半期報告書-第19期(2025/07/01-2026/06/30)

開示対象となる財務上の特約の付されている借入に関する契約
具体的な財務上の特約については以下①～③のとおりであります。
① 連結会計年度末における借入人単体、もしくは連結の貸借対照表に記載される純資産の部の金額を前連結会計年度末における純資産の部の金額の75%以上に維持すること。(契約によっては2021年6月期末と前連結会計年度末における純資産の部の金額のいずれか大きい金額の75%以上、とする契約も含む)
② 連結会計年度末における借入人単体、もしくは連結の損益計算書に記載される経常損益で2期連続して損失とならないようにすること。(契約によっては、営業損益で2期連続して損失とならないようにすること、とする契約も含む)
③ 連結会計年度末における連結の損益計算書に記載される経常損益で損失とならないようにすること。
当中間連結会計期間において、新たに締結した財務上の特約の付されている借入に関する契約は以下のとおりであります。
財務制限条項欄に記載されている①～③の数字は、上記の財務上の特約に該当する①～③を示しています。

借入先	契約締結日	契約元本	返済期日	担保の内容	財務制限条項
地方銀行	2025年7月31日	111,100千円	2026年7月31日	融資対象物件	①・③
地方銀行	2025年9月19日	71,900千円	2026年9月18日	融資対象物件	①・②
都市銀行	2025年9月26日	890,000千円	2028年1月31日	当該案件に関する土地及び竣工後の建物	①・② ※
地方銀行	2025年10月8日	80,000千円	2026年10月8日	融資対象物件	①・②
第二地方銀行	2025年12月19日	88,000千円	2026年12月18日	融資対象物件	①・③

※当該借入を行っているのは連結子会社である株式会社ヴェリタス・インベストメントです。
株式会社ヴェリタス・インベストメントの概要は以下のとおりです。
本社所在地:東京都渋谷区道玄坂1丁目12番1号
代表者 :川田 秀樹