有価証券報告書-第85期(平成25年4月1日-平成26年3月31日)
財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析
当連結会計年度の財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況は以下のとおりであります。
1 経営成績
当連結会計年度の連結粗利益は、貸出金の減少等により資金運用収支が前連結会計年度比25億円減少する一方で、受取手数料の増加等により役務取引等収支が同4億円増加したことなどから、同25億円減少し、1,544億円となりました。また、与信費用は、同44億円減少し、497億円になりました。
以上により、経常利益は前連結会計年度比12億円減少し274億円となり、当期純利益は128億円となりました。
○損益の概要
(注)与信費用=不良債権処理額+一般貸倒引当金繰入額
2 財政状態
貸出金は、危機対応業務を中心にセーフティネット機能の発揮に取り組みましたが、お取引先の資金需要の低迷などから、期末残高は前連結会計年度末比598億円減少し、9兆4,727億円となりました。
有価証券は、国内債券を中心として、投資環境や市場環境を注視しつつ運用を行った結果、期末残高は前連結会計年度末比1,885億円減少し、1兆9,678億円となりました。
預金は、定期預金等が増加した結果、期末残高は前連結会計年度末比5,429億円増加し、4兆8,529億円となりました。また、債券は、割引債等が減少した結果、期末残高は同1,938億円減少し、4兆8,248億円となりました。
○連結リスク管理債権
3 キャッシュ・フローの状況の分析
当連結会計年度末における現金及び現金同等物は、前連結会計年度末比1,326億円増加し、6,654億円となりました。
当連結会計年度に係る区分ごとのキャッシュ・フローの状況は以下のとおりであります。
(営業活動によるキャッシュ・フロー)
営業活動によるキャッシュ・フローは、借用金の減少等により△321億円(前連結会計年度比△3,106億円)となりました。
(投資活動によるキャッシュ・フロー)
投資活動によるキャッシュ・フローは、有価証券の売却・償還等により1,692億円(前連結会計年度比+320億円)となりました。
(財務活動によるキャッシュ・フロー)
財務活動によるキャッシュ・フローは、配当金の支払等により△45億円(前連結会計年度比+0億円)となりました。
1 経営成績
当連結会計年度の連結粗利益は、貸出金の減少等により資金運用収支が前連結会計年度比25億円減少する一方で、受取手数料の増加等により役務取引等収支が同4億円増加したことなどから、同25億円減少し、1,544億円となりました。また、与信費用は、同44億円減少し、497億円になりました。
以上により、経常利益は前連結会計年度比12億円減少し274億円となり、当期純利益は128億円となりました。
○損益の概要
前連結会計年度 (億円)(A) | 当連結会計年度 (億円)(B) | 増減(億円) (B)-(A) | ||
連結粗利益 | 1,570 | 1,544 | △25 | |
資金運用収支 | 1,364 | 1,338 | △25 | |
役務取引等収支 | 76 | 80 | 4 | |
特定取引収支 | 61 | 61 | 0 | |
その他業務収支 | 67 | 62 | △4 | |
営業経費 | (△) | 779 | 800 | 20 |
与信費用(注) | (△) | 542 | 497 | △44 |
その他 | 38 | 27 | △10 | |
経常利益 | 286 | 274 | △12 | |
特別損益 | △2 | △3 | △0 | |
税金等調整前当期純利益 | 283 | 271 | △12 | |
法人税等合計 | (△) | 132 | 142 | 9 |
少数株主損益調整前当期純利益 | 150 | 128 | △21 | |
少数株主利益 | 0 | 0 | ― | |
当期純利益 | 150 | 128 | △21 |
(注)与信費用=不良債権処理額+一般貸倒引当金繰入額
2 財政状態
貸出金は、危機対応業務を中心にセーフティネット機能の発揮に取り組みましたが、お取引先の資金需要の低迷などから、期末残高は前連結会計年度末比598億円減少し、9兆4,727億円となりました。
有価証券は、国内債券を中心として、投資環境や市場環境を注視しつつ運用を行った結果、期末残高は前連結会計年度末比1,885億円減少し、1兆9,678億円となりました。
預金は、定期預金等が増加した結果、期末残高は前連結会計年度末比5,429億円増加し、4兆8,529億円となりました。また、債券は、割引債等が減少した結果、期末残高は同1,938億円減少し、4兆8,248億円となりました。
○連結リスク管理債権
前連結会計年度 (億円)(A) | 当連結会計年度 (億円)(B) | 増減(億円) (B)-(A) | |
破綻先債権額 | 881 | 718 | △163 |
延滞債権額 | 3,113 | 3,810 | 697 |
3ヵ月以上延滞債権額 | 4 | 3 | △0 |
貸出条件緩和債権額 | 5 | 75 | 70 |
合計 | 4,004 | 4,608 | 603 |
3 キャッシュ・フローの状況の分析
当連結会計年度末における現金及び現金同等物は、前連結会計年度末比1,326億円増加し、6,654億円となりました。
当連結会計年度に係る区分ごとのキャッシュ・フローの状況は以下のとおりであります。
(営業活動によるキャッシュ・フロー)
営業活動によるキャッシュ・フローは、借用金の減少等により△321億円(前連結会計年度比△3,106億円)となりました。
(投資活動によるキャッシュ・フロー)
投資活動によるキャッシュ・フローは、有価証券の売却・償還等により1,692億円(前連結会計年度比+320億円)となりました。
(財務活動によるキャッシュ・フロー)
財務活動によるキャッシュ・フローは、配当金の支払等により△45億円(前連結会計年度比+0億円)となりました。