流動資産

有報情報

#1 コーポレート・ガバナンスの概要（連結）

b)類型化されたリスク

リスク分類		定義
	規制・制度変更に伴うリスク	法令、税制および会計基準等の各種制度の変更により業務見直しを余儀なくされるリスク
流動性リスク		急激な景気後退等により流動資産が減少し、その他の資産を不利な条件で解約や処分を強いられることにより損失を被るリスク
経営戦略リスク		設定した経営戦略や計画が適切でない、または有効でない場合に損失を被るリスク

⑤ コンプライアンス体制の整備状況
a)コンプライアンス運営体制

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#2 事業等のリスク

(4) 流動性リスク
当社グループは、今後予想される代位弁済や保証委託契約の対象となるローンの繰上完済に伴う未経過保証料の返戻に対応するために十分な流動性を維持できるよう、保証債務および求償債権の管理と資産運用ポートフォリオの構築をしております。急激な景気後退等により代位弁済が急増した場合には、流動資産が減少し、その他の資産を不利な条件で解約や処分することを強いられる可能性があります。
また、当社は格付機関より信用格付を取得しております。その信用格付が引き下げられた場合、ローンの金利負担が増加する可能性があり、当社グループの業績や財務状況に不利な影響が及ぶ可能性があります。

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#3 株式の取得により新たに連結子会社となった会社がある場合には、当該会社の資産及び負債の主な内訳（連結）

株式の取得により新たに三重総合信用株式会社を連結したことに伴う連結開始時の資産及び負債の内訳並びに株式の取得価額と取得のための支出(純額)との関係は次の通りです。なお、企業結合に係る暫定的な会計処理の確定に伴う金額の変動はありません。

流動資産	4,179	百万円
固定資産	452	〃
流動負債	△1,097	〃
固定負債	△1,497	〃
負ののれん発生益	△142	〃
株式の取得価額	1,894	百万円
現金及び現金同等物	△461	〃
差引:取得のための支出	1,432	百万円

(ちば興銀カードサービス株式会社(2026年6月11日付でなのはな信用保証株式会社に商号変更))
株式の取得により新たにちば興銀カードサービス株式会社を連結したことに伴う連結開始時の資産及び負債の内訳並びに株式の取得価額と取得による収入(純額)との関係は次の通りです。

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#4 現金及び現金同等物の期末残高と貸借対照表に掲記されている科目の金額との関係（連結）

※1 現金及び現金同等物の期末残高と連結貸借対照表に掲記されている科目の金額との関係は、次の通りであります。

	前連結会計年度(自 2024年4月1日至 2025年3月31日)		当連結会計年度(自 2025年4月1日至 2026年3月31日)
有価証券勘定に含まれるコマーシャル・ペーパー	-	〃	14,989	〃
流動資産のその他勘定に含まれる預け金	6	〃	89	〃
現金及び現金同等物	92,384	百万円	55,524	百万円

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#5 経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析（連結）

当連結会計年度末の総資産は、前連結会計年度末に比べて1.7%増加し、500,831百万円となりました。
流動資産は、前連結会計年度末に比べて18.4%減少し、130,927百万円となりました。これは現金及び預金が減少したことなどによります。
固定資産は、前連結会計年度末に比べて11.4%増加し、369,903百万円となりました。これは投資有価証券、長期貸付金が増加したことなどによります。

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#6 金融商品関係、連結財務諸表（連結）

(※4) 長期貸付金には、流動資産の「その他」に含めて表示している1年内回収予定の長期貸付金を含めております。
(※5) 保証債務その他の偶発債務については、市場価格がないため、時価の注記に含めておりません。当該金融商品の残高については、連結財務諸表「注記事項(連結貸借対照表関係)」をご参照ください。

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