借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△）
連結
- 2008年3月31日
- -7億1000万
- 2009年3月31日
- 12億4400万
- 2010年3月31日
- -5億1100万
- 2011年3月31日
- 27億1700万
- 2012年3月31日
- -3億3300万
- 2013年3月31日
- -2億3500万
- 2014年3月31日
- 27億5600万
- 2015年3月31日 +636.54%
- 202億9900万
- 2016年3月31日
- -6億8300万
- 2017年3月31日
- 94億9700万
- 2018年3月31日 -85.74%
- 13億5400万
- 2019年3月31日
- -58億300万
- 2020年3月31日
- 1000万
- 2021年3月31日 +999.99%
- 42億8500万
- 2022年3月31日 +242.96%
- 146億9600万
- 2023年3月31日
- -415億2400万
有報情報
- #1 借入金等明細表、連結財務諸表（連結）
- 【借入金等明細表】2023/06/29 10:15
(注) 1 「平均利率」は、期末日現在の「利率」及び「当期末残高」により算出(加重平均)しております。区分 当期首残高(百万円) 当期末残高(百万円) 平均利率(%) 返済期限 借用金 54,570 13,046 0.20 ― 借入金 54,570 13,046 0.20 2023年4月～2028年2月
2 借入金及びリース債務の連結決算日後5年以内における返済額は次のとおりであります。 - #2 担保に供している資産の注記（連結）
- 2023/06/29 10:15
上記のほか、為替決済等の取引の担保として、次のものを差し入れております。担保資産に対応する債務 コールマネー及び売渡手形 - 百万円 2,900 百万円 借用金 47,000 百万円 6,000 百万円
- #3 経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析（連結）
- 資金運用勘定は、預け金残高の減少を主因に平均残高が前連結会計年度比194億23百万円減少したものの、利回りが0.16ポイント上昇したことから、前連結会計年度比で利息は12億75百万円増加しました。2023/06/29 10:15
また、資金調達勘定は、借用金残高の減少を主因に平均残高が前連結会計年度比203億35百万円減少したことから、前連結会計年度比で利息は3百万円減少しました。
(注) 1 平均残高は、原則として日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、連結子会社については四半期毎の残高に基づく平均残高を利用しております。種類 期別 平均残高 利息 利回り 金額(百万円) 金額(百万円) (%) 当連結会計年度 35 △0 △0.01 うち借用金 前連結会計年度 51,269 41 0.08 当連結会計年度 28,320 39 0.13 - #4 金融商品関係、連結財務諸表（連結）
- 当行グループが保有する金融資産は、主として企業及び個人に対する貸出金等であり、経営環境等の状況の変化によって、取引先の契約不履行によってもたらされる信用リスクに晒されております。特に、地域経済等の状況の変化が、地元企業の業績及び雇用情勢に影響を与え、契約条件に従った債務履行がなされない可能性があります。また、有価証券は、主に国債等の債券、株式及び投資信託等であり、満期保有目的、純投資目的及び事業推進目的で保有しております。これらは、それぞれ発行体の信用リスク、金利の変動リスク及び市場価格の変動リスクに晒されております。2023/06/29 10:15
預金及び借用金による資金調達は、経済情勢及び市場環境の変化等により、資金繰りに影響を来したり、通常より著しく高い金利での調達を余儀なくされる流動性リスクに晒されております。
貸出金等の資金運用と預金等の資金調達は、マチュリティギャップ等により金利の変動リスクに晒されております。ALMに関する常務会では金利変動リスクを減殺することを目的として、貸出金及び預金等の金利変動リスクのヘッジ手段として、金利スワップ等のデリバティブ取引を利用することを協議しております。また、外貨建資産・負債につきましては、為替の変動リスクに晒されているため、通貨オプション等のデリバティブ取引を行うことにより当該リスクの回避に努めております。