キャッシュ・フロー計算書（百万円）| 勘定科目 | 自 2020年4月1日
至 2021年3月31日 | 自 2021年4月1日
至 2022年3月31日 |
|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税引前当年度純利益 | 13,820 | 18,764 |
| 減価償却費 | 1,949 | 2,028 |
| 減損損失 | 605 | 175 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -363 | -118 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 4 | 12 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | 9 | 2 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | -291 | -376 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | -22 | -6 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減額（△は減少） | -112 | -81 |
| 偶発損失引当金の増減額（△は減少） | -6 | -9 |
| 債務保証損失引当金の増減額（△は減少） | － | 213 |
| 資金運用収益 | -47,919 | -48,023 |
| 資金調達費用 | 1,545 | 1,148 |
| 有価証券関係損益（△） | 1,369 | -842 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | 18 | 40 |
| 為替差損益（△は益） | -4,058 | -11,729 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 68 | 196 |
| 貸出金の純増（△）減 | -176,937 | -146,242 |
| 預金の純増減（△） | 297,728 | 121,350 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | -955 | 44,522 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 145,026 | 41,557 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | 1,309 | 298 |
| コールローン等の純増（△）減 | 5,000 | － |
| コールマネー等の純増減（△） | -58,766 | -23,000 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | -528 | -739 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | 6 | 5 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | -721 | -363 |
| 資金運用による収入 | 47,924 | 48,237 |
| 資金調達による支出 | -1,685 | -1,298 |
| その他 | 5,649 | 6,508 |
| 小計 | 229,666 | 52,232 |
| 法人税等の支払額 | -1,409 | -4,322 |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 228,257 | 47,910 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 有価証券の取得による支出 | -286,476 | -239,965 |
| 有価証券の売却による収入 | 97,410 | 109,454 |
| 有価証券の償還による収入 | 149,901 | 101,607 |
| 金銭の信託の増加による支出 | -4,400 | -5,545 |
| 金銭の信託の減少による収入 | 4,032 | 8,029 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -3,405 | -1,442 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 140 | 735 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -16 | -309 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -42,814 | -27,436 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 劣後特約付借入金の返済による支出 | － | -600 |
| 配当金の支払額 | -1,296 | -1,370 |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -2 | -2 |
| 自己株式の取得による支出 | -151 | -202 |
| 自己株式の処分による収入 | 328 | 322 |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | － | -420 |
| リース債務の返済による支出 | -265 | -101 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -1,387 | -2,375 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | 5 | 9 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 184,060 | 18,108 |
| 現金及び現金同等物の四半期末残高 | 514,705 | 532,813 |
10年以上蓄積したファイナンスデータとAIを掛け合わせて、投資の意思決定を加速させるポジションです。
