有価証券報告書-第1期(2025/07/01-2025/12/31)

(1)松井証券株式会社との資本業務提携契約
当社は、2025年11月14日付で松井証券株式会社との間で、資本業務提携契約を締結しております。本契約は、両者の協力関係を通じて相互の得意分野や経営資源を有効活用することにより、事業協業に関する具体的検討及び実施を通じて双方の企業価値向上を図ることを目的としております。
資本提携の内容
当社は、2025年12月2日を払込期日とする第三者割当による新株式発行(557,000株)を行い、松井証券株式会社がこれを全て引き受けました。また、同社は当社の既存株主(株式会社ザ・ファーストドア等)からの株式譲受等を実施いたしました。これらにより、同社は当社の議決権の27.37%(2025年12月31日現在)を保有する筆頭株主及びその他の関係会社となっております。
業務提携の内容
当社グループが有するファイナンシャルプランニング及び保険商品等の知識・販売ノウハウに、松井証券株式会社の顧客基盤を組み合わせることによる、保険代理店ビジネスを含む将来的な保険領域における事業提携・協業の検討及び実施、その他当事者間で別途合意する項目の業務提携を行うものであります。なお、本業務提携の具体的な内容、方法その他の本業務提携に関連する事項は別途当事者間で協議及び検討するものとしております。
(2)住友生命保険相互会社との契約
当社は、本書提出日現在、当社株式の20.92%を取得している住友生命保険相互会社と、経営管理に関する事項の報告等についての契約を締結しております。当該経営管理に関する契約は、インサイダー取引防止の観点から当社からの住友生命保険相互会社に対する事前報告を削除し、事後報告のみとした変更契約書を締結しているほか、2025年7月1日付で当該契約上の地位を株式会社エージェント・インシュアランス・グループから当社へ移転する覚書を締結しております。
・経営管理に関する契約書
2018年1月に住友生命保険相互会社と株式会社エージェント(現 株式会社エージェント・インシュアランス・グループ)の2者間で、経営管理に関する契約を締結しております。当社が経営に関する重要事項を実施・報告する際に、事前乃至事後に住友生命保険相互会社に報告をする内容の契約です。
・経営管理に関する契約書に係る変更契約書
2021年2月に締結された上記2者間の契約であり、上場に当たり、インサイダー取引防止の観点から、当社からの住友生命保険相互会社に対する事前報告を削除し、事後報告のみとする内容の契約です。
・経営管理に関する契約書の対象会社の変更覚書
2025年7月に締結された上記2者間の契約であり、当該契約上の地位を株式会社エージェント・インシュアランス・グループから当社へ移転する内容の契約です。
(3)当社設立に際してグループ内事業会社と締結した重要な契約の内容

契約の種類	契約の内容	契約相手先	契約開始日
経営支援契約	右記のグループ会社1社との経営支援に係る取り決め	株式会社エージェント・インシュアランス・グループ	2025年7月1日
経営支援契約	右記のグループ会社4社との経営支援に係る取り決め	ファイナンシャル・ジャパン株式会社、株式会社保険ショップエージェント、株式会社コスモアビリティ、Agent America,Inc.	2025年10月1日

(4)財務上の特約が付された金銭消費貸借契約
当社は、2025年10月1日に実施した吸収分割により、子会社である株式会社エージェント・インシュアランス・グループの関係会社管理事業及び財務管理事業並びにこれらに付随する事業を承継いたしました。この吸収分割に伴い、同社が締結していた取引金融機関との間の財務制限条項(コベナンツ)付き借入契約を当社が継承しております。
なお、「企業内容等の開示に関する内閣府及び特定有価証券の内容等の開示に関する内閣府令の一部を改正する内閣府令」(令和5年12月22日内閣府令第81号)附則第3条第4項の規定により、2024年4月1日前に締結した契約については、記載を省略しております。