四半期報告書-第13期第3四半期(平成29年10月1日-平成29年12月31日)

以下の記載における将来に関する事項は、当四半期連結会計期間の末日現在において当社グループ(当社及び連結子会社)が判断したものであり、リスクと不確実性を内包しているため、将来生じる実際の結果と大きく異なる可能性もありますので、ご留意ください。
(1) 業績等の概要
当第3四半期連結累計期間の業績につきましては、以下のとおりとなりました。
当第3四半期連結累計期間の連結業務粗利益は、国内預貸金・債券利息等の資金利益の減少に加え、債券関係損益が減少するも、海外預貸金収益やソリューション業務収益の伸長に、為替影響も加わり、前第3四半期連結累計期間比4億円増加して2兆9,284億円となりました。
営業費は、国内は抑制したものの、海外では人件費や受託財産業務の海外子会社連結化の影響等で増加したことに加え為替影響もあり、前第3四半期連結累計期間比1,040億円増加して1兆9,713億円となり、連結業務純益(一般貸倒引当金繰入前、信託勘定償却前)は、前第3四半期連結累計期間比1,035億円減少して9,571億円となりました。
与信関係費用総額は、米州の資源・エネルギー関連の与信費用の減少等もあり、前第3四半期連結累計期間比167億円改善しました。
株式等関係損益は、政策株の売却益が順調に積上がったほか、株価上昇に伴いETFの売却損益が改善したこと等により、前第3四半期連結累計期間比387億円増加しました。
加えて持分法による投資損益が前第3四半期連結累計期間比310億円増加した結果、経常利益は前第3四半期連結累計期間比61億円減少して1兆2,060億円となりました。
特別損益は、関連会社の経営統合に伴う株式交換益に加えて、持分法投資先に対する持分変動損失の減少等により、前第3四半期連結累計期間比643億円増加、以上の結果、親会社株主に帰属する四半期純利益は、前第3四半期連結累計期間比764億円増加して8,634億円となりました。
財政状態につきましては、総資産が前連結会計年度末比9兆2,183億円増加して312兆5,157億円、純資産は前連結会計年度末比9,435億円増加して17兆6,019億円となりました。
主要な勘定残高といたしましては、資産の部では、貸出金が前連結会計年度末比9,094億円増加して109兆9,146億円、有価証券が前連結会計年度末比8,779億円増加して60兆3,168億円となりました。負債の部では、預金が前連結会計年度末比4兆296億円増加して174兆7,598億円となりました。
なお、金融再生法に基づく開示債権比率は、前連結会計年度末比0.15ポイント低下して0.95%となりました。
当第3四半期連結累計期間における主な項目の分析は、以下のとおりであります。
[経営成績の分析]

(単位:億円)			前第3四半期 連結累計期間 (A)	当第3四半期 連結累計期間 (B)	前第3四半期 連結累計期間比 (B-A)
連結業務粗利益 (信託勘定償却前連結業務粗利益)			29,279 (29,279)	29,284 (29,284)	4 (4)
	資金利益		14,702	14,337	△365
	信託報酬		915	900	△15
		うち与信関係費用(信託勘定)	0	―	△0
	役務取引等利益		9,163	9,711	548
	特定取引利益		1,790	2,278	488
	その他業務利益		2,708	2,056	△651
		うち国債等債券関係損益	1,276	535	△741
営業費			18,673	19,713	1,040
	うちのれん償却額		110	130	20
連結業務純益(一般貸倒引当金繰入前、信託勘定・のれん償却前)			10,716	9,701	△1,015
連結業務純益(一般貸倒引当金繰入前、信託勘定償却前)			10,606	9,571	△1,035
一般貸倒引当金繰入額(△は繰入)			―	―	―
連結業務純益			10,606	9,571	△1,035
臨時損益(△は費用)			1,515	2,488	973
	与信関係費用		△1,460	△1,293	167
		貸出金償却	△933	△1,061	△127
		個別貸倒引当金繰入額	―	―	―
		その他の与信関係費用	△527	△231	295
	貸倒引当金戻入益		492	355	△137
	偶発損失引当金戻入益(与信関連)		―	―	―
	償却債権取立益		458	595	137
	株式等関係損益		961	1,349	387
		株式等売却益	1,346	1,494	147
		株式等売却損	△365	△132	233
		株式等償却	△19	△12	6
	持分法による投資損益		1,711	2,022	310
	その他の臨時損益		△648	△541	107
経常利益			12,122	12,060	△61
特別損益			△595	47	643
	うち減損損失		△65	△228	△162
	うち持分変動損失		△456	△195	260
	うち関連会社株式交換益		―	486	486
税金等調整前四半期純利益			11,526	12,108	581
法人税、住民税及び事業税			2,195	2,502	307
法人税等調整額			601	176	△424
法人税等合計			2,796	2,679	△117
四半期純利益			8,729	9,428	699
非支配株主に帰属する四半期純利益			860	794	△65
親会社株主に帰属する四半期純利益			7,869	8,634	764
(参考)
与信関係費用総額(△は費用)*			△509	△341	167

