キャッシュ・フロー計算書（百万円）| 勘定科目 | 自 2017年4月1日
至 2018年3月31日 | 自 2018年4月1日
至 2019年3月31日 |
|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税引前当年度純利益 | 15,334 | 10,917 |
| 減価償却費 | 3,271 | 2,387 |
| 減損損失 | 1 | － |
| 持分法による投資損益（△は益） | -8 | -11 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -1,998 | 9,645 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | -41 | -61 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | 1 | -1 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | -438 | -466 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | -314 | -269 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | 29 | 1 |
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | 16 | -15 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | -102 | -158 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 2 | 6 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | -91 | -21 |
| 株式報酬引当金の増減額（△は減少） | 23 | 28 |
| 固定資産解体費用引当金の増減（△） | 294 | 317 |
| 資金運用収益 | -42,373 | -41,193 |
| 資金調達費用 | 1,938 | 2,622 |
| 有価証券関係損益（△） | -578 | -6,830 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | 6 | 8 |
| 為替差損益（△は益） | 2,579 | -1,872 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 7 | 14 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | 257 | 301 |
| 貸出金の純増（△）減 | -45,713 | -64,284 |
| 預金の純増減（△） | 92,626 | 94,512 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | -25,345 | -5,990 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | -24,805 | -477 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 1,062 | 217 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | 108 | -10,174 |
| コールローン等の純増（△）減 | -1,932 | -2,075 |
| コールマネー等の純増減（△） | -2,519 | 8,334 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | -1,092 | 2,391 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | 76 | -39 |
| 資金運用による収入 | 42,636 | 41,752 |
| 資金調達による支出 | -1,904 | -2,583 |
| その他 | -9,137 | -987 |
| 小計 | 1,877 | 35,946 |
| 法人税等の支払額 | -3,187 | -4,617 |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | -1,310 | 31,328 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 有価証券の取得による支出 | -161,253 | -187,262 |
| 有価証券の売却による収入 | 47,093 | 80,015 |
| 有価証券の償還による収入 | 162,748 | 188,064 |
| 金銭の信託の増加による支出 | － | -9 |
| 金銭の信託の減少による収入 | 0 | － |
| 有形固定資産の取得による支出 | -1,945 | -775 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 1 | 1 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -892 | -1,965 |
| 資産除去債務の履行による支出 | -2 | -14 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 45,749 | 78,054 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 劣後特約付借入金の返済による支出 | -2,500 | -5,000 |
| 劣後特約付社債の償還による支出 | － | -15,000 |
| 配当金の支払額 | -2,682 | -2,682 |
| 非支配株主への配当金の支払額 | | |
| 自己株式の取得による支出 | -11 | -6 |
| 自己株式の売却による収入 | 17 | 0 |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の売却による収入 | 4 | － |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -5,172 | -22,689 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 39,266 | 86,694 |
| 現金及び現金同等物の四半期末残高 | 250,092 | 336,786 |
10年以上蓄積したファイナンスデータとAIを掛け合わせて、投資の意思決定を加速させるポジションです。
