短期借入金

有報情報

#1 主な資産及び負債の内容（連結）

短期借入金

区分	金額(千円)
株式会社広島銀行	1,800,000
株式会社商工組合中央金庫	700,000
株式会社もみじ銀行	600,000
株式会社山口銀行	600,000
株式会社中国銀行	300,000
株式会社伊予銀行	200,000
株式会社百十四銀行	200,000
株式会社みずほ銀行	100,000
合計	4,500,000

2018/01/31 9:15

#2 借入金等明細表、財務諸表（連結）

【借入金等明細表】

区分	当期首残高(千円)	当期末残高(千円)	平均利率(%)	返済期限
短期借入金	1,250,000	4,500,000	0.404	―
1年以内に返済予定の長期借入金	1,031,107	1,124,995	0.878	―

(注) 1 「平均利率」については、借入金の期末残高に対する加重平均利率を記載しております。なお、リース債務については、支払利子込み法で貸借対照表に計上しているため、平均利率を記載しておりません。
2 長期借入金及びリース債務(1年以内に返済予定のものを除く)の貸借対照表日後5年内における返済予定額は以下のとおりであります。

2018/01/31 9:15

#3 担保に供している資産の注記

ロ 対応債務

	前事業年度(平成28年10月31日)	当事業年度(平成29年10月31日)
短期借入金	900,000千円	2,500,000千円
1年内返済予定の長期借入金	725,683千円	776,623千円

上記の被担保債務の他に、次の銀行保証債務の見返りとして担保に供しております。

2018/01/31 9:15

#4 業績等の概要

(財務活動によるキャッシュ・フロー)
財務活動による資金の増加は32億6百万円となりました。増加要因は、短期借入金の増加32億50百万円、長期借入れによる収入11億35百万円であり、減少要因は、長期借入金の返済による支出11億30百万円によるものであります。

2018/01/31 9:15

#5 財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析

当事業年度末における流動負債の残高は、前事業年度末に比べ38億8百万円増加し、77億84百万円となりました。
この主な要因は、短期借入金が32億50百万円、未払金が2億12百万円それぞれ増加いたしました。
短期借入金は、木材福山工場の建物(事務所棟・工場棟)及び製材機械の本体・据付工事に係るつなぎ資金の増加であります。

2018/01/31 9:15

#6 金融商品関係、財務諸表（連結）

営業債権である受取手形、電子記録債権、売掛金、完成工事未収入金及びリース未収入金は、顧客の信用リスクに晒されております。顧客の信用リスクに関しては、与信管理規程に基づき、売掛金残高管理表等で回収・残高・与信管理を行っております。投資有価証券は、主に業務上の関係を有する企業の株式であり、市場価格の変動リスクに晒されておりますが、定期的に把握された時価が担当役員に報告されております。
営業債務である支払手形、買掛金、工事未払金及び未払金の支払期日は、大半が1年以内であります。短期借入金及び長期借入金は主に営業取引及び設備投資に係る資金調達であります。借入金の一部については、金利の変動リスクに晒されております。営業債務や借入金は、流動性リスクに晒されておりますが、月次の資金繰計画を作成するなどの方法により管理しております。
外貨建金銭債権債務等の為替の変動リスクに関しては、外貨建営業取引に係る輸入取引の範囲内でデリバティブ取引(為替予約)を利用することによりヘッジしております。デリバティブ取引の実行及び管理は財務・経理部門で行っておりますが、担当役員の承認を得たうえで実行しております。また、財務・経理部門において、銀行に対して定期的に残高確認を実施し、担当役員が残高の妥当性を検討しております。なお、相手先の契約不履行によるいわゆる信用リスクは、ほとんどないと判断しております。

2018/01/31 9:15