キャッシュ・フロー計算書（百万円）| 勘定科目 | 自 2019年4月1日
至 2019年9月30日 | 自 2020年4月1日
至 2020年9月30日 |
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| 営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税引前当年度純利益 | 3,457 | 3,533 |
| 減価償却費 | 1,824 | 2,272 |
| 退職給付費用 | 653 | 356 |
| 負ののれん発生益 | -136 | － |
| 段階取得に係る差損益（△は益） | -523 | － |
| 持分法による投資損益（△は益） | -7 | -12 |
| 貸倒引当金の増減（△） | 2,305 | 3,438 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | -36 | -23 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | -112 | -135 |
| 株式報酬引当金の増減額（△は減少） | -8 | -32 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | -1,529 | -1,536 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | 0 | 0 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | -10 | -4 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 2 | 0 |
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | 0 | 1 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | -48 | -31 |
| システム解約損失引当金の増減（△） | － | -935 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | -12 | 32 |
| 資金運用収益 | -28,721 | -28,789 |
| 資金調達費用 | 1,265 | 655 |
| 有価証券関係損益（△） | -418 | -4,727 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | 10 | -180 |
| 為替差損益（△は益） | 3,486 | 386 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 40 | 6 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | -3 | -1 |
| 貸出金の純増（△）減 | 19,441 | -156,321 |
| 預金の純増減（△） | 52,198 | 342,226 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | -3,740 | -1,300 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | -10,419 | 144,938 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | -168 | -857 |
| コールローン等の純増（△）減 | -1,543 | 2,179 |
| コールマネー等の純増減（△） | -37,214 | -202,193 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | 2,691 | -94,172 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | -501 | -11,052 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | -258 | -72 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | -1,436 | -224 |
| 普通社債発行及び償還による増減（△） | － | -100 |
| 信託勘定借の純増減（△） | -245 | － |
| 資金運用による収入 | 30,528 | 28,091 |
| 資金調達による支出 | -1,232 | -1,103 |
| その他 | 5,563 | 8,322 |
| 小計 | 35,140 | 32,633 |
| 法人税等の支払額 | -691 | -3,178 |
| 法人税等の還付額 | 403 | 1,005 |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 34,853 | 30,460 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 有価証券の取得による支出 | -115,796 | -173,717 |
| 有価証券の売却による収入 | 106,712 | 176,395 |
| 有価証券の償還による収入 | 67,532 | 103,082 |
| 金銭の信託の増加による支出 | -500 | -300 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -689 | -1,037 |
| 有形固定資産の除却による支出 | -566 | -174 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 0 | 0 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -926 | -1,523 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | -1,057 | － |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 54,708 | 102,727 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 劣後特約付借入金の返済による支出 | -5,000 | － |
| 配当金の支払額 | -1,034 | -1,034 |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -4 | － |
| 自己株式の取得による支出 | -53 | -5 |
| 自己株式の売却による収入 | 5 | 1 |
| ストックオプションの行使による収入 | － | 27 |
| 業績連動型株式報酬の行使による収入 | － | 49 |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | -64 | － |
| リース債務の返済による支出 | -38 | -2 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -6,190 | -962 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | | 0 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 83,371 | 132,226 |
| 現金及び現金同等物の四半期末残高 | 538,286 | 670,512 |
10年以上蓄積したファイナンスデータとAIを掛け合わせて、投資の意思決定を加速させるポジションです。
