借用金
連結
- 2008年3月31日
- 74億2000万
- 2009年3月31日 -34.37%
- 48億7000万
- 2010年3月31日 -7.13%
- 45億2300万
- 2011年3月31日 +52%
- 68億7500万
- 2012年3月31日 +0.65%
- 69億2000万
- 2013年3月31日 +55.65%
- 107億7100万
- 2014年3月31日 +179.24%
- 300億7700万
- 2015年3月31日 +218.19%
- 957億200万
- 2016年3月31日 +60.53%
- 1536億3100万
- 2017年3月31日 -4.89%
- 1461億2000万
- 2018年3月31日 -19.44%
- 1177億1000万
- 2019年3月31日 -63.31%
- 431億8200万
- 2020年3月31日 -80.54%
- 84億300万
- 2021年3月31日 +218.59%
- 267億7100万
- 2022年3月31日 +350.3%
- 1205億5100万
- 2023年3月31日 -78.9%
- 254億3900万
個別
- 2008年3月31日
- 73億7000万
- 2009年3月31日 -34.6%
- 48億2000万
- 2010年3月31日 -7.2%
- 44億7300万
- 2011年3月31日 +52.58%
- 68億2500万
- 2012年3月31日 +0.66%
- 68億7000万
- 2013年3月31日 +56.06%
- 107億2100万
- 2014年3月31日 +180.08%
- 300億2700万
- 2015年3月31日 +218.55%
- 956億5200万
- 2016年3月31日 +60.56%
- 1535億8100万
- 2017年3月31日 -4.89%
- 1460億7000万
- 2018年3月31日 -19.42%
- 1177億1000万
- 2019年3月31日 -69.88%
- 354億6000万
- 2020年3月31日 -98.78%
- 4億3300万
- 2021年3月31日 +999.99%
- 194億2300万
- 2022年3月31日 +480.09%
- 1126億7000万
- 2023年3月31日 -83.98%
- 180億5100万
有報情報
- #1 借入金等明細表、連結財務諸表（連結）
- 【借入金等明細表】2023/06/29 10:45
(注) 1 「平均利率」は、期末日現在の「利率」及び「当期末残高」により算出(加重平均)しております。なお、1年以内に返済予定のリース債務及びリース債務(1年以内に返済予定のものを除く)は利子込み法を採用しているため、該当はありません。区分 当期首残高(百万円) 当期末残高(百万円) 平均利率(%) 返済期限 借用金 120,551 25,439 0.20 - 借入金 120,551 25,439 0.20 2023年4月～2029年4月
2 借入金及びリース債務の連結決算日後5年以内における返済額は次のとおりであります。 - #2 担保に供している資産の注記（連結）
- ※4 担保に供している資産は次のとおりであります。2023/06/29 10:45
上記のほか、為替決済等の取引の担保として、次のものを差し入れております。前連結会計年度(2022年3月31日) 当連結会計年度(2023年3月31日) 譲渡性預金 300 百万円 300 百万円 借用金 112,000 百万円 17,500 百万円
- #3 経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析（連結）
- (営業活動によるキャッシュ・フロー)2023/06/29 10:45
営業活動によるキャッシュ・フローは、借用金の減少を主因に、前期比200,986百万円減少して、110,251百万円のマイナス(前年度90,735百万円のプラス)となりました。
(投資活動によるキャッシュ・フロー) - #4 金融商品関係、連結財務諸表（連結）
- (1) 金融商品に対する取組方針2023/06/29 10:45
当社グループは、預金や貸出業務及び有価証券投資、並びに国債や投資信託等の販売といった銀行業務を中心に行っております。これらの事業を行うための資金調達は、預金が中心でありますが、一部借用金による調達も行っております。
また、資金運用は、中小企業等向け融資や個人ローンを中心とした貸出業務及び国債を中心とした有価証券投資により行っており、最終的なリスクの所在が不明確な商品への運用は行わない方針としております。また、主として金利変動を伴う金融資産及び金融負債を保有しているため、金利変動による不利な影響が生じないように、当社では資産及び負債の総合的管理(ALM)を実施しております。その一環として、デリバティブ取引も限定的に行っております。なお、連結子会社はデリバティブ取引を行っておりません。