有価証券報告書-第24期(2025/04/01-2026/03/31)

33. 担保
(1) 差入担保
担保に供している資産は、以下のとおりです。

			(単位:百万円)
	移行日 (2024年4月1日)	前連結会計年度 (2025年3月31日)	当連結会計年度 (2026年3月31日)
現金及び現金同等物	89,026	105,397	111,064
投資有価証券	1,755,976	1,250,850	1,501,254
貸付金	654,327	773,707	1,057,557
有形固定資産	-	9,181	-
無形資産	-	611	-
その他の金融資産	88,365	44,944	102,701

(注) 上記のうち主なものは、米国連邦住宅貸付銀行に対するFunding Agreementの発行に伴う投資有価証券と貸付金の担保およびロイズでの保険業務遂行のための投資有価証券の供託です。
うち、取引相手に自由処分権がある資産は以下のとおりです。

			(単位:百万円)
	移行日 (2024年4月1日)	前連結会計年度 (2025年3月31日)	当連結会計年度 (2026年3月31日)
現金及び現金同等物	72	639	25
投資有価証券	725,099	189,145	219,583
その他の金融資産	52,515	9,181	59,899

(2) 当社が自由処分権を有する受入担保
当社が担保として受け入れた資産のうち、売却または再担保という方法で自由に処分できる権利を有するものの公正価値は、以下のとおりです。

			(単位:百万円)
	移行日 (2024年4月1日)	前連結会計年度 (2025年3月31日)	当連結会計年度 (2026年3月31日)
担保として受け入れた資産 (注) 1	38,236	337,640	98,305
うち、売却又は再担保として差し入れた資産 (注) 2	23,420	10,097	22,364

(注) 1. 内訳は、現先取引により受け入れているコマーシャル・ペーパーとデリバティブで受け入れている担保です。
2. 全てデリバティブの担保に関するもので、それらを返還する義務があります。