訂正有価証券報告書-第57期(平成25年4月1日-平成26年3月31日)

(1) 財政状態の分析
当連結会計年度末の総資産は、3,624億82百万円(前連結会計年度比1,356億46百万円増)となりました。
(流動資産)
流動資産は、現金及び預金が807億41百万円(前連結会計年度比352億7百万円増)、貸出金が1,554億60百万円(前連結会計年度比480億18百万円増)となり、流動資産合計は3,247億91百万円(前連結会計年度比1,209億23百万円増)となりました。
(固定資産)
固定資産は、有形固定資産が68億75百万円(前連結会計年度比24億91百万円増)、無形固定資産は11億63百万円(前連結会計年度比1億31百万円増)、投資その他の資産は296億51百万円(前連結会計年度比121億円増)となり、固定資産合計は376億91百万円(前連結会計年度比147億23百万円増)となりました。
(流動負債)
流動負債は、預金が2,009億74百万円(前連結会計年度比712億15百万円増)、1年内返済予定の長期借入金が408億10百万円(前連結会計年度比309億38百万円増)となり、流動負債合計は2,802億6百万円(前連結会計年度比1,098億5百万円増)となりました。
(固定負債)
固定負債は、長期借入金が348億10百万円(前連結会計年度比165億28百万円増)となり、固定負債合計は364億87百万円(前連結会計年度比165億70百万円増)となり、負債合計は3,167億61百万円(前連結会計年度比1,263億95百万円増)となりました。
(純資産)
純資産の部では、株主資本合計は356億84百万円(前連結会計年度比57億9百万円増)、純資産合計は457億21百万円(前連結会計年度比92億50百万円増)となりました。
(2) 経営成績の分析
(営業収益)
当連結会計年度における営業収益は435億66百万円(前連結会計年度比149億5百万円増)となりました。営業収益が増加した主な要因は、銀行関連事業及び証券関連事業における収益の増加によるものであります。
(販売費及び一般管理費)
当連結会計年度の販売費及び一般管理費は130億95百万円(前連結会計年度比30億42百万円増)となりました。これは主に、人件費の増加によるものであります。
(営業損益)
当連結会計年度の営業利益は89億36百万円(前連結会計年度比43億53百万円増)となりました。
(経常利益)
当連結会計年度の経常利益は93億11百万円(前連結会計年度比41億10百万円増)となりました。(当期純利益)
当連結会計年度の当期純利益は60億5百万円(前連結会計年度比29億88百万円増)となりました。これは主に投資有価証券売却益等の特別利益が増加したことによるものであります。
(3) キャッシュ・フローの分析
当連結会計年度における現金及び現金同等物(以下「資金」という)は、前連結会計年度末に比べて294億42百万円増加し、749億53百万円となりました。
当連結会計年度におけるキャッシュ・フローの状況とそれらの要因は次のとおりであります。
(営業活動によるキャッシュ・フロー)
当連結会計年度における営業活動によるキャッシュ・フローは、10億33百万円の資金減少(前連結会計年度比34億31百万円の減少)となりました。主に、「預金の純増減」697億43百万円の資金増加要因があった一方、「貸出金の純増減」460億20百万円、「債券の純増減」337億24百万円の資金の減少要因があったことによるものであります。
(投資活動によるキャッシュ・フロー)
当連結会計年度における投資活動によるキャッシュ・フローは、190億71百万円の資金減少(前連結会計年度比185億78百万円の減少)となりました。主に、「投資有価証券の売却及び償還による収入」17億33百万円の資金増加要因があった一方、「投資有価証券の取得による支出」125億24百万円、「定期預金の増減額」58億17百万円の資金の減少要因があったことによるものであります。
(財務活動によるキャッシュ・フロー)
当連結会計年度における財務活動によるキャッシュ・フローは、502億83百万円の資金増加(前連結会計年度比428億36百万円の資金増加)となりました。主に、「長期借入れによる収入」583億39百万円の資金の増加要因があった一方、「長期借入金の返済による支出」107億87百万円の資金の減少要因があったことによるものであります。