キャッシュ・フロー計算書（百万円）| 勘定科目 | 自 2019年4月1日
至 2020年3月31日 | 自 2020年4月1日
至 2021年3月31日 |
|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税引前当年度純利益 | 8,256 | 8,099 |
| 減価償却費 | 3,958 | 4,820 |
| 減損損失 | 70 | － |
| 負ののれん発生益 | -136 | － |
| 段階取得に係る差損益（△は益） | -523 | － |
| 持分法による投資損益（△は益） | -17 | -24 |
| 貸倒引当金の増減（△） | 6,404 | 2,025 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | -78 | -113 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | 24 | -28 |
| 株式報酬引当金の増減額（△は減少） | 57 | 23 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | 893 | -10,819 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | | -12 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | -10 | -9 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 1 | 3 |
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | | |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | -32 | -29 |
| システム解約損失引当金の増減（△） | 935 | -935 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | 3 | 134 |
| 資金運用収益 | -56,989 | -58,751 |
| 資金調達費用 | 2,381 | 1,252 |
| 有価証券関係損益（△） | -3,087 | -5,446 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | 48 | -168 |
| 為替差損益（△は益） | 2,262 | -9,003 |
| 固定資産処分損益（△は益） | -6,255 | 97 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | -32 | 160 |
| 貸出金の純増（△）減 | -70,843 | -165,683 |
| 預金の純増減（△） | 104,275 | 341,285 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | -8,800 | 2,200 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | -11,732 | 199,195 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | 200 | 134 |
| コールローン等の純増（△）減 | -15,034 | 7,777 |
| コールマネー等の純増減（△） | 104,363 | -158,059 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | -88,297 | 14,761 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | 391 | -3,829 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | -300 | 61 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | -1,880 | -1,092 |
| 普通社債発行及び償還による増減（△） | 2,200 | -200 |
| 信託勘定借の純増減（△） | -245 | － |
| 資金運用による収入 | 59,334 | 55,154 |
| 資金調達による支出 | -2,715 | -1,724 |
| その他 | -2,275 | 14,007 |
| 小計 | 26,774 | 235,258 |
| 法人税等の支払額 | -1,744 | -3,719 |
| 法人税等の還付額 | 403 | 1,005 |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 25,433 | 232,544 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 有価証券の取得による支出 | -279,044 | -384,714 |
| 有価証券の売却による収入 | 264,935 | 214,154 |
| 有価証券の償還による収入 | 126,400 | 168,458 |
| 金銭の信託の増加による支出 | -700 | -800 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -1,840 | -2,342 |
| 有形固定資産の除却による支出 | -566 | -753 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 11,285 | 1 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -1,210 | -4,339 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | -1,057 | － |
| 関連会社株式の取得による支出 | － | -4,999 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 118,200 | -15,335 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 劣後特約付借入金の返済による支出 | -5,000 | － |
| 配当金の支払額 | -2,069 | -2,071 |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -4 | － |
| 自己株式の取得による支出 | -72 | -15 |
| 自己株式の売却による収入 | 15 | 6 |
| ストックオプションの行使による収入 | － | 27 |
| 業績連動型株式報酬の行使による収入 | － | 52 |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | -64 | － |
| リース債務の返済による支出 | -83 | -3 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -7,277 | -2,003 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | 1 | 0 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 136,357 | 215,206 |
| 現金及び現金同等物の四半期末残高 | 538,286 | 753,492 |
10年以上蓄積したファイナンスデータとAIを掛け合わせて、投資の意思決定を加速させるポジションです。
