キャッシュ・フロー計算書（百万円）| 勘定科目 | 自 2023年4月1日
至 2024年3月31日 | 自 2024年4月1日
至 2025年3月31日 |
|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税引前当年度純利益 | 32,749 | 45,747 |
| 減価償却費 | 5,511 | 7,370 |
| のれん償却額 | 488 | 500 |
| 持分法による投資損益（△は益） | -16 | -11 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -5,695 | -3,802 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 145 | 91 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | 21 | 4 |
| 株式報酬引当金の増減額（△は減少） | 15 | 6 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | -16,292 | -1,119 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | -4 | 56 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | -102 | -69 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 20 | 19 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | -85 | -66 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | 1 | -12 |
| 資金運用収益 | -83,868 | -96,393 |
| 資金調達費用 | 5,215 | 10,275 |
| 有価証券関係損益（△） | -2,474 | -3,183 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | -241 | 76 |
| 為替差損益（△は益） | -15,293 | -2,123 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 219 | -4,095 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | -200 | -128 |
| 貸出金の純増（△）減 | -115,269 | -158,884 |
| 預金の純増減（△） | 205,187 | 277,326 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | 61,500 | 257,200 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | -25,850 | -6,026 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | -530 | -260 |
| コールローン等の純増（△）減 | -9,381 | -2,445 |
| コールマネー等の純増減（△） | 206,728 | -627,672 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | -29,499 | -26,555 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | -338 | -800 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | 754 | -452 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | -3,480 | -2,765 |
| 普通社債発行及び償還による増減（△） | -1,240 | -1,628 |
| 信託勘定借の純増減（△） | 609 | -609 |
| 資金運用による収入 | 78,250 | 89,861 |
| 資金調達による支出 | -4,754 | -8,131 |
| その他 | 13,891 | 29,592 |
| 小計 | 296,692 | -229,109 |
| 法人税等の支払額 | -9,095 | -8,648 |
| 法人税等の還付額 | 599 | 380 |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 288,195 | -237,377 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 有価証券の取得による支出 | -509,843 | -298,408 |
| 有価証券の売却による収入 | 365,478 | 261,364 |
| 有価証券の償還による収入 | 104,341 | 104,424 |
| 金銭の信託の増加による支出 | -1,400 | -700 |
| 金銭の信託の減少による収入 | － | 8 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -7,490 | -3,473 |
| 有形固定資産の除却による支出 | -86 | -25 |
| 有形固定資産の売却による収入 | － | 5,621 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -5,934 | -2,957 |
| 無形固定資産の売却による収入 | － | 7 |
| 国庫補助金等による収入 | － | 11 |
| 事業譲受による支出 | -7,131 | － |
| 連結範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | -1,245 | － |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -63,311 | 65,873 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 配当金の支払額 | -4,138 | -4,616 |
| 自己株式の取得による支出 | -51 | -56 |
| 自己株式の売却による収入 | 3 | 4 |
| 自己株式取得のための金銭の信託の増減額（△は増加） | － | -835 |
| ストックオプションの行使による収入 | | － |
| リース債務の返済による支出 | -6 | -3 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -4,193 | -5,507 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | － | |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 220,690 | -177,012 |
| 現金及び現金同等物の中間期末残高 | 1,154,770 | 977,758 |
10年以上蓄積したファイナンスデータとAIを掛け合わせて、投資の意思決定を加速させるポジションです。
