半期報告書-第3期(令和3年4月1日-令和4年3月31日)

(1)経営成績等の状況の概要
当社及び当社グループの財政状態、経営成績及びキャッシュ・フロー(以下「経営成績等」という。)の状況の概要は次のとおりであります。
なお、当社グループは2020年7月に営業を開始し、前中間連結会計期間における営業期間は3ヶ月であることから、経営成績及びキャッシュ・フローについては前中間連結会計期間との比較分析を記載しておりません。
① 財政状態及び経営成績の状況
当社グループは、新たな事業領域の開拓と安定した事業運営を推進し、グループの戦略的金融会社として、社会的責任を担う信頼され続ける企業を目指しております。
当社グループを取り巻く環境としては、新型コロナウイルス感染症により、経済・社会活動に極めて大きな影響が生じており、依然として厳しい経済状況や事業運営環境が続くものと考えております。政府による各種政策の効果や海外経済の改善もあって、景気が持ち直していくことが期待されますが、今後も感染の動向が内外経済に与える影響や金融資本市場の変動の影響に注視する必要があるとみています。
このような状況のもと、当社グループは「NTTグループ及び東京センチュリーグループ(以下、両グループという)との連携による市場拡大と新たなビジネスの拡大」「両グループと連携した金融サービスの提供及び航空機・船舶ファイナンスの拡大」、「セキュリティマネジメントの徹底・CSRの推進」の各種施策に取り組んでまいりました。
当中間連結会計期間における当社グループの経営成績につきましては、売上高は1,839億21百万円、営業利益は85億30百万円、経常利益は87億2百万円、親会社株主に帰属する中間純利益は60億38百万円となりました。また、当中間連結会計期間末における営業資産残高につきましては、前連結会計年度末比326億44百万円の増加となる1兆4,751億64百万円となりました。
セグメント毎の経営成績は、次のとおりであります。
〇 リース事業
リース事業の当中間連結会計期間における売上高は1,672億21百万円、セグメント利益は89億7百万円となりました。
なお、当中間連結会計期間における契約実行高は2,466億97百万円、当中間連結会計期間末における営業資産残高は、前連結会計年度末比225億78百万円の増加となる1兆1,973億39百万円となりました。
〇 グローバル事業
グローバル事業の当中間連結会計期間における売上高は167億円、セグメント利益は25億円となりました。
なお、当中間連結会計期間における契約実行高は806億65百万円、当中間連結会計期間末における営業資産残高は、前連結会計年度末比100億66百万円の増加となる2,778億24百万円となりました。
当社グループにおける当中間連結会計期間末の財政状態につきましては、次のとおりであります。
当中間連結会計期間末の資産合計は、前連結会計年度末比659億51百万円の増加となる1兆6,396億60百万円となりました。
当中間連結会計期間末の負債合計は、前連結会計年度末比626億72百万円の増加となる1兆5,094億61百万円となりました。
当中間連結会計期間末の純資産合計は、前連結会計年度末比32億79百万円の増加となる1,301億99百万円となりました。
② キャッシュ・フローの状況
当中間連結会計期間末における現金及び現金同等物は、852億40百万円となりました。
なお、当中間連結会計期間における各キャッシュ・フローの状況とそれらの要因は以下のとおりであります。
〇 営業活動によるキャッシュ・フロー
営業活動によるキャッシュ・フローは、その他の営業貸付債権が増加したこと等から、728億90百万円の支出となりました。
〇 投資活動によるキャッシュ・フロー
投資活動によるキャッシュ・フローは、出資金の払込による支出があったこと等から、35億21百万円の支出となりました。
〇 財務活動によるキャッシュ・フロー
財務活動によるキャッシュ・フローは、コマーシャル・ペーパーによる収入があったこと等から、992億11百万円の収入となりました。
③ 営業取引の状況
(契約実行高)
当中間連結会計期間における契約実行高をセグメントごとに示すと次のとおりであります。

