有価証券報告書-第80期(令和2年4月1日-令和3年3月31日)

16.借入金等
有利子負債の内訳は次のとおりであります。

		(単位:百万円)
	前連結会計年度 (2020年3月31日)	当連結会計年度 (2021年3月31日)
短期借入金
無担保金融機関借入金 (注) 1	16,861	―
自己信託借入金	―	1,188
1年内返済予定の長期借入金
無担保金融機関借入金(注) 1	7,698	913
リース負債	479	466
合 計	25,039	2,567
長期借入金
無担保金融機関借入金(注) 1	7,987	31,630
リース負債	1,297	1,525
合 計	9,285	33,155

(注) 1 2020年6月に全取引金融機関との間で、既存の無担保金融機関借入金32,543百万円の契約内容変更に合意した協定書に基づき、当連結会計年度において、1年内返済予定の長期借入金913百万円及び長期借入金31,630百万円にそれぞれ計上しております。
2 長期債務の返済又は償還期限ごとの金額は次のとおりであります。

		(単位:百万円)
	前連結会計年度 (2020年3月31日)	当連結会計年度 (2021年3月31日)
1年超2年以内	4,856	2,245
2年超3年以内	2,576	29,876
3年超4年以内	1,090	212
4年超5年以内	80	158
5年超	681	662
合 計	9,285	33,155

3 有利子負債の連結会計年度末における実効金利及び期日到来額は次のとおりであります。
前連結会計年度(2020年3月31日)

(単位:百万円)
	実効金利 (加重平均)	帳簿価額
		1年以内	1年超	合計
短期借入金
無担保銀行借入(固定金利)	1.66%	16,861	―	16,861
長期債務
無担保銀行借入(固定金利) (注)	0.57%	4,765	5,622	10,388
無担保銀行借入(変動金利)	0.43%	2,932	2,365	5,298
リース負債	0.52%	479	1,297	1,777

(注) 金利スワップ取引により、実質的に固定金利になる長期借入金については、無担保銀行借入(固定金利)に含めております。
当連結会計年度(2021年3月31日)

(単位:百万円)
	実効金利 (加重平均)	帳簿価額
		1年以内	1年超	合計
短期借入金
自己信託借入金	(注)1	1,188	―	1,188
長期債務
無担保銀行借入(固定金利) (注)2	0.57%	281	9,727	10,008
無担保銀行借入(変動金利)	1.35%	631	21,902	22,534
リース負債	1.09%	466	1,525	1,991

(注) 1 自己信託により流動化した営業債権を借入金として処理しているため、実効金利(加重平均)は記載しておりません。
2 金利スワップ取引により、実質的に固定金利になる長期借入金については、無担保銀行借入(固定金利)に含めております。
4 外貨及び流動性リスクに関しては、注記30.に記載しております。