キャッシュ・フロー計算書（百万円）| 勘定科目 | 自 2020年4月1日
至 2021年3月31日 | 自 2021年4月1日
至 2022年3月31日 |
|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税引前当年度純利益 | 4,262 | 3,097 |
| 減価償却費 | 1,159 | 1,538 |
| 減損損失 | 90 | 799 |
| 負ののれん発生益 | － | -4,658 |
| 貸倒引当金の増減（△） | 813 | 2,066 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 1 | -4 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | 0 | 2 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | － | 5 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | -31 | 35 |
| 役員株式給付引当金の増減額（△は減少） | 22 | 25 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | -43 | -40 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | -28 | -15 |
| 耐震対応損失引当金の増減額（△は減少） | -139 | -312 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 12 | 0 |
| 債務保証損失引当金の増減額（△は減少） | 70 | -70 |
| 資金運用収益 | -24,998 | -27,026 |
| 資金調達費用 | 247 | 82 |
| 有価証券関係損益（△） | 1,171 | 3,843 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | -55 | -46 |
| 為替差損益（△は益） | -6,565 | -7,857 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 21 | 37 |
| 貸出金の純増（△）減 | -70,974 | -22,700 |
| 預金の純増減（△） | 266,233 | 136,925 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | 20,115 | -31,702 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 258,711 | 149,975 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | -34 | 254 |
| コールローン等の純増（△）減 | 45 | -35 |
| コールマネー等の純増減（△） | 6,979 | -44,439 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | 583 | 851 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | 108 | 83 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | 1,004 | -2,037 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | -96 | -10 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | 451 | -968 |
| 資金運用による収入 | 25,504 | 27,630 |
| 資金調達による支出 | -434 | -83 |
| その他 | 1,535 | 2,767 |
| 小計 | 485,744 | 188,012 |
| 法人税等の支払額又は還付額（△は支払） | -1,898 | -1,474 |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 483,845 | 186,537 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 有価証券の取得による支出 | -231,825 | -156,411 |
| 有価証券の売却による収入 | 73,069 | 133,501 |
| 有価証券の償還による収入 | 109,527 | 63,783 |
| 金銭の信託の増加による支出 | － | -300 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -4,561 | -621 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -17 | -220 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 44 | 197 |
| 無形固定資産の売却による収入 | － | 1 |
| 資産除去債務の履行による支出 | -5 | -14 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による収入 | － | 71,283 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -53,767 | 111,200 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 配当金の支払額 | -1,203 | -1,191 |
| 自己株式の取得による支出 | -1 | -654 |
| 自己株式の売却による収入 | 228 | 115 |
| リース債務の返済による支出 | － | -33 |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | － | |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -976 | -1,764 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | -9 | -9 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 429,092 | 295,963 |
| 現金及び現金同等物の四半期末残高 | 903,247 | 1,199,210 |
10年以上蓄積したファイナンスデータとAIを掛け合わせて、投資の意思決定を加速させるポジションです。
