キャッシュ・フロー計算書（百万円）| 勘定科目 | 自 2023年4月1日
至 2024年3月31日 | 自 2024年4月1日
至 2025年3月31日 |
|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税引前当年度純利益 | 37,210 | 52,200 |
| 減価償却費 | 4,372 | 4,880 |
| 減損損失 | 343 | 560 |
| のれん償却額 | 50 | 49 |
| 抱合せ株式消滅差損益（△は益） | -14 | － |
| 持分法による投資損益（△は益） | 1 | 237 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -195 | -6,899 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 639 | 449 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | -10,432 | 1,987 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | -87 | -99 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | -2 | -7 |
| 役員株式給付引当金の増減額（△は減少） | 115 | 39 |
| 従業員株式給付引当金の増減額（△は減少） | 45 | 47 |
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | | -1 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | -124 | -97 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 13 | -6 |
| 特別法上の引当金の増減額（△は減少） | 2 | － |
| 資金運用収益 | -132,702 | -149,158 |
| 資金調達費用 | 32,575 | 35,131 |
| 有価証券関係損益（△） | 9,152 | 9,877 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | 312 | -166 |
| 為替差損益（△は益） | -28,189 | 796 |
| 固定資産処分損益（△は益） | -259 | -74 |
| 移転補償金 | － | -302 |
| 固定資産圧縮損 | － | 52 |
| 特定取引資産の純増（△）減 | -82 | 765 |
| 特定取引負債の純増減（△） | -83 | -495 |
| 貸出金の純増（△）減 | -242,100 | 17,815 |
| 預金の純増減（△） | 103,914 | 312,302 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | -85,611 | 327,070 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 212,657 | 81,837 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | 11,784 | -1,286 |
| コールローン等の純増（△）減 | 1,451 | -3,065 |
| コールマネー等の純増減（△） | 97,976 | -231,646 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | -91,013 | 14,136 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | 9,457 | 813 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | 17 | -43 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | -4,242 | -3,770 |
| 資金運用による収入 | 126,549 | 148,665 |
| 資金調達による支出 | -32,064 | -32,259 |
| その他 | 18,649 | 47,178 |
| 小計 | 40,087 | 627,513 |
| 法人税等の支払額 | -10,791 | -13,745 |
| 法人税等の還付額 | 2,660 | 1,323 |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 31,956 | 615,092 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 有価証券の取得による支出 | -937,227 | -618,459 |
| 有価証券の売却による収入 | 426,514 | 440,855 |
| 有価証券の償還による収入 | 37,870 | 46,441 |
| 金銭の信託の増加による支出 | -27,010 | -17,641 |
| 金銭の信託の減少による収入 | 12,290 | 11,800 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -5,239 | -2,037 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 2,112 | 1,368 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -3,037 | -2,599 |
| 持分法適用関連会社株式の取得による支出 | － | -6,344 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -493,727 | -146,618 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 劣後特約付社債の発行による収入 | － | 24,858 |
| 配当金の支払額 | -8,286 | -11,279 |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | -108 | － |
| 自己株式の取得による支出 | -10,757 | -10,002 |
| 自己株式の処分による収入 | 755 | 20 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -18,397 | 3,597 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | 0 | |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | -480,169 | 472,071 |
| 現金及び現金同等物の中間期末残高 | 1,374,505 | 1,846,576 |
| 合併に伴う現金及び現金同等物の増加額 | － | 0 |
10年以上蓄積したファイナンスデータとAIを掛け合わせて、投資の意思決定を加速させるポジションです。
