借入金 | 15,000 | - | - | - | - | - |
| 1年内返済予定の長期借入金 | 164,540 | - | - | - | - | - |
| 長期借入金 | - | 55,905 | 30,190 | 30,000 | 30,000 | 359,500 |
| リース債務 | 4,107 | 3,337 | - | - | - | - |
| その他有利子負債 | ||||||
| 未払金 | 7,301 | - | - | - | - | - |
| 長期未払金 | - | 3,175 | 2,697 | 2,393 | 1,281 | - |
| 合計 | 190,948 | 62,418 | 32,887 | 32,393 | 31,281 | 359,500 |
10年以上蓄積したファイナンスデータとAIを掛け合わせて、投資の意思決定を加速させるポジションです。