セグメントの名称	当中間連結会計期間
	契約実行高(百万円)
リース事業	246,697
グローバル事業	80,665
合計	327,362

(注) リース取引については賃貸用資産の取得金額、また、割賦販売取引については割賦債権から割賦未実現利益を控除した金額を表示しています。
(営業資産残高)
当中間連結会計期間における営業資産残高をセグメントごとに示すと次のとおりであります。

セグメントの名称	前連結会計年度		当中間連結会計期間
	期末残高 (百万円)	構成比(%)	期末残高 (百万円)	構成比(%)
リース事業	1,174,761	81.4	1,197,339	81.2
グローバル事業	267,758	18.6	277,824	18.8
合計	1,442,520	100.0	1,475,164	100.0

(注) 割賦販売取引については、割賦債権から割賦未実現利益を控除した額を表示しております。
(営業実績)
当中間連結会計期間における営業実績をセグメントごとに示すと、次のとおりであります。

セグメントの名称	売上高 (百万円)	売上原価 (百万円)	差引利益 (百万円)	資金原価 (百万円)	売上総利益 (百万円)
リース事業	167,221	153,239	13,981	-	-
グローバル事業	16,700	12,882	3,817
合計	183,921	166,122	17,799	1,483	16,315

(2)経営者の視点による経営成績等の状況に関する分析・検討内容
経営者の視点による当社グループの経営成績等の状況に関する認識及び分析・検討内容は次のとおりであります。なお、文中における将来に関する事項は、当中間連結会計期間の末日現在において判断したものであります。
① 財政状態及び経営成績の状況に関する認識及び分析・検討内容
(財政状態)
〇 資産の部
当中間連結会計期間末の流動資産合計は、その他の営業貸付債権が増加したこと等に伴い、前連結会計年度末比434億18百万円の増加となる1兆4,322億29百万円となりました。
当中間連結会計期間末の固定資産合計は、賃貸資産が増加したこと等に伴い、前連結会計年度末比224億70百万円の増加となる2,073億1百万円となりました。
〇 負債の部
当中間連結会計期間末の流動負債合計は、コマーシャル・ペーパーが増加したこと等に伴い、前連結会計年度末比726億8百万円の増加となる1兆1,188億73百万円となりました。
当中間連結会計期間末の固定負債合計は、長期借入金が減少したこと等に伴い、前連結会計年度末比99億36百万円の減少となる3,905億87百万円となりました。
〇 純資産の部
当中間連結会計期間末の純資産合計は、前連結会計年度末比32億79百万円の増加となる1,301億99百万円となりました。
(経営成績)
〇 売上高
売上高は、1,839億21百万円となりました。
〇 営業利益・経常利益
営業利益は、85億30百万円、経常利益は、87億2百万円となりました。
〇 親会社株主に帰属する中間純利益
親会社株主に帰属する中間純利益は、60億38百万円となりました。
セグメントごとの財政状態及び経営成績の状況に関する認識及び分析・検討内容につきましては「第2 事業の状況 3 経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析 (1)経営成績等の状況の概要 ① 財政状態及び経営成績の状況」に記載のとおりであります。
② キャッシュ・フローの状況の分析・検討内容並びに資本の財源及び資金の流動性に係る情報
(キャッシュ・フローの状況)
キャッシュ・フローの状況の分析につきましては「第2 事業の状況 3 経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析 (1)経営成績等の状況の概要 ② キャッシュ・フローの状況」に記載のとおりであります。
(資本の財源及び資金の流動性)
当社グループの資金需要の主なものは、顧客へリース・割賦販売を行う物件の購入資金や貸付資金であります。
資金の調達源については、社債及びコマーシャル・ペーパーの発行、金融機関からの借入、営業活動によるリース料等の収入等により調達しております。
また、金融機関との当座貸越契約の締結や複数の格付会社からの高い信用格付を背景に、多様かつ低利で安定した資金調達が可能となっております。
資金の流動性については、金融情勢等の変動に対して柔軟に対応するため、特定の資金調達先及び調達方法に依存することがないよう留意しております。間接金融の取引先については、25社(2021年9月30日現在)の金融機関と取引があり、直接金融については、社債及びコマーシャル・ペーパーの安定的な発行等、多様かつ安定的な資金調達に努めております。
③ 重要な会計上の見積り及び当該見積りに用いた仮定
前事業年度の有価証券報告書に記載した「経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析」中の会計上の見積りおよび当該見積りに用いた仮定の記載について重要な変更はありません。
(3)特定金融会社等の開示に関する内閣府令に基づく営業貸付金及びその他の営業貸付債権の状況
「特定金融会社等の開示に関する内閣府令」(平成11年5月19日 大蔵省令第57号)に基づく、提出会社における営業貸付金の状況は次のとおりであります。
① 貸付金の種別残高内訳

