キャッシュ・フロー計算書（百万円）| 勘定科目 | 自 2017年4月1日
至 2018年3月31日 | 自 2018年4月1日
至 2019年3月31日 |
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| 営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税引前当年度純利益 | 4,735 | 3,368 |
| 減価償却費 | 3,254 | 4,787 |
| 退職給付費用 | 1,008 | 1,240 |
| 持分法による投資損益（△は益） | -35 | 39 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -3,449 | -83 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | -72 | -438 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | － | 158 |
| 株式報酬引当金の増減額（△は減少） | － | 82 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | -4,265 | 4,263 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | -1,607 | -2,780 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | -42 | -46 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 1 | -19 |
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | -2 | 0 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | 175 | 165 |
| システム解約損失引当金の増減（△） | － | -200 |
| 事業譲渡損失引当金の増減（△） | 194 | -194 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | -63 | 43 |
| 資金運用収益 | -57,411 | -58,497 |
| 資金調達費用 | 3,386 | 3,522 |
| 有価証券関係損益（△） | -1,206 | -1,194 |
| 為替差損益（△は益） | 9,433 | -6,098 |
| 固定資産処分損益（△は益） | -202 | 111 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | 87 | -266 |
| 貸出金の純増（△）減 | -54,773 | -20,252 |
| 預金の純増減（△） | -65,452 | -125,019 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | -11,800 | 6,560 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | -29,858 | -29,991 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | 9,170 | 1,481 |
| コールローン等の純増（△）減 | -7,203 | -4,719 |
| コールマネー等の純増減（△） | 18,230 | 54,392 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | -4,044 | -12,346 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | -5,972 | 7,572 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | -711 | 309 |
| 信託勘定借の純増減（△） | 53 | 191 |
| 資金運用による収入 | 57,753 | 58,936 |
| 資金調達による支出 | -3,413 | -3,979 |
| その他 | -16,139 | 11,897 |
| 小計 | -160,241 | -107,004 |
| 法人税等の支払額 | -1,669 | -450 |
| 法人税等の還付額 | 379 | 867 |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | -161,531 | -106,587 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 有価証券の取得による支出 | -473,425 | -219,130 |
| 有価証券の売却による収入 | 322,075 | 147,193 |
| 有価証券の償還による収入 | 192,296 | 213,765 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -5,809 | -3,905 |
| 有形固定資産の除却による支出 | -118 | -815 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 1,199 | 0 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -1,019 | -1,495 |
| 事業譲渡による収入 | － | 307 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 35,197 | 135,919 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 配当金の支払額 | -2,083 | -2,067 |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -35 | -1 |
| 自己株式の取得による支出 | -38 | -231 |
| 自己株式の売却による収入 | 2 | 0 |
| ストックオプションの行使による収入 | 0 | 0 |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | -213 | -4 |
| リース債務の返済による支出 | -379 | -469 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -2,747 | -2,774 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | 1 | 5 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | -129,078 | 26,562 |
| 現金及び現金同等物の四半期末残高 | 375,365 | 401,928 |
10年以上蓄積したファイナンスデータとAIを掛け合わせて、投資の意思決定を加速させるポジションです。
