キャッシュ・フロー計算書（百万円）| 勘定科目 | 自 2024年4月1日
至 2025年3月31日 | 自 2025年4月1日
至 2026年3月31日 |
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| 営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税引前当年度純利益 | 45,747 | 60,848 |
| 減価償却費 | 7,370 | 7,464 |
| のれん償却額 | 500 | 500 |
| 持分法による投資損益（△は益） | -11 | -11 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -3,802 | 667 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 91 | 51 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | 4 | 54 |
| 株式報酬引当金の増減額（△は減少） | 6 | 89 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | -1,119 | -14,717 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | 56 | -49 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | -69 | 62 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 19 | -19 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | -66 | -50 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | -12 | -18 |
| 資金運用収益 | -96,393 | -113,347 |
| 資金調達費用 | 10,275 | 26,262 |
| 有価証券関係損益（△） | -3,183 | -18,827 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | 76 | -99 |
| 為替差損益（△は益） | -2,123 | -11,567 |
| 固定資産処分損益（△は益） | -4,095 | -369 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | -128 | -206 |
| 貸出金の純増（△）減 | -158,884 | -292,444 |
| 預金の純増減（△） | 277,326 | 71,917 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | 257,200 | 75,000 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | -6,026 | 13,735 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | -260 | 652 |
| コールローン等の純増（△）減 | -2,445 | 3,530 |
| コールマネー等の純増減（△） | -627,672 | -317 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | -26,555 | -20,644 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | -800 | -25 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | -452 | 256 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | -2,765 | -4,027 |
| 普通社債発行及び償還による増減（△） | -1,628 | -1,280 |
| 信託勘定借の純増減（△） | -609 | － |
| 資金運用による収入 | 89,861 | 102,226 |
| 資金調達による支出 | -8,131 | -22,937 |
| その他 | 29,592 | 14,689 |
| 小計 | -229,109 | -122,949 |
| 法人税等の支払額 | -8,648 | -14,897 |
| 法人税等の還付額 | 380 | 33 |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | -237,377 | -137,813 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 有価証券の取得による支出 | -298,408 | -399,050 |
| 有価証券の売却による収入 | 261,364 | 320,999 |
| 有価証券の償還による収入 | 104,424 | 74,729 |
| 金銭の信託の増加による支出 | -700 | -1,200 |
| 金銭の信託の減少による収入 | 8 | － |
| 有形固定資産の取得による支出 | -3,473 | -5,087 |
| 有形固定資産の除却による支出 | -25 | -141 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 5,621 | 1,841 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -2,957 | -3,122 |
| 無形固定資産の売却による収入 | 7 | － |
| 国庫補助金等による収入 | 11 | － |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 65,873 | -11,031 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 配当金の支払額 | -4,616 | -5,226 |
| 自己株式の取得による支出 | -56 | -94 |
| 自己株式の売却による収入 | 4 | 4 |
| 自己株式取得のための金銭の信託の増減額（△は増加） | -835 | － |
| リース債務の返済による支出 | -3 | -4 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -5,507 | -5,319 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | | |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | -177,012 | -154,164 |
| 現金及び現金同等物の中間期末残高 | 977,758 | 823,593 |
10年以上蓄積したファイナンスデータとAIを掛け合わせて、投資の意思決定を加速させるポジションです。
