有価証券報告書-第116期(2024/04/01-2025/03/31)

(当座貸越契約の期限延長)
1.経緯
大黒屋では、2023年6月13日付「当社連結子会社の株式会社大黒屋における当座貸越契約締結に関するお知らせ」にて公表しました、りそな銀行との極度500百万円の当座貸越契約につきまして、同年10月23日及び同年11月30日付開示の「当社連結子会社の株式会社大黒屋における当座貸越契約の期限延長に関するお知らせ」にて、同年12月29日まで期限延長しておりますが、その期限到来に基づき、鋭意交渉を重ねてまいりましたところ、同年12月28日付で当該当座貸越極度額を100百万円減額して期限を2024年4月30日まで延長していましたが、同日をもって当座貸越契約の延長は終了しております。
2.変更内容
(1)契約期限及び極度額

	(変更前)	(変更後)
期限	2023年12月29日	2024年4月30日
極度額	400百万円	300百万円

(資金の借替)
1.経緯
大黒屋では、2020年10月20日に東京スター銀行他より総額5,500百万円、資金の借入を行い、約定弁済を重ねてまいりました結果、2023年10月18日時点で4,500百万円の借入残高、当該借入金の期限は2023年10月23日となっておりました。
当該借入金4,500百万円の返済に対応するため、大黒屋において東京スター銀行、りそな銀行及びハナ銀行との間で交渉を行い、総額4,600百万円の融資(借替え)を受けることについて同年10月18日付けで、3行との間で融資契約の締結に至っております。なお、ハナ銀行は契約当初100百万円提供しておりましたが、2024年10月23日のコミットメントライン引出可能期限をもって貸出を停止したため、元本100百万円及び利息の支払いを行い終了しています。
2.本借入の概要
(1)コミットメントライン(2025年3月31日現在)

借入先	東京スター銀行、りそな銀行
設定する資金調達枠	3,500百万円
借入額に対する金利	日本円 TIBOR+2.25%
契約締結日	2023年10月18日
借入日	2023年10月23日
当初借入金額	東京スター銀行 1,750百万円 りそな銀行 1,750百万円 合計 3,500百万円
資金使途	運転資金
担保	有担保

(2)タームローン(2025年3月31日現在)

借入先	東京スター銀行及びりそな銀行
借入金額	東京スター銀行 425百万円 りそな銀行 425百万円 合計 850百万円
金利	日本円 TIBOR+2.25%
契約締結日	2023年10月18日
借入日	2023年10月23日
満期日	2026年10月23日
担保	有担保

(3)財務制限条項

契約会社名	契約締結先	契約内容	契約期間
株式会社大黒屋 東京都港区港南 四丁目1番8号 代表取締役社長 小川 浩平	株式会社東京スター銀行 株式会社りそな銀行 (以上、商業銀行)	2023年10月18日付け金銭消費貸借契約書に基づき2023年10月23日付けで実行したコミットメントライン借入金3,600百万円及びタームローン1,000百万円には、財務コベナンツ遵守条項として、レバレッジ・レシオ、経常利益維持、純資産維持が付されており、財務コベナンツに違反した場合、本契約に基づく債務について期限の利益を喪失する可能性があります。 なお、コミットメントライン借入金及びタームローンの2025年3月31日現在の残高は3,500百万円及び850百万円となっております。 保有資産に対する担保設定の対象となるのは、エージェントに開設した口座にかかる預金債権、在庫商品その他の動産のうち貸付人が指定するもの、営業貸付債権、クレジットカード会社その他の決済代行業者等に対する売掛債権となっています。	(タームローン) 2023年10月18日から 2026年10月23日まで (コミットメントライン借入金) 2023年10月23日以降、毎月15日をコミットメントライン貸付実行希望日とする

3.本借入の資金の使途
2023年10月18日時点で、大黒屋の2020年10月20日に締結した借入金の残高は、コミットメントライン3,500百万円、タームローン1,000百万円となっております。
2023年10月18日付けの融資契約締結に基づき2023年10月23日付けで実行するコミットメントライン借入金3,600百万円及びタームローン1,000百万円により、3,500百万円の既存借入金を返済し、残り100百万円は運転資金に充当することで借替えを完結しています。