有価証券報告書-第117期(平成31年4月1日-令和2年3月31日)

② 企業統治の体制の概要及び当該体制を採用する理由
当行は、監査等委員である取締役(複数の社外取締役を含む。)に取締役会における議決権を付与することにより、監査・監督機能及びコーポレート・ガバナンスの強化を図るとともに、権限委譲により迅速な意思決定を行い、経営の効率化を高めることを目的として、「監査等委員会設置会社」を採用しております。
また、当行は、経営の意思決定・監督と業務執行を分離し、取締役会における意思決定機能を強化することで、コーポレート・ガバナンスをより一層強化するため、執行役員制度を導入しております。
なお、当行は、取締役会の決議により、相談役を選任しております。相談役は、財界活動や公益的職務などの対外的な業務に従事するのみで、取締役会や常務会をはじめとした行内の会議に出席することもなく、経営には関与しておりません。また、非取締役であることに鑑み、相応の報酬といたしております。
(取締役会)
「取締役会」は原則として毎月1回開催され、法令及び定款で定められた事項や経営方針・経営戦略に関する重要事項を決定しております。
取締役は、有価証券報告書提出日現在12名であり、うち6名は監査等委員である取締役であります。
監査等委員である取締役6名のうち5名は社外取締役であります。
なお、5名の社外取締役は独立役員であり、経営から独立した中立的な立場から、適切な助言を行っております。

役職名	氏名
取締役会長(代表取締役)・議長	大塚 岩男
取締役頭取(代表取締役)	三好 賢治
取締役副頭取(代表取締役)	髙田 健司
専務取締役	竹内 哲夫
常務取締役	河野 治広、山本 憲世
取締役(監査等委員)	平野 志郎
取締役(監査等委員)・社外取締役	佐伯 要、市川 武志、柳澤 康信、三好 潤子、上甲 啓二

(監査等委員会)
「監査等委員会」は原則として毎月1回以上開催され、法令、定款及び監査等委員会規程等に従い、取締役会とともに、監督機能を担い、かつ、取締役の職務執行を監査します。
監査等委員である取締役は、有価証券報告書提出日現在6名であり、うち5名は社外取締役であります。

役職名	氏名
取締役(監査等委員)・議長	平野 志郎
取締役(監査等委員)・社外取締役	佐伯 要、市川 武志、柳澤 康信、三好 潤子、上甲 啓二

(常務会)
常務取締役以上の役付取締役で構成される「常務会」は原則として毎週1回開催され、取締役会の決定した基本方針に基づき、経営全般の重要事項を協議しております。
常務会は協議内容によって、① 経営企画会議、② 予算・統合リスク管理会議、③ 審査会議、④ コンプライアンス会議の4つの会議で構成しております。
なお、「常務会」には常勤の監査等委員が出席し、適切に提言・助言等を行っております。

役職名	氏名
取締役会長(代表取締役)	大塚 岩男
取締役頭取(代表取締役)・議長	三好 賢治
取締役副頭取(代表取締役)	髙田 健司
専務取締役	竹内 哲夫
常務取締役	河野 治広、山本 憲世

(経営審議委員会)
取締役等の指名・報酬及びその他重要な事項を審議する任意の委員会として、代表取締役及び監査等委員により構成される「経営審議委員会」を設置しております。
なお、「経営審議委員会」は取締役会の諮問機関として位置付けており、委員のうち過半数は独立社外取締役により構成されております。

役職名	氏名
取締役会長(代表取締役)	大塚 岩男
取締役頭取(代表取締役)	三好 賢治
取締役副頭取(代表取締役)	髙田 健司
取締役(監査等委員)・議長	平野 志郎
取締役(監査等委員)・社外取締役	佐伯 要、市川 武志、柳澤 康信、三好 潤子、上甲 啓二

(その他の委員会等)
コンプライアンス統括部担当役員を委員長とする「コンプライアンス委員会」(事務局:コンプライアンス統括部、毎月1回開催)、リスク統括部担当役員を委員長とする「オペレーショナル・リスク管理委員会」(事務局:リスク統括部、四半期1回以上開催)及び「信用リスク管理委員会」(事務局:リスク統括部、四半期1回以上開催)を設置し、法令等遵守及びリスク管理態勢の整備・強化に取り組んでおります。
また、頭取を議長とする「アドバイザリー・ボード」(事務局:総合企画部、半期1回開催)を設置し、当行グループの経営の透明性と客観性を確保し、一層の経営体質の強化と地域貢献を果たしていくことを目的として、当行グループの経営戦略やガバナンス等に関して、外部の視点を取り入れております。
コーポレート・ガバナンス体制