区分	当期首残高(百万円)	当期末残高(百万円)	平均利率(%)	返済期限
短期借入金	34,078	35,520	1.27	―
1年以内に返済予定の長期借入金	5,048	2,843	0.58	―

(注) 1 「平均利率」については、借入金等の期末残高に対する加重平均利率を記載しております。
2 長期預り保証金については、返済期限についての定めがないため、返済期限および返済予定額を記載しておりません。

2020/06/25 15:17

#2 当座貸越契約及び（又は）貸出コミットメントに関する借手の注記（連結）

※7 当座貸越契約及び貸出コミットメントライン契約
(借手側)

2020/06/25 15:17

#3 担保に供している資産の注記（連結）

同上の債務

	前連結会計年度(2019年3月31日)	当連結会計年度(2020年3月31日)
短期借入金	3,068百万円	1,153百万円
1年内償還予定の社債	1,948	2,355

上記債務のほか、短期貸付金、投資有価証券および長期貸付金は、関係会社等の債務に対して、担保に供しております。

2020/06/25 15:17

#4 現金護送業務用現金及び預金、短期借入金に関する注記

※2 現金護送業務用現金及び預金、短期借入金、現金護送業務用預り金
前連結会計年度(2019年3月31日)

2020/06/25 15:17

#5 経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析（連結）

財務活動によるキャッシュ・フローは、社債の発行による収入が23億円となりましたが、配当金の支払額が371億円、リース債務の返済による支出が51億円、長期借入金の返済による支出が40億円、非支配株主への配当金の支払額が34億円となったことなどにより、全体では482億円の資金の減少となりました。
前連結会計年度との比較では、配当金の支払額が21億円増加、長期借入れによる収入が19億円減少となりましたが、長期借入金の返済による支出が32億円減少、短期借入金の純増減額が前連結会計年度の16億円の減少に対し12億円の増加、非支配株主への配当金の支払額が28億円減少、連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出が23億円減少となったことなどにより、財務活動に使用した資金は前期比67億円(12.3%)の減少となりました。
これらの結果、現金及び現金同等物の期末残高は、前期比666億円(19.6%)増加の4,064億円となりました。

2020/06/25 15:17

#6 金融商品関係、連結財務諸表（連結）

営業債権である受取手形及び売掛金、未収契約料ならびにリース債権及びリース投資資産は、顧客の信用リスクにさらされております。有価証券及び投資有価証券は、株式や債券等であり、市場リスク(市場価格や金利、為替等の変動リスク)および発行体の信用リスクにさらされておりますが、これらは主に事業推進および資金運用目的で保有しております。貸付債権は、主にメディカルサービス事業に係る提携先の医療法人等に対する貸付金であり、債務者の契約不履行によってもたらされる信用リスクにさらされております。
営業債務である支払手形及び買掛金は、そのほとんどが1年以内の支払期日であります。借入金のうち、短期借入金は主に現金護送業務など営業取引に係る資金調達であり、長期借入金は主に事業資産の購入など設備投資に係る資金調達であります。営業債務や借入金は、流動性リスクにさらされております。また変動金利の借入金は、金利の変動リスクにさらされておりますが、このうち一部については、支払金利の変動リスクを回避し支払利息の固定化を図るために、個別契約ごとにデリバティブ取引(金利スワップ取引)をヘッジ手段として利用しております。なお、ヘッジ会計に関するヘッジ手段とヘッジ対象、ヘッジ方針、ヘッジの有効性評価の方法等については、前述の「会計方針に関する事項」に記載されている「重要なヘッジ会計の方法」をご覧下さい。
当社グループの保険事業で保有する主な金融資産は、有価証券および貸付金であります。有価証券は、具体的には、株式、債券、投資信託、組合出資金等であり、将来の保険金支払いを安全確実に行う目的で保有しております。これらは、有価証券の発行体や貸付金の相手先の信用リスク、金利の変動リスクおよび市場価格の変動リスクにさらされております。

2020/06/25 15:17