流動資産

有報情報

#1 コーポレート・ガバナンスの概要（連結）

b)類型化されたリスク

リスク分類		定義
事務リスク	役職員の不正確な事務処理あるいは事故および不正等を引き起こすことにより損失を被るリスク
流動性リスク		急激な景気後退等により流動資産が減少し、その他の資産を不利な条件で解約や処分を強いられることにより損失を被るリスク
情報リスク		ハッキングおよびウイルスによる情報システムの破壊又は停止、個人および会社の情報の漏洩、紛失、破壊ならびに改ざん等に起因して損失を被るリスク

⑤コンプライアンス体制の整備状況
a)コンプライアンス運営体制

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#2 主な資産及び負債の内容（連結）

流動資産
イ.現金及び預金

	(単位:百万円)
区分	金額
現金	0
預金
当座預金	45
普通預金	120,469
通知預金	6,200
定期預金	64,850
別段預金	30
計	191,595
合計	191,595

ロ.有価証券

			(単位:百万円)
銘柄			金額
満期保有 目的の債券	国債・ 地方債等	第50回利付国債(20年)	1,275
		第314回利付国債(10年)	250
		小計	1,526
	社債	ソフトバンク㈱第44回無担保社債(社債間限定同順位特約付)	504
		㈱三菱東京UFJ銀行第25回期限前償還条項付無担保社債(劣後特約付)	400
		その他(3銘柄)	300
		小計	1,204
	その他	譲渡性預金	1,000
		小計	1,000
	計		3,731
その他 有価証券	その他	野村信託銀行 実績配当型金銭信託「Regista」20-02	1,000
		野村信託銀行 実績配当型金銭信託「Regista」20-03	1,000
	計		2,000
合計			5,731

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#3 事業等のリスク

(4) 流動性・資金調達に関するリスク
当社は、今後予想される代位弁済や保証委託契約の対象となるローンの繰上完済に伴う未経過保証料の返戻に対応するために十分な流動性を維持できるよう、保証債務および求償債権の管理と資産運用ポートフォリオの構築をしております。急激な景気後退等により代位弁済が急増した場合には、流動資産が減少し、その他の資産を不利な条件で解約や処分することを強いられる可能性があります。
また、当社は格付機関より信用格付を取得しております。その信用格付が引き下げられた場合、ローンの金利負担が増加する可能性があり、当社の経営成績および財政状態に影響を与える可能性があります。

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#4 経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析（連結）

当事業年度末の総資産は、前事業年度末に比べて16.1%増加し、372,968百万円となりました。
流動資産は、前事業年度末に比べて8.3%増加し、204,500百万円となりました。これは現金及び預金が増加したことなどによります。
固定資産は、前事業年度末に比べて27.2%増加し、168,468百万円となりました。これは投資有価証券、長期貸付金が増加したことなどによります。

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#5 金融商品関係、財務諸表（連結）

(※1) 求償債権に対応する貸倒引当金を控除しております。
(※2) 長期貸付金には、流動資産の「その他」に含めて表示している1年内回収予定の長期貸付金を含めております。
(注1) 金融商品の時価の算定方法並びに有価証券に関する事項

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