四半期報告書-第119期第3四半期(令和3年10月1日-令和3年12月31日)

財政状態及び経営成績の状況
当第3四半期のわが国経済は、新型コロナウイルス感染症に対するワクチン接種の進展により、感染症の影響が徐々に和らいだことで、経済活動に緩やかな回復の兆しがみられました。先行きにつきましては、政府による経済対策の効果や個人消費の拡大によって、持ち直すことが予想される一方で、変異株による感染症の再拡大や原材料価格の高騰による景気の下振れリスクなど、依然として不透明な状況にあります。
愛媛県経済におきましては、雇用情勢に弱い動きがみられるものの、個人消費及び生産活動は持ち直しており、緩やかな回復基調にあります。先行きにつきましては、全国同様、感染症の動向などに左右される可能性があり、見通しがつきにくい状況にあります。
このような情勢のもと、当第3四半期連結累計期間における業績は、次のとおりとなりました。
経常収益は、有価証券を売却したことにより、その他業務収益及びその他経常収益が増加したことなどから、前年同期比108億4百万円増加して1,054億44百万円となりました。一方、経常費用は、有価証券ポートフォリオの入替による国債等債券売却損の計上により、その他業務費用が増加したことなどから、前年同期比42億69百万円増加して688億8百万円となりました。
この結果、経常利益は、前年同期比65億36百万円増加して366億36百万円、親会社株主に帰属する四半期純利益は、前年同期比46億69百万円増加して256億23百万円となりました。
譲渡性預金を含めた預金等は、前連結会計年度末比1,432億円増加して6兆6,388億円となりました。
貸出金は、前連結会計年度末比25億円増加して4兆9,785億円となりました。
有価証券は、前連結会計年度末比2,313億円減少して1兆6,664億円となりました。
純資産は、前連結会計年度末比153億円増加して7,565億円となりました。
総資産は、前連結会計年度末比1,078億円増加して8兆6,586億円となりました。
セグメントの業績は、次のとおりであります。
○ 銀行業
経常収益は、外部顧客に対する経常収益が904億55百万円、セグメント間の内部経常収益が3億77百万円となり、合計908億32百万円となりました。
セグメント利益は前年同期比64億26百万円増加して357億93百万円となりました。
○ リース業
経常収益は、外部顧客に対する経常収益が128億13百万円、セグメント間の内部経常収益が2億74百万円となり、合計130億88百万円となりました。
セグメント利益は前年同期比90百万円減少して3億57百万円となりました。
○ その他
経常収益は、外部顧客に対する経常収益が21億76百万円、セグメント間の内部経常収益が13億78百万円となり、合計35億54百万円となりました。
セグメント利益は前年同期比2億13百万円増加して4億77百万円となりました。
国内・海外別収支
収支の大宗を占める「国内」の資金運用収益は560億99百万円に、資金調達費用は21億27百万円となり、資金運用収支合計は前年同期比22億80百万円増加して564億2百万円となりました。
また、役務取引等収支合計は前年同期比4億30百万円増加して71億79百万円に、その他業務収支合計は前年同期比12億33百万円増加して94億29百万円となりました。

種類	期別	国内	海外	相殺消去額	合計
		金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)
資金運用収支	前第3四半期連結累計期間	52,335	1,787	-	54,122
	当第3四半期連結累計期間	53,972	2,429	-	56,402
うち資金運用収益	前第3四半期連結累計期間	55,723	2,629	△790	57,562
	当第3四半期連結累計期間	56,099	2,952	△476	58,576
うち資金調達費用	前第3四半期連結累計期間	3,387	842	△790	3,439
	当第3四半期連結累計期間	2,127	523	△476	2,174
信託報酬	前第3四半期連結累計期間	0	-	-	0
	当第3四半期連結累計期間	0	-	-	0
役務取引等収支	前第3四半期連結累計期間	6,541	208	-	6,749
	当第3四半期連結累計期間	6,982	196	-	7,179
うち役務取引等収益	前第3四半期連結累計期間	10,386	233	-	10,619
	当第3四半期連結累計期間	10,782	230	-	11,012
うち役務取引等費用	前第3四半期連結累計期間	3,845	24	-	3,869
	当第3四半期連結累計期間	3,799	33	-	3,833
その他業務収支	前第3四半期連結累計期間	8,174	21	-	8,196
	当第3四半期連結累計期間	9,408	21	-	9,429
うちその他業務収益	前第3四半期連結累計期間	22,321	21	-	22,342
	当第3四半期連結累計期間	29,272	21	-	29,293
うちその他業務費用	前第3四半期連結累計期間	14,146	-	-	14,146
	当第3四半期連結累計期間	19,864	-	-	19,864

(注) 1 「国内」とは、当行(海外店を除く)及び連結子会社であります。
「海外」とは、当行の海外店であります。
2 「相殺消去額」欄には、「国内」・「海外」間の内部取引の相殺消去額を記載しております。
3 資金調達費用は金銭の信託運用見合費用(前第3四半期連結累計期間1百万円、当第3四半期連結累計期間 0百万円)を控除して表示しております。
国内・海外別役務取引の状況
役務取引等収益合計は前年同期比3億93百万円増加して110億12百万円となりました。一方、役務取引等費用合計は前年同期比36百万円減少して38億33百万円となり、この結果、役務取引等収支合計は前年同期比4億30百万円増加して71億79百万円となりました。

