コマーシャル・ペーパー
- 【期間】
- 通期
- 全期間
連結
- 2021年3月31日
- 2957億
- 2022年3月31日 -6.22%
- 2773億
- 2023年3月31日 -25.53%
- 2065億
- 2024年3月31日 +77.97%
- 3675億
個別
- 2008年3月31日
- 1101億
- 2009年3月31日 -54.13%
- 505億
- 2010年3月31日 +91.09%
- 965億
- 2011年3月31日 +16.89%
- 1128億
- 2012年3月31日 +30.67%
- 1474億
- 2013年3月31日 -12.01%
- 1297億
- 2014年3月31日 +15.03%
- 1492億
- 2015年3月31日 +6.97%
- 1596億
- 2016年3月31日 +16.92%
- 1866億
- 2017年3月31日 -5.47%
- 1764億
- 2018年3月31日 +24.43%
- 2195億
- 2019年3月31日 +21.5%
- 2667億
- 2020年3月31日 +5.14%
- 2804億
- 2021年3月31日 +5.46%
- 2957億
- 2022年3月31日 -6.22%
- 2773億
- 2023年3月31日 -25.53%
- 2065億
- 2024年3月31日 +41.65%
- 2925億
有報情報
- #1 借入金等明細表、連結財務諸表（連結）
- 【借入金等明細表】2024/06/25 14:25
(注)1.借入金及びその他有利子負債の平均利率については、期中平均残高に対する加重平均利率を記載しております。なお、短期借入金、1年以内に返済予定の長期借入金及び長期借入金には在外子会社の借入金を含んでおります。区分 当期首残高(百万円) 当期末残高(百万円) 平均利率(%) 返済期限 その他有利子負債 コマーシャル・ペーパー(1年以内返済予定) 206,500 367,500 0.07 - 債権流動化借入金(1年以内に返済予定のものを除く。) 11,570 11,489 1.06 2026年～2031年
2.リース債務の平均利率については、リース料総額に含まれる利息相当額を控除する前の金額でリース債務を連結貸借対照表に計上しているため、記載しておりません。 - #2 経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析（連結）
- 主な運転資金需要としましては、加盟店への立替金や顧客への融資金、また一般管理費等の営業費用並びにソフトウエア等の固定資産への投資等及び一部子会社向けの事業運転資金等があります。2024/06/25 14:25
資金調達においてはマーケット環境の変化にも注視しつつ、手許自己資金のほか、借入金に加えて社債やコマーシャル・ペーパー等様々な調達手段を駆使しながら安定的かつ効率的に資金を確保しております。また、保有する営業資産を活用した債権流動化による資金調達も継続的に実施しております。なお、突発的な資金需要に備え、手許自己資金に加えてコミットメントライン契約や親密金融機関からの当座借越枠等で流動性リスクに備えております。当期末の有利子負債残高は、2兆3,582億円となりました。
当社の外部格付の状況としましては、本報告書提出時点において、株式会社格付投資情報センター(R&I)から長期債はA+、コマーシャル・ペーパーはa-1、株式会社日本格付研究所(JCR)から長期債はA+、コマーシャル・ペーパーはJ-1の格付を取得しております。 - #3 金融商品関係、連結財務諸表（連結）
- (1) 金融商品に対する取組方針2024/06/25 14:25
当社グループの主な事業内容は決済・保証事業、海外事業、カード・融資事業、個品割賦事業、銀行保証事業であり、その他に債権管理回収業務等、お客さまのニーズに応じた幅広いサービスの提供を行っております。こうした事業を行うため、借入金のほか、社債やコマーシャル・ペーパーの発行、債権流動化による直接金融によって資金調達を行っております。デリバティブ取引については調達コストの低減、平準化を目的に金利スワップ取引、また、為替変動リスクを回避すること等を目的とした通貨スワップ取引を行っており、投機目的のデリバティブ取引はありません。
(2) 金融商品の内容及びそのリスク