*与信関係費用(信託勘定)+一般貸倒引当金繰入額+与信関係費用(臨時損益)+貸倒引当金戻入益
+偶発損失引当金戻入益(与信関連)+償却債権取立益
[財政状態の分析]
以下、(2行合算)は、株式会社三菱東京UFJ銀行及び三菱UFJ信託銀行株式会社の単体数値の単純合算を示しております。
(i)貸出金(含む信託勘定)
貸出金(含む信託勘定)は、国内店は減少も、海外店が増加し、前連結会計年度末比9,983億円増加して110兆2,078億円となりました。

(単位:億円)		前連結 会計年度末 (A)	当第3四半期 連結会計期間末 (B)	前連結会計 年度末比 (B-A)
貸出金残高(含む信託勘定)		1,092,094	1,102,078	9,983
うち国内店*		650,457	642,041	△8,415
うち住宅ローン		157,202	154,547	△2,655
うち海外店		284,844	298,017	13,173
うち国内子会社[アコム]		10,197	10,549	352
うち国内子会社[三菱UFJニコス]		2,449	2,218	△230
うち海外子会社[MUAH]		88,029	86,421	△1,608
うち海外子会社[アユタヤ銀行]		36,628	38,439	1,811

*グループ銀行の持株会社宛、及びアユタヤ銀行向け貸出金を除いております。
⦅参考⦆ 金融再生法開示債権の状況(2行合算+信託勘定)
金融再生法に基づく開示債権比率は、前連結会計年度末比0.15ポイント低下して0.95%となりました。

(単位:億円)		前連結 会計年度末 (A)	当第3四半期 連結会計期間末 (B)	前連結会計 年度末比 (B-A)
破産更生債権及びこれらに準ずる債権		1,198	1,610	412
危険債権		4,262	3,323	△939
要管理債権		6,271	5,314	△957
開示債権合計(A)		11,732	10,249	△1,483
総与信合計(B)		1,054,138	1,069,810	15,671
開示債権比率(A)/(B)		1.11%	0.95%	△0.15%

(ⅱ)預金(2行合算)
預金(2行合算)は、国内法人預金その他が減少した一方、国内個人預金及び海外店が増加し、前連結会計年度末比3兆5,273億円増加して159兆261億円となりました。

(単位:億円)		前連結 会計年度末 (A)	当第3四半期 連結会計期間末 (B)	前連結会計 年度末比 (B-A)
預金		1,554,987	1,590,261	35,273
うち国内個人預金		730,933	760,379	29,446
うち国内法人預金その他		610,503	600,431	△10,072
うち海外店		206,965	222,834	15,868

*譲渡性預金及び特別国際金融取引勘定分を除いております。
(ⅲ)その他有価証券評価差額
その他有価証券評価差額は、国内債券が減少した一方、国内株式及びその他が増加し、前連結会計年度末比9,416億円増加して4兆807億円となりました。

(単位:億円)		前連結 会計年度末 (A)	当第3四半期 連結会計期間末 (B)	前連結会計 年度末比 (B-A)
その他有価証券評価差額		31,390	40,807	9,416
国内株式		26,351	35,729	9,377
国内債券		3,991	2,967	△1,023
その他		1,047	2,110	1,063

[セグメント別の状況]
当第3四半期連結累計期間における主な報告セグメントの営業純益は、リテール事業本部で前第3四半期連結累計期間比378億円増加して1,971億円、法人事業本部で前第3四半期連結累計期間比140億円減少して2,881億円、国際事業本部で前第3四半期連結累計期間比177億円減少して3,258億円、受託財産事業本部で前第3四半期連結累計期間比73億円増加して523億円、市場事業本部で前第3四半期連結累計期間比1,367億円減少して2,446億円となりました。
なお、当第3四半期連結累計期間より、事業本部間の粗利益・経費の配賦方法を変更しており、前第3四半期連結累計期間のセグメント情報は、変更後の算定方法に基づいた数値で比較をしております。
[国内・海外別収支]
国内・海外別収支の内訳は次のとおりであります。
当第3四半期連結累計期間の資金運用収支・信託報酬・役務取引等収支・特定取引収支・その他業務収支の合計は国内が2兆4,504億円で前年同期比752億円の減益、海外が1兆2,814億円で前年同期比902億円の増益となり、合計では2兆9,284億円で前年同期比4億円の増益となりました。

