流動資産

有報情報

#1 コーポレート・ガバナンスの状況（連結）

b)類型化されたリスク

リスク分類		定義
事務リスク	役職員の不正確な事務処理あるいは事故および不正等を引き起こすことにより損失を被るリスク
流動性リスク		急激な景気後退等により流動資産が減少し、その他の資産を不利な条件で解約や処分を強いられることにより損失を被るリスク
情報リスク		ハッキングおよびウイルスによる情報システムの破壊又は停止、個人および会社の情報の漏洩、紛失、破壊ならびに改ざん等に起因して損失を被るリスク

⑤コンプライアンス体制の整備状況
a)コンプライアンス運営体制

2015/06/23 14:15

#2 主な資産及び負債の内容（連結）

流動資産
イ.現金及び預金

	(単位:百万円)
区分	金額
現金	0
預金
当座預金	6
普通預金	2,976
通知預金	5,850
定期預金	103,855
別段預金	5
小計	112,693
合計	112,693

ロ.求償債権
保証債務の履行により生ずる求償債権12,448百万円であります。
ハ.有価証券

			(単位:百万円)
銘柄			金額
満期保有 目的の債券	国債・ 地方債等	第277回利付国債(10年)	1,281
		小計	1,281
	社債	三菱化学㈱第33回無担保社債(社債間限定同順位特約付)	508
		三菱UFJリース㈱第12回無担保社債(社債間限定同順位特約付)	501
		オリックス㈱第107回無担保社債(社債間限定同順位特約付)	407
		小計	1,417
	計		2,698
その他 有価証券	その他	(投資信託受益証券)
		野村キャッシュリザーブファンド	3,400
		三菱UFJキャッシュファンド	2,000
		JPモルガン円建てキャッシュ・リクイディティ・ファンド	1,000
		(金銭信託)
		野村信託銀行 実績配当型金銭信託「Regista」15-01	1,000
		野村信託銀行 実績配当型金銭信託「Regista」15-02	1,000
		小計	8,400
合計			11,099

ニ.金銭の信託

	(単位:百万円)
相手先	金額
㈱りそな銀行	10,192
三井住友信託銀行㈱	5,064
みずほ信託銀行㈱	4,997
合計	20,254

2015/06/23 14:15

#3 事業等のリスク

(4) 流動性リスク
当社は、今後予想される代位弁済や保証委託契約の対象となるローンの繰上完済に伴う未経過保証料の返戻に対応するために十分な流動性を維持できるよう、保証債務および求償債権の管理と資産運用ポートフォリオの構築をしております。急激な景気後退等により代位弁済が急増した場合には、流動資産が減少し、その他の資産を不利な条件で解約や処分することを強いられる可能性があります。
(5) システムリスク

2015/06/23 14:15

#4 税効果会計関係、財務諸表（連結）

(注) 前事業年度及び当事業年度における繰延税金資産の純額は、貸借対照表の以下の項目に含まれております。

	前事業年度(平成26年3月31日)		当事業年度(平成27年3月31日)
流動資産-繰延税金資産	6,347百万円		5,021百万円
固定資産-繰延税金資産	2,184 〃		1,566 〃

2.法定実効税率と税効果会計適用後の法人税等の負担率との間に重要な差異があるときの、当該差異の原因となった主要な項目別の内訳
前事業年度及び当事業年度における法定実効税率と税効果会計適用後の法人税等の負担率との間の差異が法定実効税率の100分の5以下であるため注記を省略しております。

2015/06/23 14:15

#5 財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析

当事業年度末の総資産は、前事業年度末に比べて9.3%増加し、213,970百万円となりました。
流動資産は、前事業年度末に比べて11.6%増加し、154,727百万円となりました。これは金銭の信託が増加したことなどによります。
固定資産は、前事業年度末に比べて3.6%増加し、59,242百万円となりました。これは投資有価証券、長期預金が増加したことなどによります。

2015/06/23 14:15