種類	期別	国内	海外	相殺消去額	合計
		金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)
役務取引等収益	前第3四半期連結累計期間	10,386	233	-	10,619
	当第3四半期連結累計期間	10,782	230	-	11,012
うち預金・貸出業務	前第3四半期連結累計期間	3,142	231	-	3,373
	当第3四半期連結累計期間	3,291	227	-	3,519
うち為替業務	前第3四半期連結累計期間	2,671	2	-	2,673
	当第3四半期連結累計期間	2,503	3	-	2,506
うち証券関連業務	前第3四半期連結累計期間	1,373	-	-	1,373
	当第3四半期連結累計期間	1,679	-	-	1,679
うち代理業務	前第3四半期連結累計期間	973	-	-	973
	当第3四半期連結累計期間	1,003	-	-	1,003
うち保護預り・貸金庫業務	前第3四半期連結累計期間	90	-	-	90
	当第3四半期連結累計期間	87	-	-	87
うち保証業務	前第3四半期連結累計期間	222	-	-	222
	当第3四半期連結累計期間	231	-	-	231
役務取引等費用	前第3四半期連結累計期間	3,845	24	-	3,869
	当第3四半期連結累計期間	3,799	33	-	3,833
うち為替業務	前第3四半期連結累計期間	848	21	-	869
	当第3四半期連結累計期間	776	28	-	805

(注) 1 「国内」とは、当行(海外店を除く)及び連結子会社であります。
「海外」とは、当行の海外店であります。
2 「相殺消去額」欄には、「国内」・「海外」間の内部取引の相殺消去額を記載しております。
国内・海外別預金残高の状況
○ 預金の種類別残高(末残)

種類	期別	国内	海外	相殺消去額	合計
		金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)
預金合計	前第3四半期連結会計期間	5,742,458	26,684	-	5,769,143
	当第3四半期連結会計期間	5,961,546	58,141	-	6,019,688
うち流動性預金	前第3四半期連結会計期間	3,425,752	11,482	-	3,437,235
	当第3四半期連結会計期間	3,673,968	18,710	-	3,692,679
うち定期性預金	前第3四半期連結会計期間	2,051,897	15,201	-	2,067,099
	当第3四半期連結会計期間	2,005,091	39,431	-	2,044,522
うちその他	前第3四半期連結会計期間	264,808	-	-	264,808
	当第3四半期連結会計期間	282,486	-	-	282,486
譲渡性預金	前第3四半期連結会計期間	522,508	-	-	522,508
	当第3四半期連結会計期間	619,177	-	-	619,177
総合計	前第3四半期連結会計期間	6,264,966	26,684	-	6,291,651
	当第3四半期連結会計期間	6,580,723	58,141	-	6,638,865

(注) 1 「国内」とは、当行(海外店を除く)及び連結子会社であります。
「海外」とは、当行の海外店であります。
2 流動性預金=当座預金+普通預金+貯蓄預金+通知預金
3 定期性預金=定期預金+定期積金
4 「相殺消去額」欄には、「国内」・「海外」間の内部取引の相殺消去額を記載しております。
国内・海外別貸出金残高の状況
○ 業種別貸出状況(末残・構成比)

業種別	前第3四半期連結会計期間		当第3四半期連結会計期間
	金額(百万円)	構成比(%)	金額(百万円)	構成比(%)
国内(除く特別国際金融取引勘定分)	4,732,202	100.00	4,784,712	100.00
製造業	680,408	14.38	657,783	13.75
農業,林業	3,037	0.06	3,242	0.07
漁業	9,343	0.20	8,103	0.17
鉱業,採石業,砂利採取業	6,820	0.14	6,381	0.13
建設業	135,628	2.87	132,633	2.77
電気・ガス・熱供給・水道業	175,136	3.70	196,240	4.10
情報通信業	17,077	0.36	18,290	0.38
運輸業,郵便業	800,565	16.92	868,325	18.15
卸売業,小売業	514,999	10.88	513,421	10.73
金融業,保険業	149,988	3.17	150,773	3.15
不動産業,物品賃貸業	531,996	11.24	526,012	10.99
各種サービス業	491,735	10.39	487,576	10.19
地方公共団体	219,561	4.64	203,666	4.26
その他	995,903	21.05	1,012,262	21.16
海外及び特別国際金融取引勘定分	176,295	100.00	193,869	100.00
政府等	-	-	-	-
金融機関	-	-	-	-
その他	176,295	100.00	193,869	100.00
合計	4,908,498	-	4,978,582	-

(注) 「国内」とは、当行(海外店を除く)及び連結子会社であります。
「海外」とは、当行の海外店であります。
「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づく信託業務の状況
連結会社のうち、「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づき信託業務を営む会社は、当行1行であります。
① 信託財産の運用/受入状況(信託財産残高表)

資産
科目	前第3四半期連結会計期間 (2020年12月31日)		当第3四半期連結会計期間 (2021年12月31日)
	金額(百万円)	構成比(%)	金額(百万円)	構成比(%)
銀行勘定貸	15	2.78	409	43.80
現金預け金	525	97.22	525	56.20
合計	540	100.00	935	100.00

負債
科目	前第3四半期連結会計期間 (2020年12月31日)		当第3四半期連結会計期間 (2021年12月31日)
	金額(百万円)	構成比(%)	金額(百万円)	構成比(%)
金銭信託	540	100.00	935	100.00
合計	540	100.00	935	100.00

(注) 共同信託他社管理財産については、前第3四半期連結会計期間及び当第3四半期連結会計期間の取扱残高はありません。
② 元本補填契約のある信託の運用/受入状況(末残)

科目	前第3四半期連結会計期間 (2020年12月31日)			当第3四半期連結会計期間 (2021年12月31日)
	金銭信託 (百万円)	貸付信託 (百万円)	合計 (百万円)	金銭信託 (百万円)	貸付信託 (百万円)	合計 (百万円)
銀行勘定貸	15	-	15	409	-	409
資産計	15	-	15	409	-	409
元本	15	-	15	409	-	409
負債計	15	-	15	409	-	409