四半期報告書-第18期第2四半期(令和2年7月1日-令和2年9月30日)

文中の将来に関する事項は、当四半期連結会計期間の末日現在において当社グループが判断したものであります。
(1) 経営成績の分析
当第2四半期連結累計期間におけるわが国経済は、新型コロナウイルス感染症の抑制と経済活動再開のバランスを模索する状況の中、Go To トラベル事業が開始され、少しずつ経済活動が活発になりつつあります。
こうした環境のもと、当社グループの関連する外国為替市場におきましては、新型コロナウイルス感染症によるボラティリティへの影響は前期末ほどではなくなり、10月の英国EU離脱や11月の米国大統領選挙を控え方向感のない展開が続き、ボラティリティが低い状況となりました。
この様な状況の中、当社グループは、外出自粛の長期化やテレワークの拡大等によるPCやスマートフォンの利用機会の増加に伴いFXの取引機会も増加すると見込み、複数の通貨ペアでのスプレッドの縮小や取引システムのバージョンアップ等、取引環境の改善に取り組みました。加えて、ボラティリティが低い状況でも取引を減少させないための取り組みとして、魅力的なキャンペーンの実施やFX取引での収益が思わしくない顧客を招待して行う少人数制セミナーの開催地域の拡大等にも尽力し、顧客の取引意欲が向上するよう努めました。
その結果、当第2四半期連結累計期間の外国為替取引高は2兆4,650億通貨単位(前年同四半期比49.2%増)となりました。また、当第2四半期連結会計期間末の顧客口座数は525,961口座(前連結会計期間末比2.7%増)、顧客預り証拠金は63,786,667千円(同4.2%増)となりました。
以上の結果、当第2四半期連結累計期間の営業収益は4,241,355千円(前年同四半期比12.4%増)、営業利益は1,393,138千円(同22.3%増)、経常利益は1,367,717千円(同22.5%増)、親会社株主に帰属する四半期純利益は923,676千円(同33.1%増)となりました。
(2) 財政状態の分析
① 資産
当第2四半期連結会計期間末における総資産は、前連結会計年度末と比較して459,625千円減少して、87,122,366千円となりました。これは主に現金及び預金の増加619,523千円、外国為替取引顧客分別金信託の増加3,011,000千円、外国為替取引顧客未収入金の増加186,448千円、外国為替取引自己取引差金(資産)の増加442,156千円等があった一方、外国為替取引顧客差金(資産)の減少2,649,801千円、外国為替取引差入証拠金の減少2,114,660千円等があったことにより、流動資産が478,986千円減少したことによるものです。
② 負債
当第2四半期連結会計期間末における負債は、前連結会計年度末と比較して955,996千円減少して、76,001,810千円となりました。これは主に外国為替取引預り証拠金の増加2,552,145千円等があった一方、短期借入金の減少2,000,000千円、外国為替取引顧客未払金の減少295,752千円、外国為替取引自己取引差金(負債)の減少1,016,450千円、外国為替取引自己取引未払金の減少175,547千円等があったことによるものです。
③ 純資産
当第2四半期連結会計期間末における純資産は、前連結会計年度末と比較して496,370千円増加して、11,120,555千円となりました。これは主に親会社株主に帰属する四半期純利益の増加により利益剰余金が724,817千円増加した一方、自己株式の取得により295,154千円減少したことによるものです。
(3) キャッシュ・フローの状況
当第2四半期連結会計期間末における現金及び現金同等物(以下「資金」という。)は、前連結会計年度末と比べ641,236千円増加し、5,922,586千円となりました。
当第2四半期連結累計期間における各キャッシュ・フローの状況と主な要因は以下のとおりであります。
(営業活動によるキャッシュ・フロー)
当第2四半期連結累計期間における営業活動により増加した資金は3,351,070千円(前年同四半期は、4,912,298千円の支出)となりました。これは主に外国為替取引預り証拠金の増加による収入2,552,145千円の他、外国為替取引顧客差金(資産)の減少による収入2,649,801千円及び外国為替取引差入証拠金の減少による収入2,114,660千円等があった一方、外国為替取引顧客分別金信託の増加による支出3,011,000千円及び外国為替取引自己取引差金(負債)の減少による支出1,016,450千円等があったことによるものです。
(投資活動によるキャッシュ・フロー)
当第2四半期連結累計期間における投資活動により支出した資金は282,067千円(前年同四半期は、1,005,874千円の支出)となりました。これは主に定期預金の預入による支出6,815,000千円等があった一方、定期預金の払戻による収入6,565,000千円等があったことによるものです。
(財務活動によるキャッシュ・フロー)
当第2四半期連結累計期間における財務活動により支出した資金は2,427,890千円(前年同四半期は、5,707,623千円の収入)となりました。これは主に短期借入金の純減額2,000,000千円及び自己株式の取得による支出295,626千円等があったことによるものです。
(4) 優先的に対処すべき事業上及び財務上の課題
当第2四半期連結累計期間において、当社グループが優先的に対処すべき事業上及び財務上の課題について重要な変更はありません。
(5) 研究開発活動
該当事項はありません。