キャッシュ・フロー計算書（百万円）| 勘定科目 | 自 2023年4月1日
至 2024年3月31日 | 自 2024年4月1日
至 2025年3月31日 |
|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税引前当年度純利益 | 12,030 | 9,725 |
| 減価償却費 | 3,098 | 4,536 |
| 減損損失 | 285 | 7 |
| のれん償却額 | － | 82 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -2,014 | -644 |
| 投資損失引当金の増減額（△は減少） | － | 0 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 18 | -237 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | 67 | 0 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | -1,225 | -1,377 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | 143 | -11 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | 24 | -46 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | -56 | -162 |
| 偶発損失引当金の増減額（△は減少） | 86 | 344 |
| 資金運用収益 | -56,459 | -58,422 |
| 資金調達費用 | 3,479 | 7,977 |
| 有価証券関係損益（△） | 1,352 | -627 |
| 為替差損益（△は益） | -10,137 | 545 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 47 | 92 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | | 0 |
| 貸出金の純増（△）減 | -136,015 | -141,284 |
| 預金の純増減（△） | 198,712 | 110,993 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | 15,690 | -21,500 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 46,152 | 10,064 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | -255 | 561 |
| コールローン等の純増（△）減 | 275 | 820 |
| コールマネー等の純増減（△） | -248,682 | － |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | -23,152 | -111,137 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | 1,985 | 4,239 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | -177 | -47 |
| 資金運用による収入 | 53,864 | 58,744 |
| 資金調達による支出 | -3,431 | -5,883 |
| その他 | -16,583 | 31,437 |
| 小計 | -160,880 | -101,208 |
| 法人税等の支払額又は還付額（△は支払） | 307 | -3,867 |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | -160,573 | -105,076 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 有価証券の取得による支出 | -266,144 | -146,265 |
| 有価証券の売却による収入 | 234,313 | 180,625 |
| 有価証券の償還による収入 | 100,857 | 90,654 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -3,490 | -4,211 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 327 | 91 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -1,057 | -1,208 |
| 資産除去債務の履行による支出 | -19 | -3 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | － | -2,098 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 64,784 | 117,584 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| リース債務の返済による支出 | -202 | -72 |
| 劣後特約付社債の償還による支出 | -5,000 | － |
| 財務活動としての資金調達による支出 | -56 | － |
| 自己株式の取得による支出 | -10 | -5 |
| 自己株式の売却による収入 | 0 | 0 |
| 配当金の支払額 | -4,895 | -4,903 |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -2 | － |
| 非支配株主からの払込みによる収入 | － | 20 |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | -1,930 | － |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -12,096 | -4,961 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | -107,884 | 7,546 |
| 現金及び現金同等物の中間期末残高 | 600,743 | 608,290 |
10年以上蓄積したファイナンスデータとAIを掛け合わせて、投資の意思決定を加速させるポジションです。
