キャッシュ・フロー計算書（百万円）| 勘定科目 | 自 2020年3月1日
至 2021年2月28日 | 自 2021年3月1日
至 2022年2月28日 |
|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税引前当年度純利益 | 39,305 | 59,745 |
| 減価償却費 | 29,579 | 30,561 |
| のれん償却額 | 1,871 | 1,873 |
| 持分法による投資損益（△は益） | -43 | 26 |
| 貸倒引当金の増減額（△は減少） | 18,496 | -10,602 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | -255 | 484 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | 249 | -1,959 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | -28 | -13,556 |
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | 741 | 769 |
| その他の引当金の増減額（△は減少） | 102 | -77 |
| 金融収益 | -32,941 | -33,684 |
| 金融費用 | 23,030 | 21,433 |
| 受取配当金 | -246 | -202 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 700 | 552 |
| 子会社清算損益（△は益） | － | 53 |
| 営業貸付金の増減額（△は増加） | 79,179 | 18,031 |
| 銀行業における貸出金の増減額（△は増加） | -323,593 | -111,630 |
| 割賦売掛金の増減額（△は増加） | 21,641 | -30,412 |
| リース債権及びリース投資資産の増減額（△は増加） | 497 | -300 |
| 預金の純増減（△） | 228,425 | 159,878 |
| 仕入債務の増減額（△は減少） | 9,218 | -44,964 |
| 借用金の純増減（△） | 59,745 | -8,626 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | 10,961 | -599 |
| 預け金（預入期間三ヶ月超）の純増（△）減 | -275 | -710 |
| コールローン等の純増（△）減 | 6,954 | 25,749 |
| コマーシャル・ペーパーの増減額（△は減少） | -74,823 | － |
| 普通社債発行及び償還による増減（△） | 6,353 | 33,071 |
| 保険契約準備金の増減額（△は減少） | -40,667 | -22,271 |
| セール・アンド・リースバックによる収入 | 498 | 929 |
| 資金運用による収入 | 33,392 | 33,988 |
| 資金調達による支出 | -23,719 | -21,711 |
| その他 | 6,447 | 9,226 |
| 小計 | 80,800 | 95,068 |
| 利息及び配当金の受取額 | 246 | 202 |
| 法人税等の支払額 | -21,889 | -21,519 |
| 法人税等の還付額 | 3,125 | 2,535 |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 62,282 | 76,287 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 有価証券の取得による支出 | -589,889 | -518,990 |
| 有価証券の売却による収入 | 189,861 | 248,186 |
| 有価証券の償還による収入 | 368,592 | 283,851 |
| 金銭の信託の増加による支出 | -44,044 | -28,450 |
| 金銭の信託の減少による収入 | 7,223 | 10,823 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -4,908 | -4,101 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 8 | 76 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -30,996 | -24,961 |
| 無形固定資産の売却による収入 | － | 3 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による収入 | 9,595 | － |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -94,557 | -33,562 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 配当金の支払額 | -10,790 | -9,064 |
| 非支配株主への払戻による支出 | -25 | － |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -3,536 | -4,443 |
| 自己株式の取得による支出 | | |
| 自己株式の処分による収入 | 0 | 0 |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | -2 | － |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -14,354 | -13,508 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | -40 | 1,674 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | -46,669 | 30,890 |
| 現金及び現金同等物の四半期末残高 | 666,738 | 697,628 |
