キャッシュ・フロー計算書（百万円）| 勘定科目 | 自 2023年4月1日
至 2024年3月31日 | 自 2024年4月1日
至 2025年3月31日 |
|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税引前当年度純利益 | 35,604 | 41,774 |
| 減価償却費 | 7,343 | 8,173 |
| 減損損失 | 598 | 60 |
| 持分法による投資損益（△は益） | -59 | 84 |
| 持分変動損益（△は益） | － | -6 |
| のれん償却額 | 360 | 255 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -151 | 571 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 409 | -14 |
| 金融商品取引責任準備金の増減額（△は減少） | 0 | -9 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | 4 | 2 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 227 | -335 |
| 資金運用収益 | -54,314 | -73,005 |
| 資金調達費用 | 10,861 | 20,848 |
| 有価証券関係損益（△） | -1,261 | -1,202 |
| 子会社株式売却損益（△は益） | － | -2,779 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | 9 | 0 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 1 | 14 |
| 貸出金の純増（△）減 | -1,377,881 | -709,448 |
| 預金の純増減（△） | 1,487,718 | 351,023 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 500,000 | 200,000 |
| コールローン等の純増（△）減 | 35,367 | 11,626 |
| コールマネー等の純増減（△） | -48,000 | － |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | -601 | 8,083 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | -1,238 | -1,801 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | 4,830 | -1,407 |
| 資金運用による収入 | 54,545 | 70,773 |
| 資金調達による支出 | -8,556 | -17,990 |
| 事業譲渡損益（△は益） | -1,529 | -873 |
| その他 | -81,894 | 73,745 |
| 小計 | 562,393 | -21,835 |
| 法人税等の支払額 | -11,217 | -10,704 |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 551,176 | -32,539 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 有価証券の取得による支出 | -307,070 | -401,921 |
| 有価証券の売却による収入 | 149,330 | 116,984 |
| 有価証券の償還による収入 | 182,392 | 131,947 |
| 持分法適用関連会社株式の取得による支出 | -1,242 | － |
| 金銭の信託の減少による収入 | 500 | 13,147 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -179 | -1,557 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 16 | 12 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -9,557 | -10,266 |
| 事業譲渡による収入 | 1,161 | 11,392 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | － | -324 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の売却による収入 | － | 4,765 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 15,351 | -135,819 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 自己株式の取得による支出 | -177 | -120 |
| 自己株式の売却による収入 | － | 117 |
| 配当金の支払額 | -1,130 | -2,714 |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | -85 | － |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -1,393 | -2,717 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | － | － |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 565,133 | -171,075 |
| 現金及び現金同等物の中間期末残高 | 1,665,582 | 1,494,507 |
10年以上蓄積したファイナンスデータとAIを掛け合わせて、投資の意思決定を加速させるポジションです。
