キャッシュ・フロー計算書（百万円）| 勘定科目 | 自 2015年4月1日
至 2016年3月31日 | 自 2016年4月1日
至 2017年3月31日 |
|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税引前当年度純利益 | 50,858 | 46,799 |
| 減価償却費 | 7,092 | 5,675 |
| 減損損失 | 117 | 69 |
| のれん償却額 | 4,930 | 2,660 |
| 持分法による投資損益（△は益） | -3 | -4 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -7,012 | -13,084 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 423 | -285 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | 11,782 | -7,902 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | -1,410 | -177 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | 3 | 219 |
| 役員株式給付引当金の増減額（△は減少） | － | 108 |
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | -6 | -15 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | 47 | 136 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 4 | 2 |
| 特別法上の引当金の増減額（△は減少） | 6 | 6 |
| 資金運用収益 | -99,022 | -96,318 |
| 資金調達費用 | 7,892 | 7,630 |
| 有価証券関係損益（△） | -18,750 | -18,383 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | -639 | 1,106 |
| 為替差損益（△は益） | 2,328 | -2,277 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 74 | -83 |
| 退職給付信託返還益 | -1,338 | － |
| 特定取引資産の純増（△）減 | 1,993 | 1,450 |
| 特定取引負債の純増減（△） | -1,899 | -1,351 |
| 貸出金の純増（△）減 | -220,873 | -302,490 |
| 預金の純増減（△） | 262,138 | -249,853 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | 38,870 | -30,440 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | -5,269 | -3,157 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | 6,357 | -6,885 |
| コールローン等の純増（△）減 | -73,014 | 77,013 |
| コールマネー等の純増減（△） | -1,727 | 9,323 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | 7,972 | 859 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | -709 | -1,062 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | 65 | 100 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | -435 | -500 |
| 資金運用による収入 | 95,774 | 90,630 |
| 資金調達による支出 | -7,620 | -7,486 |
| その他 | -25,763 | 42,639 |
| 小計 | 33,241 | -455,329 |
| 法人税等の支払額 | -11,431 | -16,379 |
| 法人税等の還付額 | 1 | － |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 21,810 | -471,709 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 有価証券の取得による支出 | -1,800,772 | -1,686,046 |
| 有価証券の売却による収入 | 1,782,358 | 1,676,873 |
| 有価証券の償還による収入 | 243,845 | 274,617 |
| 金銭の信託の増加による支出 | -8,499 | -16,969 |
| 金銭の信託の減少による収入 | 9,767 | 16,067 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -2,737 | -4,575 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 15 | 259 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -2,060 | -2,391 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | － | -3,799 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 221,917 | 254,033 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 劣後特約付社債の償還による支出 | -25,000 | － |
| 配当金の支払額 | -3,424 | -4,419 |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -2 | -2 |
| 自己株式の取得による支出 | -40 | -2,732 |
| 自己株式の処分による収入 | 462 | 3,690 |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の売却による収入 | 18 | － |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -27,986 | -3,463 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | -17 | -1 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 215,724 | -221,141 |
| 現金及び現金同等物の四半期末残高 | 1,158,707 | 937,565 |
10年以上蓄積したファイナンスデータとAIを掛け合わせて、投資の意思決定を加速させるポジションです。