2021年9月30日現在

件数・残高 貸付種別	件数 (件)		残高 (百万円)		平均約定金利 (%)
		構成割合(%)		構成割合(%)
消費者向	-	-	-	-	-
無担保 (住宅向を除く)	-	-	-	-	-
有担保 (住宅向を除く)	-	-	-	-	-
住宅向	-	-	-	-	-
計	-	-	-	-	-
事業者向	324	100.00	430,727	100.00	1.02
合計	324	100.00	430,727	100.00	1.02

② 資金調達内訳

2021年9月30日現在

借入先等		残高(百万円)	平均調達金利(%)
金融機関等からの借入		555,387	0.37
その他		868,943	0.05
	社債・コマーシャルペーパー	868,943	0.05
合計		1,424,330	0.18
自己資本		131,317	-
	資本金・出資額	10,000	-

(注) 当中間連結会計期間における貸付債権の譲渡はありません。
③ 業種別貸付金残高内訳

2021年9月30日現在

先数・残高 業種別	先数 (件)		残高 (百万円)
		構成割合(%)		構成割合(%)
農業・林業・漁業	-	-	-	-
建設業	-	-	-	-
製造業	4	2.58	895	0.21
電気・ガス・熱供給・水道業	16	10.32	14,621	3.39
情報通信業	2	1.29	5,599	1.30
運輸業、郵便業	8	5.16	11,030	2.56
卸売業、小売業	7	4.52	4,787	1.11
金融業、保険業	74	47.74	332,252	77.14
不動産業、物品賃貸業	13	8.39	34,590	8.03
宿泊業、飲食サービス業	1	0.64	1	0.00
教育、学習支援業	2	1.29	33	0.01
医療、福祉	7	4.52	1,054	0.24
複合サービス事業	-	-	-	-
サービス業(他に分類されないもの)	9	5.81	2,662	0.62
個人	-	-	-	-
特定非営利活動法人	-	-	-	-
その他	12	7.74	23,198	5.39
合計	155	100.00	430,727	100.00

④ 担保別貸付金残高内訳

2021年9月30日現在

受入担保の種類		残高(百万円)	構成割合(%)
有価証券		-	-
	うち株式	-	-
債権		176,672	41.02
	うち預金	-	-
商品		-	-
不動産		110	0.03
財団		946	0.22
その他		10,955	2.54
計		188,686	43.81
保証		14,123	3.28
無担保		227,917	52.91
合計		430,727	100.00

⑤ 期間別貸付金残高内訳

2021年9月30日現在

件数・残高 期間別	件数 (件)		残高 (百万円)
		構成割合(%)		構成割合(%)
1年以下	31	9.57	36,446	8.46
1年超5年以下	98	30.25	149,138	34.63
5年超10年以下	86	26.54	116,990	27.16
10年超15年以下	70	21.60	100,525	23.34
15年超20年以下	38	11.73	26,582	6.17
20年超25年以下	1	0.31	1,044	0.24
25年超	-	-	-	-
合計	324	100.00	430,727	100.00
一件当たり平均期間			6.94

(注) 期間は、約定期間によっております。