有価証券報告書-第76期(2025/04/01-2026/03/31)
①【貸借対照表】
| (単位:百万円) | ||
| 前事業年度 (2025年3月31日) | 当事業年度 (2026年3月31日) | |
| 資産の部 | ||
| 流動資産 | ||
| 現金及び預金 | 75,827 | 61,441 |
| 割賦売掛金 | ※1,※4,※6 1,507,320 | ※1,※4,※6 1,496,165 |
| 営業貸付金 | ※2,※3,※5,※6 1,152,180 | ※2,※3,※5,※6 1,149,641 |
| リース投資資産 | ※6 301,295 | ※6 330,101 |
| 営業投資有価証券 | 75,607 | 80,346 |
| 商品 | 104 | ※6 3,909 |
| 貯蔵品 | 2,275 | 1,959 |
| 前払費用 | 2,914 | 3,196 |
| 関係会社短期貸付金 | 542,522 | 636,785 |
| 1年内回収予定の長期貸付金 | - | 76 |
| 1年内回収予定の関係会社長期貸付金 | - | 3,582 |
| 未収入金 | ※4 39,473 | ※4 47,829 |
| その他 | 12,724 | 13,254 |
| 貸倒引当金 | △41,747 | △44,312 |
| 流動資産合計 | 3,670,501 | 3,783,977 |
| 固定資産 | ||
| 有形固定資産 | ||
| 建物(純額) | 5,269 | 5,443 |
| 車両運搬具(純額) | 0 | 0 |
| 器具備品(純額) | 2,156 | 1,625 |
| 土地 | 6,643 | 6,641 |
| リース資産(純額) | 16 | 4 |
| 建設仮勘定 | 225 | 326 |
| 有形固定資産合計 | 14,312 | 14,041 |
| 無形固定資産 | ||
| ソフトウエア | 110,082 | 96,457 |
| ソフトウエア仮勘定 | 1,782 | 4,689 |
| その他 | 277 | 283 |
| 無形固定資産合計 | 112,142 | 101,430 |
| 投資その他の資産 | ||
| 投資有価証券 | ※7 53,724 | 53,663 |
| 関係会社株式 | 168,658 | 182,643 |
| その他の関係会社有価証券 | 3,653 | 2,578 |
| 出資金 | 0 | 0 |
| 関係会社出資金 | 9,427 | 9,427 |
| 長期貸付金 | 10,076 | 10,000 |
| 関係会社長期貸付金 | 11,424 | 5,750 |
| 長期前払費用 | 7,243 | 7,250 |
| 差入保証金 | ※6 1,105 | ※6 1,101 |
| 繰延税金資産 | 41,125 | 39,704 |
| その他 | 5,498 | 9,206 |
| 貸倒引当金 | △9 | △9 |
| 投資その他の資産合計 | 311,927 | 321,317 |
| 固定資産合計 | 438,382 | 436,789 |
| 繰延資産 | ||
| 社債発行費 | 2,889 | 2,701 |
| 繰延資産合計 | 2,889 | 2,701 |
| 資産合計 | 4,111,773 | 4,223,468 |
| (単位:百万円) | ||
| 前事業年度 (2025年3月31日) | 当事業年度 (2026年3月31日) | |
| 負債の部 | ||
| 流動負債 | ||
| 買掛金 | ※4 287,534 | ※4 289,760 |
| 短期借入金 | 275,171 | 275,270 |
| 関係会社短期借入金 | 9,020 | 10,983 |
| 1年内返済予定の長期借入金 | 153,820 | 141,779 |
| 1年内償還予定の社債 | 65,000 | 130,000 |
| コマーシャル・ペーパー | 428,000 | 315,000 |
| 1年内返済予定の債権流動化借入金 | ※6 17,471 | ※6 24,658 |
| リース債務 | 12 | 5 |
| 未払金 | ※4 2,073 | 4,453 |
| 未払費用 | ※4 24,504 | ※4 28,828 |
| 未払法人税等 | 19,142 | 7,290 |
| 契約負債 | 6,118 | 7,985 |
| 預り金 | ※4 12,047 | ※4 21,296 |
| 前受収益 | 3,691 | 5,665 |
| 賞与引当金 | 5,571 | 6,608 |
| 役員賞与引当金 | 106 | 128 |
| 利息返還損失引当金 | 3,439 | 2,059 |
| 商品券回収損失引当金 | 125 | 124 |
| その他 | ※6 5,593 | ※6 5,493 |
| 流動負債合計 | 1,318,444 | 1,277,390 |
| 固定負債 | ||
| 社債 | 632,467 | 607,195 |
| 長期借入金 | 1,298,509 | ※6 1,404,850 |
| 債権流動化借入金 | ※6 204,815 | ※6 219,922 |
| 債権流動化関係会社長期借入金 | - | ※6 25,000 |
| リース債務 | 5 | 0 |
| 契約負債 | 912 | - |
| 債務保証損失引当金 | 7,668 | 8,094 |
| ポイント引当金 | 132,627 | 137,157 |
| 利息返還損失引当金 | 7,453 | 6,430 |
| 受入保証金 | ※4 829 | ※4 8,606 |
| その他 | 500 | 211 |
| 固定負債合計 | 2,285,788 | 2,417,466 |
| 負債合計 | 3,604,233 | 3,694,857 |
| 純資産の部 | ||
| 株主資本 | ||
| 資本金 | 75,929 | 75,929 |
| 資本剰余金 | ||
| 資本準備金 | 82,497 | 82,497 |
| その他資本剰余金 | 17 | 34 |
| 資本剰余金合計 | 82,514 | 82,531 |
| 利益剰余金 | ||
| 利益準備金 | 3,020 | 3,020 |
| その他利益剰余金 | ||
| 別途積立金 | 331,455 | 364,455 |
| 繰越利益剰余金 | 88,070 | 91,818 |
| 利益剰余金合計 | 422,545 | 459,293 |
| 自己株式 | △93,115 | △114,570 |
| 株主資本合計 | 487,873 | 503,183 |
| 評価・換算差額等 | ||
| その他有価証券評価差額金 | 18,919 | 21,642 |
| 繰延ヘッジ損益 | 747 | 3,785 |
| 評価・換算差額等合計 | 19,666 | 25,427 |
| 純資産合計 | 507,540 | 528,611 |
| 負債純資産合計 | 4,111,773 | 4,223,468 |
10年以上蓄積したファイナンスデータとAIを掛け合わせて、投資の意思決定を加速させるポジションです。
