四半期報告書-第2期第3四半期(2023/10/01-2023/12/31)

以下の記載における将来に関する事項は、当四半期連結会計期間の末日現在において判断したものであります。
(1) 財政状態及び経営成績の状況
当第3四半期連結累計期間における連結経営成績は、次のとおりとなりました。
経常収益は、貸出金利息及び有価証券利息が増加したことなどから、前年同期比129億51百万円増加の1,454億25百万円となりました。一方、経常費用は、海外金利の上昇により資金調達費用が増加したことなどから、前年同期比96億74百万円増加の961億94百万円となりました。
この結果、経常利益は、前年同期比32億77百万円増加の492億31百万円、親会社株主に帰属する四半期純利益は、前年同期比17億65百万円増加の329億60百万円となりました。
セグメントの業績は、次のとおりであります。
○ 銀行業
経常収益は、外部顧客に対する経常収益が1,313億14百万円、セグメント間の内部経常収益が2億60百万円となり、合計1,315億75百万円となりました。
セグメント利益は前年同期比22億85百万円増加して483億54百万円となりました。
○ リース業
経常収益は、外部顧客に対する経常収益が124億27百万円、セグメント間の内部経常収益が2億79百万円となり、合計127億6百万円となりました。
セグメント利益は前年同期比33億25百万円減少して6億23百万円となりました。
○ その他
経常収益は、外部顧客に対する経常収益が16億84百万円、セグメント間の内部経常収益が95億86百万円となり、合計112億70百万円となりました。
セグメント利益は前年同期比25億49百万円増加して69億57百万円となりました。
譲渡性預金を含めた預金等は、前連結会計年度末比2,208億円増加して7兆171億円となりました。
貸出金は、前連結会計年度末比2,694億円増加して5兆5,737億円となりました。
有価証券は、前連結会計年度末比3億円減少して1兆4,927億円となりました。
純資産は、前連結会計年度末比400億円増加して7,999億円となりました。
総資産は、前連結会計年度末比4,227億円増加して8兆9,735億円となりました。
国内・海外別収支
資金運用収支は622億67百万円、役務取引等収支は79億65百万円、その他業務収支は155億17百万円となりました。

種類	期別	国内	海外	相殺消去額	合計
		金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)
資金運用収支	前第3四半期連結累計期間	53,206	2,494	-	55,701
	当第3四半期連結累計期間	59,895	2,372	-	62,267
うち資金運用収益	前第3四半期連結累計期間	65,935	6,918	△3,900	68,953
	当第3四半期連結累計期間	93,854	12,355	△6,660	99,549
うち資金調達費用	前第3四半期連結累計期間	12,728	4,423	△3,900	13,251
	当第3四半期連結累計期間	33,959	9,983	△6,660	37,281
信託報酬	前第3四半期連結累計期間	0	-	-	0
	当第3四半期連結累計期間	0	-	-	0
役務取引等収支	前第3四半期連結累計期間	6,934	360	-	7,294
	当第3四半期連結累計期間	7,401	563	-	7,965
うち役務取引等収益	前第3四半期連結累計期間	10,590	395	-	10,986
	当第3四半期連結累計期間	11,408	579	-	11,987
うち役務取引等費用	前第3四半期連結累計期間	3,656	35	-	3,692
	当第3四半期連結累計期間	4,006	15	-	4,022
その他業務収支	前第3四半期連結累計期間	17,941	25	-	17,966
	当第3四半期連結累計期間	15,472	44	-	15,517
うちその他業務収益	前第3四半期連結累計期間	47,795	25	-	47,820
	当第3四半期連結累計期間	28,863	44	-	28,908
うちその他業務費用	前第3四半期連結累計期間	29,853	-	-	29,853
	当第3四半期連結累計期間	13,390	-	-	13,390

(注) 1 「国内」とは、当社及び連結子会社(海外店を除く)であります。
「海外」とは、当社の連結子会社の海外店であります。
2 「相殺消去額」欄には、「国内」・「海外」間の内部取引の相殺消去額を記載しております。
3 資金調達費用は金銭の信託運用見合費用(前第3四半期連結累計期間1百万円、当第3四半期連結累計期間2百万円)を控除して表示しております。
国内・海外別役務取引の状況
役務取引等収益は119億87百万円、役務取引等費用は40億22百万円となりました。

種類	期別	国内	海外	相殺消去額	合計
		金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)
役務取引等収益	前第3四半期連結累計期間	10,590	395	-	10,986
	当第3四半期連結累計期間	11,408	579	-	11,987
うち預金・貸出業務	前第3四半期連結累計期間	3,205	390	-	3,595
	当第3四半期連結累計期間	3,108	571	-	3,680
うち為替業務	前第3四半期連結累計期間	2,256	5	-	2,262
	当第3四半期連結累計期間	2,202	8	-	2,210
うち証券関連業務	前第3四半期連結累計期間	1,402	-	-	1,402
	当第3四半期連結累計期間	1,657	-	-	1,657
うち代理業務	前第3四半期連結累計期間	1,181	-	-	1,181
	当第3四半期連結累計期間	1,153	-	-	1,153
うち保護預り・貸金庫業務	前第3四半期連結累計期間	83	-	-	83
	当第3四半期連結累計期間	79	-	-	79
うち保証業務	前第3四半期連結累計期間	229	-	-	229
	当第3四半期連結累計期間	408	-	-	408
役務取引等費用	前第3四半期連結累計期間	3,656	35	-	3,692
	当第3四半期連結累計期間	4,006	15	-	4,022
うち為替業務	前第3四半期連結累計期間	612	28	-	640
	当第3四半期連結累計期間	658	8	-	667

