キャッシュ・フロー計算書（百万円）| 勘定科目 | 自 2023年4月1日
至 2024年3月31日 | 自 2024年4月1日
至 2025年3月31日 |
|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税引前当年度純利益 | 29,758 | 41,176 |
| 減価償却費 | 7,081 | 7,021 |
| 減損損失 | 1,039 | 92 |
| 段階取得に係る差損益（△は益） | -109 | － |
| 負ののれん発生益 | -1,343 | － |
| 貸倒引当金の増減（△） | 514 | 1,214 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | 24 | -208 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 89 | 16 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | 28 | 22 |
| 株式報酬引当金の増減額（△は減少） | 76 | 156 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | -19,257 | 2,802 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | -304 | -14 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | -4 | 6 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減額（△は減少） | -130 | -243 |
| 債務保証損失引当金の増減額（△は減少） | 2 | -2 |
| 固定資産解体費用引当金の増減額（△は減少） | 1,026 | -13 |
| 資金運用収益 | -99,006 | -115,106 |
| 資金調達費用 | 34,738 | 41,524 |
| 有価証券関係損益（△） | 3,276 | 4,326 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | 30 | 15 |
| 為替差損益（△は益） | 0 | 0 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 302 | -146 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | 105 | 209 |
| 貸出金の純増（△）減 | -164,439 | -150,187 |
| 預金の純増減（△） | 131,128 | 23,319 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | -6,458 | 5,242 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 264,869 | -202,005 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | -5,137 | 4,894 |
| コールローン等の純増（△）減 | -1,497 | 2,985 |
| コールマネー等の純増減（△） | 26,608 | -36,172 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | 67,481 | -7,865 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | -10,235 | 3,340 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | -78 | 364 |
| 信託勘定借の純増減（△） | 6,426 | 5,385 |
| 資金運用による収入 | 95,233 | 113,572 |
| 資金調達による支出 | -34,495 | -41,160 |
| その他 | -27,482 | 50,475 |
| 小計 | 299,863 | -244,960 |
| 法人税等の支払額 | -5,444 | -10,828 |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 294,419 | -255,788 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 有価証券の取得による支出 | -1,103,982 | -1,046,506 |
| 有価証券の売却による収入 | 879,052 | 1,071,706 |
| 有価証券の償還による収入 | 144,672 | 164,301 |
| 金銭の信託の増加による支出 | -4,997 | － |
| 有形固定資産の取得による支出 | -3,545 | -2,084 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 336 | 1,030 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -1,579 | -1,892 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | -127 | － |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -90,170 | 186,554 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 配当金の支払額 | -5,892 | -8,358 |
| 自己株式の取得による支出 | -4,728 | -1,517 |
| 自己株式の売却による収入 | 111 | 452 |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | － | -7 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -10,509 | -9,431 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | | |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 193,739 | -78,666 |
| 現金及び現金同等物の中間期末残高 | 2,223,711 | 2,145,045 |
10年以上蓄積したファイナンスデータとAIを掛け合わせて、投資の意思決定を加速させるポジションです。
