キャッシュ・フロー計算書（百万円）| 勘定科目 | 自 2018年4月1日
至 2019年3月31日 | 自 2019年4月1日
至 2020年3月31日 |
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| 営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税引前当年度純利益 | 66,418 | 51,573 |
| 減価償却費 | 8,762 | 8,608 |
| 減損損失 | 2,747 | 1,112 |
| 負ののれん償却額 | -158 | -158 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -6,144 | -3,521 |
| 投資損失引当金の増減額（△は減少） | － | 283 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | 154 | -46 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | -3,849 | -2,596 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | -234 | -1,821 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | -5 | -20 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | -528 | -379 |
| 偶発損失引当金の増減額（△は減少） | 352 | 186 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 112 | 45 |
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | 3 | -4 |
| 資金運用収益 | -172,748 | -166,292 |
| 資金調達費用 | 16,504 | 16,447 |
| 有価証券関係損益（△） | 10,471 | 7,929 |
| 為替差損益（△は益） | -8,097 | 7,598 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 368 | 493 |
| 特定取引資産の純増（△）減 | -1,259 | -1,833 |
| 特定取引負債の純増減（△） | 560 | 705 |
| 貸出金の純増（△）減 | -624,507 | -220,057 |
| 預金の純増減（△） | 395,975 | 382,769 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | 9,518 | 973 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 215,221 | 199,723 |
| 預け金（現金同等物を除く）の純増（△）減 | -19,082 | 15,583 |
| コールローン等の純増（△）減 | 4,482 | -5,061 |
| コールマネー等の純増減（△） | -148,800 | -72,632 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | 44,003 | 13,395 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | -92 | -9,641 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | -71 | 1,304 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | -6,032 | -5,056 |
| 信託勘定借の純増減（△） | 554 | 1,006 |
| 資金運用による収入 | 171,997 | 168,513 |
| 資金調達による支出 | -16,381 | -17,285 |
| その他 | 88,699 | 456 |
| 小計 | 28,916 | 372,302 |
| 法人税等の支払額 | -22,828 | -16,197 |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 6,087 | 356,104 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 有価証券の取得による支出 | -1,371,972 | -815,535 |
| 有価証券の売却による収入 | 822,176 | 483,205 |
| 有価証券の償還による収入 | 374,002 | 493,125 |
| 金銭の信託の増加による支出 | -23,175 | － |
| 金銭の信託の減少による収入 | － | 23,174 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -5,730 | -3,519 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 259 | 160 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -7,086 | -4,365 |
| その他 | 11 | -151 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -211,514 | 176,093 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 劣後特約付借入金の返済による支出 | -40,000 | － |
| 劣後特約付社債及び新株予約権付社債の償還による支出 | － | -33,297 |
| 自己株式の取得による支出 | -2,090 | -4,000 |
| 自己株式の売却による収入 | 75 | 55 |
| 配当金の支払額 | -12,930 | -12,904 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -54,944 | -50,146 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | 1,432 | -19 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | -258,939 | 482,031 |
| 現金及び現金同等物の四半期末残高 | 1,434,627 | 1,916,659 |
10年以上蓄積したファイナンスデータとAIを掛け合わせて、投資の意思決定を加速させるポジションです。
