キャッシュ・フロー計算書（百万円）| 勘定科目 | 自 2022年4月1日
至 2023年3月31日 | 自 2023年4月1日
至 2024年3月31日 |
|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税引前当年度純利益 | 30,295 | 28,469 |
| 減価償却費 | 2,879 | 2,573 |
| 減損損失 | 55 | 122 |
| 株式報酬費用 | 9 | － |
| 貸倒引当金繰入額 | 5,617 | 8,942 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 4 | 21 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | -9 | 4 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | -293 | 294 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | 0 | 4 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | 190 | 550 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 7 | 12 |
| 資金運用収益 | -93,139 | -124,093 |
| 資金調達費用 | 28,119 | 61,818 |
| 有価証券関係損益（△） | 370 | -5,354 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | 297 | 134 |
| 為替差損益（△は益） | -36,402 | -49,425 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 0 | 7 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | 811 | 1,005 |
| その他の資産の増減額（△は増加） | -10,093 | -36,619 |
| リース債権及びリース投資資産の増減額（△は増加） | -578 | － |
| その他の負債の増減額（△は減少） | 20,174 | 8,892 |
| 貸出金の純増（△）減 | -299,057 | -687,452 |
| 預金の純増減（△） | 253,054 | 317,387 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | -55,678 | -57,468 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | -351,714 | 425,518 |
| コールローン等の純増（△）減 | 265,848 | -14,628 |
| 売現先勘定の純増減（△） | -97,093 | 64,108 |
| コールマネー等の純増減（△） | 69,278 | -34,964 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | -164,925 | 180,619 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | -222 | 2,245 |
| コマーシャル・ペーパーの純増減（△） | -8,486 | -46,530 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | -8,459 | 664 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | -133 | -51 |
| 信託勘定借の純増減（△） | 1,560 | 1,492 |
| 資金運用による収入 | 91,553 | 120,062 |
| 資金調達による支出 | -28,099 | -52,907 |
| 小計 | -384,258 | 115,454 |
| 法人税等の支払額 | -7,441 | -8,741 |
| 法人税等の還付額 | － | 3 |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | -391,700 | 106,716 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 有価証券の取得による支出 | -1,389,109 | -807,520 |
| 有価証券の売却による収入 | 1,273,289 | 414,677 |
| 有価証券の償還による収入 | 280,810 | 205,573 |
| 金銭の信託の増加による支出 | -7,323 | -162 |
| 金銭の信託の減少による収入 | 10,025 | 28 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -1,607 | -1,972 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 366 | 152 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -639 | -967 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 165,812 | -190,191 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 配当金の支払額 | -14,651 | -7,000 |
| 自己株式の取得による支出 | -940 | － |
| リース債務の返済による支出 | -252 | -254 |
| ストックオプションの行使による収入 | 0 | － |
| 自己株式の売却による収入 | 0 | － |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | -5,053 | － |
| その他の支出 | -242 | － |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -21,140 | -7,254 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | － | － |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | -247,028 | -90,729 |
| 現金及び現金同等物の四半期末残高 | 1,506,360 | 1,415,631 |
| 連結除外に伴う現金及び現金同等物の減少額 | | － |
10年以上蓄積したファイナンスデータとAIを掛け合わせて、投資の意思決定を加速させるポジションです。