(注) 1 「国内」とは、当社及び連結子会社(海外店を除く)であります。
「海外」とは、当社の連結子会社の海外店であります。
2 「相殺消去額」欄には、「国内」・「海外」間の内部取引の相殺消去額を記載しております。
国内・海外別預金残高の状況
○ 預金の種類別残高(末残)

種類	期別	国内	海外	相殺消去額	合計
		金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)
預金合計	前第3四半期連結会計期間	6,036,737	80,272	-	6,117,009
	当第3四半期連結会計期間	6,242,068	110,648	-	6,352,716
うち流動性預金	前第3四半期連結会計期間	3,830,739	18,956	-	3,849,695
	当第3四半期連結会計期間	3,981,079	21,642	-	4,002,722
うち定期性預金	前第3四半期連結会計期間	1,972,050	61,315	-	2,033,366
	当第3四半期連結会計期間	1,940,202	89,006	-	2,029,208
うちその他	前第3四半期連結会計期間	233,947	-	-	233,947
	当第3四半期連結会計期間	320,785	-	-	320,785
譲渡性預金	前第3四半期連結会計期間	588,854	-	-	588,854
	当第3四半期連結会計期間	664,429	-	-	664,429
総合計	前第3四半期連結会計期間	6,625,591	80,272	-	6,705,863
	当第3四半期連結会計期間	6,906,498	110,648	-	7,017,146

(注) 1 「国内」とは、当社及び連結子会社(海外店を除く)であります。
「海外」とは、当社の連結子会社の海外店であります。
2 流動性預金=当座預金+普通預金+貯蓄預金+通知預金
3 定期性預金=定期預金+定期積金
4 「相殺消去額」欄には、「国内」・「海外」間の内部取引の相殺消去額を記載しております。
国内・海外別貸出金残高の状況
○ 業種別貸出状況(末残・構成比)

業種別	前第3四半期連結会計期間		当第3四半期連結会計期間
	金額(百万円)	構成比(%)	金額(百万円)	構成比(%)
国内(除く特別国際金融取引勘定分)	5,005,256	100.00	5,329,262	100.00
製造業	678,772	13.56	686,818	12.89
農業,林業	3,278	0.07	4,558	0.08
漁業	7,061	0.14	7,915	0.15
鉱業,採石業,砂利採取業	4,214	0.08	2,996	0.06
建設業	145,155	2.90	165,149	3.10
電気・ガス・熱供給・水道業	212,814	4.25	235,151	4.41
情報通信業	12,977	0.26	13,087	0.25
運輸業,郵便業	980,891	19.60	1,208,579	22.68
卸売業,小売業	544,740	10.88	573,665	10.76
金融業,保険業	177,147	3.54	193,615	3.63
不動産業,物品賃貸業	536,728	10.72	550,164	10.32
各種サービス業	490,427	9.80	489,243	9.18
地方公共団体	194,228	3.88	188,620	3.54
その他	1,016,816	20.32	1,009,696	18.95
海外及び特別国際金融取引勘定分	233,463	100.00	244,503	100.00
政府等	-	-	-	-
金融機関	-	-	-	-
その他	233,463	100.00	244,503	100.00
合計	5,238,719	-	5,573,765	-

(注) 「国内」とは、当社及び連結子会社(海外店を除く)であります。
「海外」とは、当社の連結子会社の海外店であります。
「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づく信託業務の状況
連結会社のうち、「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づき信託業務を営む会社は、株式会社伊予銀行1社であります。
① 信託財産の運用/受入状況(信託財産残高表)

資産
科目	前連結会計年度 (2023年3月31日)		当第3四半期連結会計期間 (2023年12月31日)
	金額(百万円)	構成比(%)	金額(百万円)	構成比(%)
銀行勘定貸	1,045	65.77	1,185	69.89
現金預け金	544	34.23	510	30.11
合計	1,589	100.00	1,696	100.00

負債
科目	前連結会計年度 (2023年3月31日)		当第3四半期連結会計期間 (2023年12月31日)
	金額(百万円)	構成比(%)	金額(百万円)	構成比(%)
金銭信託	1,589	100.00	1,696	100.00
合計	1,589	100.00	1,696	100.00

(注) 共同信託他社管理財産については、前連結会計年度及び当第3四半期連結会計期間の取扱残高はありません。
② 元本補填契約のある信託の運用/受入状況(末残)

科目	前連結会計年度 (2023年3月31日)			当第3四半期連結会計期間 (2023年12月31日)
	金銭信託 (百万円)	貸付信託 (百万円)	合計 (百万円)	金銭信託 (百万円)	貸付信託 (百万円)	合計 (百万円)
銀行勘定貸	1,045	-	1,045	1,185	-	1,185
資産計	1,045	-	1,045	1,185	-	1,185
元本	1,045	-	1,045	1,185	-	1,185
負債計	1,045	-	1,045	1,185	-	1,185

(2) 会計上の見積り及び当該見積りに用いた仮定
当第3四半期連結累計期間において、会計上の見積り及び当該見積りに用いた仮定について重要な変更はありません。
(3) 経営方針・経営戦略等
当第3四半期連結累計期間において、経営方針・経営戦略等について重要な変更はありません。
(4) 優先的に対処すべき事業上及び財務上の課題
当第3四半期連結累計期間において、優先的に対処すべき事業上及び財務上の課題について重要な変更はありません。