種類	期別	国内	海外	相殺消去額(△)	合計
		金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)
資金運用収支	前第3四半期連結累計期間	1,368,451	731,280	629,461	1,470,270
	当第3四半期連結累計期間	1,314,991	799,109	680,400	1,433,700
うち資金運用収益	前第3四半期連結累計期間	1,667,397	1,176,489	758,216	2,085,669
	当第3四半期連結累計期間	1,696,683	1,444,718	833,541	2,307,859
うち資金調達費用	前第3四半期連結累計期間	298,946	445,208	128,755	615,399
	当第3四半期連結累計期間	381,692	645,608	153,141	874,159
信託報酬	前第3四半期連結累計期間	87,644	9,133	5,185	91,592
	当第3四半期連結累計期間	84,793	10,204	4,968	90,029
役務取引等収支	前第3四半期連結累計期間	730,281	321,561	135,538	916,304
	当第3四半期連結累計期間	756,246	345,250	130,297	971,199
うち役務取引等 収益	前第3四半期連結累計期間	957,678	392,864	283,280	1,067,262
	当第3四半期連結累計期間	993,640	415,526	277,045	1,132,120
うち役務取引等 費用	前第3四半期連結累計期間	227,397	71,302	147,742	150,957
	当第3四半期連結累計期間	237,393	70,276	146,747	160,921
特定取引収支	前第3四半期連結累計期間	144,797	59,230	25,013	179,014
	当第3四半期連結累計期間	150,014	64,517	△13,324	227,856
うち特定取引収益	前第3四半期連結累計期間	156,562	81,326	55,840	182,047
	当第3四半期連結累計期間	159,853	97,094	28,541	228,406
うち特定取引費用	前第3四半期連結累計期間	11,765	22,095	30,827	3,033
	当第3四半期連結累計期間	9,838	32,576	41,866	549
その他業務収支	前第3四半期連結累計期間	194,558	69,923	△6,321	270,803
	当第3四半期連結累計期間	144,393	62,340	1,045	205,688
うちその他業務 収益	前第3四半期連結累計期間	343,731	198,339	104,209	437,861
	当第3四半期連結累計期間	227,894	143,730	49,348	322,276
うちその他業務 費用	前第3四半期連結累計期間	149,173	128,416	110,531	167,057
	当第3四半期連結累計期間	83,501	81,389	48,302	116,587

(注) 1 「国内」とは、当社及び国内に本店を有する連結子会社(海外店を除く。以下、「国内連結子会社」という。)であります。「海外」とは、国内連結子会社の海外店及び海外に本店を有する連結子会社(以下、「海外連結子会社」という。)であります。
2 「資金調達費用」は金銭の信託運用見合費用を控除して表示しております。
3 「相殺消去額」とは、連結会社間の内部取引等に係る消去額合計であります。
[国内・海外別役務取引の状況]
国内及び海外の役務取引等収支の状況は次のとおりであります。
当第3四半期連結累計期間の国内の役務取引は、役務取引等収益が9,936億円で前年同期比359億円の増収、役務取引等費用が2,373億円で前年同期比99億円増加した結果、役務取引等収支では、前年同期比259億円増加して7,562億円となりました。海外の役務取引は、役務取引等収益が4,155億円で前年同期比226億円の増収、役務取引等費用が702億円で前年同期比10億円減少した結果、役務取引等収支では、前年同期比236億円増加して3,452億円となりました。
この結果、役務取引等収支合計では前年同期比548億円増加して9,711億円となりました。

