有価証券報告書-第80期(令和2年1月1日-令和2年12月31日)

16 社債及び借入金
(1)借入金の内訳
借入金の内訳は以下のとおりです。
(単位:百万円)

	前連結会計年度 (2019年12月31日)	当連結会計年度 (2020年12月31日)	平均利率 (%) (注)2	返済期限
無担保
短期借入金	8,624	9,502	0.7
1年内返済予定長期借入金	13,056	11,490	0.7
長期借入金	83,050	96,588	0.7	2022年3月～2034年9月
計	104,731	117,580

(注)1.当社グループは一部の借入金について、銀行財務制限条項という形で、一定の対外的に課された資本規制を受けており、これらの資本規制を遵守するため、定期的に評価・モニタリングされています。当連結会計年度を通じて当該資本規制は遵守されています。
2.平均利率については、借入金の期末残高に対する加重平均利率を記載しています。
(2)担保に供している資産
借入金の一般的な契約条項として、銀行の要請がある場合には現在及び将来の負債に対し担保の設定又は保証の差入を行なうこと、並びに銀行は返済期日において、又は債務不履行が生じた場合に、債務を預金と相殺する権利を有していることが規定されています。