有価証券報告書-第2期(2024/04/01-2025/03/31)

財務上の特約の付されている借入に関する契約は以下のとおりであります。
なお、企業内容等の開示に関する内閣府令(令和5年12月22日内閣府令第81号)附則第3条第4項に定める経過的な措置に従い、2024年3月31日以前に締結した借入については、記載を省略いたします。

借入人(連結子会社)の名称、住所及び代表者	プロパティエージェント株式会社 東京都新宿区西新宿6丁目5番1号 新宿アイランドタワー41階 代表取締役社長 中西聖
借入先	株式会社三菱UFJ銀行
契約形態	金銭消費貸借契約
期末残高	1,580百万円
資金使途	仕掛販売用不動産(土地)の仕入資金
借入期間(契約日および返済期限)	自 2024年10月30日
	至 2027年6月25日
担保	仕掛販売用不動産(土地)に根抵当権 (極度額:1,580百万円)を設定
保証の有無	なし
財務制限条項	あり(注)

(注)財務制限条項
1.2025年3月期を初回とする各事業年度末日において、借入人(連結子会社)単体の純資産額が、2024年3月期末または前期末の純資産額(いずれか大きい額)の75%以上を維持すること。
2.同じく各事業年度末日において、借入人(連結子会社)単体の経常損益を0円以上に維持すること。
3.同じく各事業年度末日において、借入人(連結子会社)の持株会社ベースの連結財務諸表において、下記の算式に基づく数値が3.0倍を超えないこと。なお、純資産が0円以下の場合は、当該基準に抵触したものとみなされます。
(総有利子負債-現預金)÷純資産≦3.0
※「総有利子負債」:短期借入金、1年内返済予定の長期借入金、長期借入金、社債等の合計
※「現預金」:現金及び預金の合計
※「純資産」:連結貸借対照表に記載の純資産合計
(抵触時の取扱い)
上記財務制限条項のいずれか1項目に抵触した場合、借入人(連結子会社)は追加担保の提供または債務の一部早期返済を求められる場合があります。
同一項目に2期連続で抵触した場合、契約上の期限の利益を喪失し、借入金の一括返済を請求される可能性があります。