種類	期別	国内	海外	相殺消去額(△)	合計
		金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)
役務取引等収益	前第3四半期連結累計期間	957,678	392,864	283,280	1,067,262
	当第3四半期連結累計期間	993,640	415,526	277,045	1,132,120
うち為替業務	前第3四半期連結累計期間	113,284	9,379	1,800	120,863
	当第3四半期連結累計期間	114,073	8,811	1,867	121,018
うちその他 商業銀行業務	前第3四半期連結累計期間	175,268	200,781	39,412	336,637
	当第3四半期連結累計期間	178,942	192,696	42,424	329,213
うち信託関連業務	前第3四半期連結累計期間	63,531	―	3,325	60,205
	当第3四半期連結累計期間	64,568	―	3,587	60,981
うち保証業務	前第3四半期連結累計期間	82,754	23,305	31,259	74,800
	当第3四半期連結累計期間	89,406	25,666	32,967	82,105
うち証券関連業務	前第3四半期連結累計期間	116,368	40,391	17,976	138,783
	当第3四半期連結累計期間	133,166	54,286	17,891	169,560
役務取引等費用	前第3四半期連結累計期間	227,397	71,302	147,742	150,957
	当第3四半期連結累計期間	237,393	70,276	146,747	160,921
うち為替業務	前第3四半期連結累計期間	26,182	6,632	327	32,487
	当第3四半期連結累計期間	25,881	8,582	306	34,157

(注) 1 「国内」とは、当社及び国内連結子会社(海外店を除く)であります。「海外」とは、国内連結子会社の海外店及び海外連結子会社であります。
2 「その他商業銀行業務」には、預金・貸出業務、代理業務、保護預り・貸金庫業務等を含んでおります。
3 「相殺消去額」とは、連結会社間の内部取引等に係る消去額合計であります。
[国内・海外別特定取引の状況]
国内及び海外の特定取引収支の状況は次のとおりであります。
当第3四半期連結累計期間の国内の特定取引は、特定取引収益が1,598億円で前年同期比32億円の増収、特定取引費用が98億円で前年同期比19億円減少した結果、特定取引収支では、前年同期比52億円増加して1,500億円となりました。海外の特定取引は、特定取引収益が970億円で前年同期比157億円の増収、特定取引費用が325億円で前年同期比104億円増加した結果、特定取引収支では、前年同期比52億円増加して645億円となりました。
この結果、特定取引収支合計では前年同期比488億円増加して2,278億円となりました。

種類	期別	国内	海外	相殺消去額(△)	合計
		金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)
特定取引収益	前第3四半期連結累計期間	156,562	81,326	55,840	182,047
	当第3四半期連結累計期間	159,853	97,094	28,541	228,406
うち商品有価 証券収益	前第3四半期連結累計期間	121,852	9,645	1,618	129,880
	当第3四半期連結累計期間	120,034	38,126	19,479	138,680
うち特定取引 有価証券収益	前第3四半期連結累計期間	―	―	―	―
	当第3四半期連結累計期間	―	―	―	―
うち特定金融 派生商品収益	前第3四半期連結累計期間	34,282	71,680	53,794	52,167
	当第3四半期連結累計期間	39,200	56,439	9,062	86,578
うちその他の 特定取引収益	前第3四半期連結累計期間	427	0	427	―
	当第3四半期連結累計期間	619	2,528	―	3,147
特定取引費用	前第3四半期連結累計期間	11,765	22,095	30,827	3,033
	当第3四半期連結累計期間	9,838	32,576	41,866	549
うち商品有価 証券費用	前第3四半期連結累計期間	―	1,975	1,975	―
	当第3四半期連結累計期間	―	17,522	17,522	―
うち特定取引 有価証券費用	前第3四半期連結累計期間	158	2,371	―	2,529
	当第3四半期連結累計期間	558	△9	―	549
うち特定金融 派生商品費用	前第3四半期連結累計期間	11,606	16,816	28,423	―
	当第3四半期連結累計期間	9,280	15,063	24,343	―
うちその他の 特定取引費用	前第3四半期連結累計期間	―	931	427	503
	当第3四半期連結累計期間	―	―	―	―

(注) 1 「国内」とは、当社及び国内連結子会社(海外店を除く)であります。「海外」とは、国内連結子会社の海外店及び海外連結子会社であります。
2 「相殺消去額」とは、連結会社間の内部取引等に係る消去額合計であります。
[国内・海外別預金残高の状況]
○ 預金の種類別残高(末残)

