#1 割賦売掛金に関する注記: ※1 流動化により、残高には含めない割賦売掛金は次のとおりです。

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#2 業績等の概要: (2)キャッシュ・フローの状況
・営業キャッシュ・フローは、税引前利益が280億円と前年より11億円増加したものの、エポスカードの取扱高の高伸長により割賦売掛金の増加額が684億円と前年より158億円増加したことなどにより460億円の支出(前期は353億円の支出)となりました。
・営業債権の増加を除く基礎営業キャッシュ・フローは、税引前利益の増加などにより前年より14億円増加し282億円となりました。(注)
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#3 財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析: (2) 財政状態の分析
・ショッピングクレジットの拡大により営業債権(割賦売掛金・営業貸付金)が749億円増加したことなどで、総資産は764億円増加し8,066億円となりました。
・有利子負債(リース債務、預り金を除く。)は営業債権の増加に対応し750億円増加、有利子負債の営業債権に対する比率は89%と2ポイント上昇いたしました。
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#4 金融商品関係、連結財務諸表（連結）: (2) 金融商品の内容及びそのリスク並びにリスク管理体制
当社グループの主な営業債権である割賦売掛金及び営業貸付金については、顧客の信用リスクに晒されております。当該リスクに関しては、当社グループの与信管理規定に従い、外部の個人信用情報機関の信用情報と当社グループ独自の与信システムを用いて、個別案件ごとに与信審査、信用管理を実施しており、リスクの低減をはかっております。
投資有価証券は、主に業務上の関係を有する取引先企業の株式であり、発行体の信用リスク及び市場リスクに晒されておりますが、定期的に時価や財務状況等の把握を行っており、リスク低減に努めております。
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