種類	期別	国内	海外	相殺消去額(△)	合計
		金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)
預金合計	前第3四半期連結会計期間	130,819,774	38,357,383	2,747,346	166,429,811
	当第3四半期連結会計期間	136,771,082	40,770,070	2,781,259	174,759,893
うち流動性預金	前第3四半期連結会計期間	89,883,573	19,970,993	1,070,692	108,783,874
	当第3四半期連結会計期間	96,638,307	22,832,655	1,289,118	118,181,843
うち定期性預金	前第3四半期連結会計期間	34,421,941	18,304,410	1,185,081	51,541,270
	当第3四半期連結会計期間	34,179,664	17,859,386	1,389,577	50,649,472
うちその他	前第3四半期連結会計期間	6,514,258	81,979	491,572	6,104,666
	当第3四半期連結会計期間	5,953,111	78,029	102,563	5,928,577
譲渡性預金	前第3四半期連結会計期間	3,639,577	7,074,787	8,670	10,705,694
	当第3四半期連結会計期間	3,890,699	7,320,667	9,430	11,201,936
総合計	前第3四半期連結会計期間	134,459,351	45,432,170	2,756,016	177,135,505
	当第3四半期連結会計期間	140,661,781	48,090,738	2,790,689	185,961,830

(注) 1 「国内」とは、当社及び国内連結子会社(海外店を除く)であります。「海外」とは、国内連結子会社の海外店及び海外連結子会社であります。
2 流動性預金=当座預金+普通預金+貯蓄預金+通知預金
3 定期性預金=定期預金+定期積金
4 「相殺消去額」とは、連結会社間の内部取引等に係る消去額合計であります。
[国内・海外別貸出金残高の状況]
○ 業種別貸出状況(末残・構成比)

業種別	前第3四半期連結会計期間		当第3四半期連結会計期間
	金額(百万円)	構成比(%)	金額(百万円)	構成比(%)
国内(除く特別国際金融取引勘定分)	66,909,288	100.00	65,046,706	100.00
製造業	11,059,080	16.53	10,375,423	15.95
建設業	803,597	1.20	748,074	1.15
卸売業、小売業	6,539,153	9.77	6,563,585	10.09
金融業、保険業	6,253,093	9.35	6,170,381	9.49
不動産業、物品賃貸業	10,767,095	16.09	10,929,685	16.80
各種サービス業	2,640,799	3.95	2,718,073	4.18
その他	28,846,467	43.11	27,541,482	42.34
海外及び特別国際金融取引勘定分	41,952,802	100.00	44,867,956	100.00
政府等	1,115,107	2.66	834,423	1.86
金融機関	10,285,072	24.51	11,290,132	25.16
その他	30,552,622	72.83	32,743,401	72.98
合計	108,862,090	―	109,914,663	―

(注) 「国内」とは、当社及び国内連結子会社(海外店を除く)であります。
「海外」とは、国内連結子会社の海外店及び海外連結子会社であります。
(2) 主要な設備
当第3四半期連結累計期間に新たに確定した重要な設備の新設、休止、大規模改修、除却、売却等の計画、及び前連結会計年度末における重要な設備の新設、除却等の計画の変更は、次のとおりであります。
(㈱三菱東京UFJ銀行)
a 重要な設備の新設等

	会社名	店舗名 その他	所在地	区分	設備の内容	投資予定金額 (百万円)		資金調達 方法	着手年月	完了予定年月
						総額	既支払額
国内連結子会社	株式会社 三菱東京 UFJ銀行	名古屋 ビル	愛知県 名古屋市 中区	建替	本部ビル・ 営業店建替	30,968	372	自己資金	平成27年9月	平成33年8月
国内連結子会社	株式会社 三菱東京 UFJ銀行	―	―	拡充・ 更改	アジアシステム基盤整備 (ジャカルタ)	14,218	3,080	自己資金	平成22年12月	平成31年7月

(注) 1 上記設備計画の記載金額には、消費税及び地方消費税を含んでおりません。
2 投資予定金額に外貨が含まれる場合、円貨に換算しております。
3 株式会社三菱東京UFJ銀行では、資産をセグメントに配分していないため、セグメント情報に関連付けた記載を省略しております。
b 重要な設備計画の変更

	会社名	店舗名 その他	所在地	区分	設備の内容	投資予定金額 (百万円)		資金調達 方法	着手年月	完了予定年月
						総額	既支払額
国内連結子会社	株式会社 三菱東京 UFJ銀行	―	―	新設・ 拡充・ 更改	アジアシステム基盤整備(ベトナム、カラチ)	12,036	9,828	自己資金	平成24年11月	(変更前)平成30年7月 (変更後)平成30年12月

(注) 1 上記設備計画の記載金額には、消費税及び地方消費税を含んでおりません。
2 投資予定金額に外貨が含まれる場合、円貨に換算しております。
3 株式会社三菱東京UFJ銀行では、資産をセグメントに配分していないため、セグメント情報に関連付けた記載を省略しております。